Это не является инвестиционным советом. Предоставленная информация носит исключительно образовательный и информационный характер и не является рекомендацией к покупке или продаже каких-либо финансовых продуктов.
Банкротство брокерской компании встречается редко, но само банкротство может существенно повлиять на средства трейдера и на его позиции. Трейдеру следует понимать, какие защиты предусмотрены, какие шаги нужно предпринять после банкротства, и какие реалистичные ожидания по восстановлению средств возможны. Трейдер, который готовится к худшему, может действовать быстро, а трейдер, который реагирует быстро, способен минимизировать ущерб.
Что происходит с средствами при банкротстве
Первое, что нужно знать: средства трейдера отделены от операционных средств брокерской компании. Такое разделение требуется регулятором, и оно означает, что средства трейдера не входят в конкурсную массу брокера. Средства хранятся на отдельном счёте в банке-хранителе, и средства возвращаются трейдеру после завершения процедуры банкротства.
Второе, что нужно знать: позиции трейдера могут быть переданы в другой брокер. Регулятор обычно организует такую передачу, и она происходит в течение нескольких дней или нескольких недель. Позиции трейдера сохраняются, и позиции трейдера не ликвидируются по цене банкротства.
Третье, что нужно знать: схема компенсации инвесторам может покрыть убытки. Схема покрывает убытки в пределах определённой суммы, если брокер не возвращает отделённые средства. Покрытие зависит от юрисдикции и варьируется от €20,000 до €500,000 на одного клиента.
Шаги, которые нужно предпринять
Первый шаг — сохранять спокойствие и собрать информацию. Трейдер не должен паниковать и не должен открывать новые сделки. Трейдер должен прочитать сообщения брокера, сообщения регулятора и новостные сводки. Трейдер должен искать официальные объявления и не должен полагаться на слухи.
Второй шаг — проверить позиции и средства. Трейдер должен проверить баланс счета, открытые позиции и историю сделок. Трейдер должен скачать выписки по счету и хранить записи в надежном месте. Эти записи понадобятся для процесса банкротства и для налоговой отчетности.
Третий шаг — следовать инструкциям регулятора. Регулятор выпустит инструкции о том, как заявить требования на средства, как перевести позиции и как подать жалобу. Трейдер должен внимательно следовать инструкциям и своевременно подать необходимые документы.
Четвертый шаг — открыть новый счет в другом Broker. Трейдеру понадобится новый счет, чтобы продолжить торговлю, и трейдер должен выбрать регулируемого Broker с сильной репутацией. Трейдер не должен спешить с решением, и трейдер должен использовать накопленный опыт, чтобы выбрать Broker с более надежной защитой.
Пятый шаг — рассмотреть налоговые последствия. Банкротство может иметь налоговые последствия, и трейдер должен проконсультироваться с налоговым консультантом. Налоговый консультант поможет трейдеру отразить банкротство в налоговой декларации, а также поможет заявить любые убытки.
Реалистичные ожидания по восстановлению
Первое ожидание — сроки. Процедура банкротства может занять от нескольких месяцев до нескольких лет, и трейдер может не получить средства до завершения процесса. Трейдер должен планировать задержку и иметь достаточно ликвидности, чтобы покрыть торговые расходы в течение задержки.
Второе ожидание — сумма. Трейдер, скорее всего, восстановит обособленные средства, и трейдер, скорее всего, восстановит позиции. Трейдер может не восстановить прибыль, которая была бы получена в период банкротства, и трейдер может не восстановить стоимость доставленных неудобств.
Третье ожидание — компенсация инвестору. Компенсация покрывает часть убытков, и компенсация может не покрыть всю сумму. Трейдер должен проверить покрытие в своей юрисдикции и подать заявление как можно скорее, как только процесс будет открыт.
Как защитить себя
Первая защита — выбрать регулируемого брокера. Брокер должен быть регулируем в юрисдикции уровня 1, а брокер должен отделять средства клиентов. Трейдер должен проверить лицензию и прочитать риск-раскрытие брокера.
Вторая защита — держать небольшой баланс. Трейдер не должен хранить весь торговый капитал в одном брокерском счёте, а должен держать часть капитала во втором брокере или в банке. Диверсификация снижает влияние единого сбоя брокера.
Третья защита — использовать двухфакторную аутентификацию. Двухфакторная аутентификация добавляет слой безопасности к аккаунту и снижает риск несанкционированного доступа в процессе банкротства.
Четвёртая защита — хранить записи. Трейдер должен сохранять выписки по счёту, подтверждения сделок и налоговые документы. Записи понадобятся в процессе банкротства, а также для налоговой отчётности.
Частые вопросы о банкротстве брокера
Мои средства в безопасности, если брокер обанкротится? Разделённые средства в безопасности, и средства возвращаются трейдеру после завершения процедуры банкротства. Схема компенсации инвесторам может покрыть часть убытков, а размер покрытия зависит от юрисдикции.
Могу ли я торговать во время процедуры банкротства? Нет. Торговля приостанавливается в ходе процедуры банкротства, и трейдер не может размещать новые сделки. Позиции трейдера могут быть переданы в другой брокер, и позиции трейдера не ликвидируются по цене банкротства.
Что если брокер не был регулируемым? Нерегулируемый брокер не отделяет средства, и у брокера нет схемы компенсации инвесторам. Трейдер может потерять весь депозит, а у трейдера ограниченные возможности для защиты. Трейдер всегда должен выбирать регулируемого брокера.
Похожие ресурсы
- Безопасность брокера
- Безопасность брокера → Как проверить регулирование брокера
- Лучшие брокеры акций
С чего начать
Если вы обеспокоены банкротством брокерской компании, самый полезный первый шаг — проверить лицензию, раздельное хранение средств и схему компенсации инвесторам для брокеров, которых вы рассматриваете. Наш сравнительный обзор брокеров перечисляет брокеров по юрисдикции и по регулированию, что в совокупности показывает, что именно предлагает брокер, прежде чем вы откроете счет.