Это не является инвестиционным советом. Предоставленная информация носит исключительно образовательный и информационный характер и не является рекомендацией к покупке или продаже каких-либо финансовых продуктов.
Выбор ведущего фондового брокера для ваших инвестиций — это решение, которое влияет на издержки трейдера, качество исполнения сделок и доступ трейдера к рынкам, а правильный брокер становится партнером в успехе трейдера. Трейдер, который внимательно выбирает брокера, может избежать распространенных ошибок.
Роль фондового брокера в успехе трейдера
Брокер хранит средства трейдера, исполняет его ордера и предоставляет инструменты, которые ему необходимы. Брокер является стороной в каждой сделке, а также хранителем портфеля трейдера. Брокер, который надежен и хорошо регулируется, может поддерживать успех трейдера в долгосрочной перспективе, тогда как ненадежный или плохо регулируемый брокер может стать источником риска.
Брокер также предоставляет исследования, обучение и клиентскую поддержку, в которых нуждается трейдер. Брокер, предлагающий сильные аналитические материалы, может помочь трейдеру принимать более взвешенные решения, а брокер, обеспечивающий качественную клиентскую поддержку, — быстро решать возникающие вопросы. Брокер — это больше, чем площадка для исполнения, и брокер является партнером в успехе трейдера.
На что обратить внимание у ведущего stock broker
Первое, на что стоит обратить внимание, — это регулирование. Broker должен быть регулируем в юрисдикции уровня 1, а также Broker должен хранить средства клиента на отдельном (segregated) счёте. Регулирование защищает трейдера, а раздельное хранение — средства.
Второе — это стоимость. Стоимость включает комиссию, спред, плату за платформу, комиссию за бездействие и комиссию за конвертацию валюты. Трейдер должен рассчитать общую стоимость для типового торгового сценария и сравнить общую стоимость у трёх-пяти Broker.
Третье — это ассортимент продуктов. Broker должен предлагать те продукты, которыми трейдер хочет торговать, и предоставлять доступ к тем рынкам, которые трейдер хочет использовать. Трейдер, который хочет торговать US stocks, должен выбрать Broker с доступом к рынку США, а трейдер, который хочет торговать международными акциями, должен выбрать Broker с глобальным доступом к рынкам.
Четвёртое — это платформа. Платформа должна быть быстрой, надёжной и функциональной. Трейдер должен протестировать платформу на demo account, а также проверить типы ордеров, графики, качество данных и скорость исполнения.
Пятое — это клиентская поддержка. Broker должен предлагать поддержку по email, в чате или по телефону, и поддержка должна быть оперативной. Трейдер должен протестировать поддержку перед открытием счёта и искать Broker с сильной репутацией в сфере поддержки.
Чего избегать в топовом брокере
Первое, чего следует избегать, — это нерегулируемый брокер. Нерегулируемый брокер не обязан соблюдать правила, и нерегулируемый брокер не обязан отделять средства клиентов. Трейдер, который использует нерегулируемого брокера, принимает на себя ненужный риск, и трейдер может потерять весь депозит.
Второе, чего следует избегать, — это брокер со скрытыми комиссиями. Брокер, который прячет комиссии в мелком шрифте, не является прозрачным, и брокер, который прячет комиссии, не может считаться хорошим партнером. Трейдер должен внимательно изучить тарифы и искать брокера с понятным графиком комиссий.
Третье, чего следует избегать, — это брокер с плохой платформой. Платформа — это главный инструмент трейдера, и платформа должна быть быстрой, надежной и удобной в использовании. Трейдер, который использует плохую платформу, может упустить возможности, а трейдер, который использует плохую платформу, может потерять деньги на исполнении.
Четвертое, чего следует избегать, — это брокер с плохой службой поддержки. Служба поддержки — это «линия жизни» трейдера, и служба поддержки должна оперативно реагировать. Трейдер, который использует брокера с плохой службой поддержки, может ждать ответа днями, и трейдер может пропустить важные обновления.
Как сузить круг кандидатов
Первый шаг — составить длинный список. Трейдер должен перечислить всех брокеров, которые соответствуют обязательным факторам, и на этом этапе не ограничивать список. Длинный список может включать 20–30 брокеров, и именно он является отправной точкой для оценки.
Второй шаг — отфильтровать длинный список. Трейдер должен использовать две главные приоритетные задачи, чтобы отфильтровать длинный список, и сохранить тех брокеров, которые соответствуют приоритетам. Отфильтрованный список может включать 5–10 брокеров, и именно он будет коротким списком.
Третий шаг — исследовать короткий список. Трейдер должен изучить сайт брокера и проверить сайт регулятора. Трейдер должен искать устойчивые жалобы по одной и той же проблеме и смотреть, как брокер отвечает на эти жалобы.
Четвертый шаг — сравнить стоимость. Трейдер должен рассчитать общую стоимость для типового торгового сценария и сравнить общую стоимость между брокерами из короткого списка. Сравнение должно быть основано на одном и том же торговом сценарии и включать все комиссии, которые трейдер, вероятно, будет платить.
Пятый шаг — протестировать платформу. Трейдер должен открыть демо-счет у каждого брокера из короткого списка и протестировать платформу с использованием типового торгового сценария трейдера. Трейдер должен обратить внимание на типы ордеров, графики, качество данных и скорость исполнения.
Частые вопросы о выборе топового фондового брокера
Какой самый важный фактор? Самый важный фактор — регулирование, потому что оно определяет уровень защиты. Трейдер должен выбрать брокера, регулируемого в юрисдикции уровня 1, и трейдер должен проверить лицензию.
Сколько брокеров стоит включить в короткий список? Трейдер должен включить в короткий список три-пять брокеров. Короткий список должен быть достаточно небольшим, чтобы можно было глубоко изучить варианты, и достаточно большим, чтобы обеспечить альтернативы.
Могу ли я использовать более одного брокера? Да, многие трейдеры используют двух или трех брокеров: один — для основной торговли, а второй — для продуктов, которые основной брокер не предлагает. Мульти-брокерная схема обеспечивает гибкость и диверсифицирует риск контрагента.
Похожие ресурсы
С чего начать
Если вы выбираете ведущего stock broker, самый полезный первый шаг — определить ваши приоритеты и составить короткий список из трех-пяти брокеров, которые соответствуют двум главным приоритетам. Наш сравнительный обзор broker перечисляет брокеров по регулированию, стоимости, ассортименту продуктов и платформе — вместе это показывает, что предлагает брокер, прежде чем вы откроете счет.