Это не является инвестиционным советом. Предоставленная информация носит исключительно образовательный и информационный характер и не является рекомендацией к покупке или продаже каких-либо финансовых продуктов.
Сравнение Stock broker — это процесс оценки нескольких Broker по одному и тому же набору критериев, и это самое надежное способ найти подходящего Broker для нужд трейдера. Трейдер, который сравнивает Broker бок о бок, может ясно увидеть различия, а трейдер, который выбирает Broker на основе сравнения, может избежать распространенных ошибок. Сравнение должно охватывать критерии, которые важны для трейдера, и сравнение должно основываться на типичном торговом паттерне трейдера.
Почему стоит сравнивать брокеров
Первая причина — найти наилучшее соответствие. Брокер, который лучше всего подходит одному трейдеру, может не подойти другому, и трейдер, который сравнивает брокеров, может найти брокера, соответствующего стилю трейдера, его опыту и бюджету. Наилучшее соответствие — это брокер, который поддерживает торговую стратегию трейдера, и наилучшее соответствие — это брокер, который не добавляет ненужных расходов.
Вторая причина — избежать распространённых ошибок. Трейдер, который выбирает брокера по одному критерию, может в итоге получить брокера, который не подходит, а трейдер может потерять деньги на комиссиях, на исполнении или на сервисе. Сравнение помогает трейдеру увидеть компромиссы, и сравнение помогает трейдеру принять обоснованное решение.
Третья причина — сэкономить деньги. Брокер, который берёт более высокую комиссию, может не предлагать более качественный сервис, и трейдер, который сравнивает брокеров, может найти брокера с более низкой общей стоимостью. Экономия может быть существенной со временем, а со временем она может накапливаться и превращаться в значимую сумму.
Критерии сравнения
Первый критерий — регулирование. Брокер должен быть регулируем в юрисдикции уровня 1, а брокер должен хранить средства клиентов на отдельном счёте. Трейдер должен проверить лицензию, и трейдер должен искать брокера с сильной репутацией в области регулирования.
Второй критерий — комиссии. Комиссии включают комиссию, спред, плату за платформу, комиссию за бездействие, комиссию за вывод средств и комиссию за конвертацию валюты. Трейдер должен рассчитать общую стоимость для типового торгового сценария и сравнить общую стоимость у трёх-пяти брокеров.
Третий критерий — ассортимент продуктов. Брокер должен предлагать продукты, которыми трейдер хочет торговать, и брокер должен предоставлять доступ к рынкам, которые трейдер хочет использовать. Трейдер, который хочет торговать акциями США, должен выбрать брокера с доступом к рынку США, а трейдер, который хочет торговать международными акциями, должен выбрать брокера с глобальным доступом к рынкам.
Четвёртый критерий — платформа. Платформа должна быть быстрой, надёжной и функциональной. Трейдер должен протестировать платформу на демо-счёте и проверить типы ордеров, графики, качество данных и скорость исполнения.
Пятый критерий — поддержка клиентов. Брокер должен предлагать поддержку клиентов по электронной почте, в чате или по телефону, а поддержка должна быть оперативной.
Шестой критерий — минимальный размер счёта. Некоторые брокеры требуют минимальный депозит, а некоторые брокеры отменяют минимальный размер для определённых типов счетов. Трейдер должен проверить минимальный размер, и трейдер должен выбрать брокера, у которого минимальный порог соответствует бюджету трейдера.
Источники информации
Первый источник — веб-сайт Broker. Broker публикует регулирование, тарифный план, ассортимент продуктов и описание платформы. Трейдер должен внимательно прочитать веб-сайт и обратить внимание на мелкий шрифт.
Второй источник — веб-сайт регулятора. Регулятор публикует список авторизованных Broker, а также публикует меры принудительного характера. Трейдер должен проверить лицензию Broker и проверить послужной список регулятора.
Третий источник — сайты сравнения. На сайтах Broker перечислены рядом друг с другом, а также указаны комиссии, платформы, продукты и отзывы клиентов. Трейдер должен использовать сайты сравнения, чтобы составить короткий список Broker, и не полагаться на один-единственный сайт.
Четвёртый источник — сообщество трейдеров. Форумы, социальные сети и сайты с отзывами полезны для того, чтобы узнать репутацию Broker.
Короткий процесс принятия решения
Первый шаг — определить приоритеты. Трейдер должен ранжировать критерии по личной значимости и выбрать два-три главных критерия. Приоритеты используются для фильтрации списка брокеров.
Второй шаг — составить шортлист. Трейдер должен использовать приоритеты, чтобы отфильтровать список, и выбрать брокеров, которые соответствуют главным критериям. В шортлист следует включить три-пять брокеров.
Третий шаг — сравнить стоимость. Трейдер должен рассчитать общую стоимость для типового торгового сценария и сравнить общую стоимость среди брокеров из шортлиста. Сравнение должно быть основано на одном и том же торговом сценарии и включать все комиссии, которые трейдер, вероятнее всего, будет платить.
Четвертый шаг — протестировать платформу. Трейдер должен открыть демо-счет у каждого брокера из шортлиста и протестировать платформу с использованием типичного торгового сценария трейдера. Трейдер должен обратить внимание на типы ордеров, графики, качество данных и скорость исполнения.
Пятый шаг — открыть небольшой реальный счет. Трейдер должен открыть небольшой реальный счет у одного-двух лидирующих брокеров и протестировать полный рабочий процесс от пополнения до вывода средств. Трейдер должен проверить время пополнения, время вывода и оперативность работы службы поддержки.
Частые вопросы о сравнении брокеров
Какой самый важный критерий? Регулирование — самый важный критерий, потому что именно оно определяет уровень защиты. Трейдер должен выбрать брокера, регулируемого в юрисдикции tier-1, и трейдер должен проверить лицензию.
Сколько брокеров мне нужно сравнить? Трейдер должен сравнить от трех до пяти брокеров. Короткий список должен быть достаточно небольшим, чтобы провести углубленное исследование, и достаточно большим, чтобы предлагать альтернативы.
Могу ли я позже сменить брокера? Да, трейдер может сменить брокера в любое время. Трейдер может перевести акции в натуральном виде в нового брокера, а также закрыть денежные позиции. Смена брокера — распространенная практика, и это способ получить лучшее из обоих миров.
Похожие ресурсы
С чего начать
Если вы сравниваете stock brokers, самый полезный первый шаг — ранжировать критерии по личному приоритету и составить короткий список из трех-пяти брокеров, которые соответствуют двум главным критериям. Наш broker comparison перечисляет брокеров по регулированию, стоимости, ассортименту продуктов и платформе — вместе это показывает, что предлагает брокер, прежде чем вы откроете счет.