Detta är inte investeringsrådgivning. Informationen som tillhandahålls är endast för utbildnings- och informationsändamål och utgör inte en rekommendation att köpa eller sälja någon finansiell produkt.
Att välja rätt stock broker är ett av de viktigaste besluten en investerare fattar, och rätt broker är en grund för långsiktig framgång. Brokern förvaltar investerarens medel, genomför affärerna och tillhandahåller de verktyg som investeraren behöver. Fel broker kan kosta investeraren i avgifter, i utförande och i service. Rätt broker kan spara investeraren tid och pengar, och rätt broker kan stödja investerarens utveckling under åren.
De viktigaste faktorerna att ta hänsyn till
Den första faktorn är regleringen. Mäklare bör vara reglerade i en erkänd jurisdiktion, och mäklaren bör hålla kundmedel på ett separerat konto. Regleringen skyddar investeraren, och separationen skyddar medlen. Investeraren bör kontrollera licensen, och investeraren bör läsa mäklarens riskdisclosure.
Den andra faktorn är kostnaden. Kostnaden inkluderar courtage, spread, plattformsavgift, inaktivitetsavgift och avgift för valutaväxling. Investeraren bör räkna ut den totala kostnaden för ett representativt handelsmönster, och investeraren bör jämföra den totala kostnaden mellan tre till fem mäklare.
Den tredje faktorn är produktsortimentet. Mäklare bör erbjuda de produkter som investeraren vill handla, och mäklaren bör erbjuda de marknader som investeraren vill få tillgång till. Investeraren som vill handla US-aktier bör välja en mäklare med tillgång till US-marknaden, och investeraren som vill handla internationella aktier bör välja en mäklare med global marknadstillgång.
Den fjärde faktorn är plattformen. Plattformen bör vara snabb, pålitlig och funktionsrik. Investeraren bör testa plattformen med ett demo-konto, och investeraren bör kontrollera ordertyper, diagramfunktioner, datakvalitet och exekveringshastighet.
Den femte faktorn är kundsupporten. Mäklare bör erbjuda kundsupport via e-post, chatt eller telefon, och supporten bör vara lyhörd. Investeraren bör testa supporten innan kontot öppnas, och investeraren bör leta efter en mäklare med ett starkt rykte inom support.
Den sjätte faktorn är kontots miniminivå. Vissa mäklare kräver en minsta insättning, och vissa mäklare avstår från miniminivån för vissa kontotyper. Investeraren bör kontrollera miniminivån, och investeraren bör välja en mäklare vars miniminivå matchar investerarens budget.
Den sjunde faktorn är kontotyperna. Mäklare bör erbjuda de kontotyper som investeraren behöver. Investeraren som har en komplex finansiell situation bör leta efter en mäklare med ett brett utbud av kontotyper.
Avvägningarna att överväga
Den första avvägningen är kostnad jämfört med service. En rabattmäklare erbjuder en låg kostnad men begränsad service. Investeraren bör matcha mäklaren med investerarens behov, och investeraren bör inte betala för tjänster som investeraren inte använder.
Den andra avvägningen är produktutbud jämfört med specialisering. En multi-asset-mäklare erbjuder ett brett utbud av produkter, och en specialistmäklare erbjuder ett djupt utbud inom en enskild tillgångsklass. Investeraren som vill handla flera tillgångsklasser bör välja en multi-asset-mäklare, och investeraren som är specialiserad på en tillgångsklass bör välja en specialistmäklare.
Den tredje avvägningen är plattformen jämfört med användarvänligheten. En plattform i professionell klass erbjuder ett brett utbud av funktioner, och en plattform som är anpassad för nybörjare erbjuder ett enkelt gränssnitt.
En kort beslutsprocess
Det första steget är att definiera prioriteringarna. Investeraren bör lista de faktorer som betyder mest, och investeraren bör rangordna faktorerna. De vanligaste faktorerna är reglering, kostnad, produktutbud, plattform, kundsupport och kontominimum.
Det andra steget är att ta fram en kortlista med tre till fem Broker. Investeraren bör använda de faktorer som är ett måste för att filtrera listan, och investeraren bör välja de Broker som matchar de två viktigaste faktorerna. Kortlistan bör innehålla en mix av olika typer av Broker, och kortlistan bör innehålla Broker som passar investerarens handelsstil.
Det tredje steget är att jämföra kostnaden. Investeraren bör räkna ut den totala kostnaden för ett representativt handelsmönster, och investeraren bör jämföra den totala kostnaden mellan de Broker som finns på kortlistan. Jämförelsen bör baseras på samma handelsmönster, och jämförelsen bör inkludera alla avgifter som investeraren sannolikt kommer att betala.
Det fjärde steget är att testa plattformen. Investeraren bör öppna ett demokonto hos varje Broker på kortlistan, och investeraren bör testa plattformen med investerarens typiska handelsmönster. Investeraren bör uppmärksamma ordertyper, diagramfunktioner, datakvalitet och exekveringshastighet.
Det femte steget är att öppna ett litet livekonto. Investeraren bör testa hela arbetsflödet från insättning till uttag, och investeraren bör kontrollera hur snabbt kundsupporten svarar.
Vanliga misstag att undvika
Det första misstaget är att välja en Broker baserat på en enda faktor. Broker med lägst courtage kan ha en dålig plattform, och Broker med den bästa plattformen kan ha ett högt courtage.
Det andra misstaget är att hoppa över demokontot. Investeraren som öppnar ett livekonto utan att testa plattformen kan bli överraskad av hur plattformen beter sig. Investeraren bör testa plattformen med ett demokonto i minst två till fyra veckor innan ett livekonto öppnas.
Det tredje misstaget är att ignorera finstilta villkor. Brokerns avgiftsschema finns ofta i det finstilta, och investeraren bör läsa avgiftsschemat noggrant. Investeraren bör leta efter dolda avgifter och jämföra avgiftsschemat mellan de Broker som valts ut.
Vanliga frågor om att välja en aktiemäklare
Vilken är den viktigaste faktorn? Regelverket är den viktigaste faktorn, eftersom regelverket avgör nivån på skydd. Investeraren bör välja en mäklare som är reglerad i en tier-1-jurisdiktion, och investeraren bör kontrollera licensen.
Ska jag använda mer än en mäklare? Många investerare använder två eller tre mäklare, där en mäklare används för den huvudsakliga handeln och en andra mäklare för de produkter som den huvudsakliga mäklaren inte erbjuder. En setup med flera mäklare ger flexibilitet, och setupen diversifierar motpartsrisk.
Hur lång tid tar det att välja en mäklare? Utvärderingen kan ta några dagar till några veckor, beroende på investerarens erfarenhet och investerarens prioriteringar. Investeraren bör inte stressa beslutet, och investeraren bör testa plattformen med ett demokonto innan ett livekonto öppnas.
Relaterade resurser
Var du ska börja
Om du väljer en aktiemäklare är det mest användbara första steget att rangordna faktorerna efter personlig prioritet och att ta fram en kortlista med tre till fem mäklare som matchar de två viktigaste faktorerna. Vår broker comparison listar mäklarna efter reglering, kostnad, produktsortiment och plattform, vilket tillsammans visar vad mäklaren erbjuder innan du öppnar kontot.