Detta är inte investeringsrådgivning. Informationen som tillhandahålls är endast för utbildnings- och informationsändamål och utgör inte en rekommendation att köpa eller sälja någon finansiell produkt.
Onlineaktie-mäklare har utvecklats från enkla handelsplatser till fullserviceplattformar, och den moderna mäklaren erbjuder ett brett utbud av produkter, verktyg och tjänster. Den handlare som förstår delarna kan välja en mäklare som matchar handlarens behov.
Säkerhet: grunden
Den första komponenten är säkerhet, och säkerheten är grunden för handelsrelationen. Handlaren sätter in medlen hos Broker, och handlaren förlitar sig på att Broker håller medlen säkra. Säkerheten har flera lager, och handlaren bör utvärdera varje lager.
Det första lagret är reglering. Broker bör vara reglerad i en tier-1-jurisdiktion, och Broker bör hålla kundmedlen på ett separat konto hos en tier-1-bank. Regleringen säkerställer att Broker följer reglerna, och separationen säkerställer att handlarens medel inte används för Brokers egna verksamhet.
Det andra lagret är cybersäkerhet. Broker bör använda kryptering, tvåfaktorsautentisering och andra säkerhetsåtgärder för att skydda handlarens konto. Handlaren bör leta efter en Broker med en stark säkerhetsprofil, och handlaren bör leta efter en Broker som inte har drabbats av ett större dataintrång.
Det tredje lagret är försäkring. Investerarskyddssystemet täcker förluster upp till ett visst belopp om Broker går i konkurs, och täckningen varierar mellan jurisdiktioner. Handlaren bör kontrollera täckningen i handlarens jurisdiktion, och handlaren bör ta hänsyn till täckningen när man väljer en Broker.
Options: utbudet av produkter
Den andra komponenten är utbudet av produkter, och utbudet avgör vad handlaren kan handla på plattformen. Handlaren som vill handla en specifik produkt bör kontrollera mäklarens erbjudande, och handlaren bör leta efter en mäklare som erbjuder de produkter som handlaren vill handla.
De vanligaste produkterna är aktier, ETF:er, options, futures, forex och CFDs. Mäklaren som erbjuder alla sex är en multi-asset-mäklare, och multi-asset-mäklaren passar för handlare som vill handla flera tillgångsklasser. Mäklaren som erbjuder ett urval är en specialistmäklare, och specialistmäklaren passar för handlare som specialiserar sig på en tillgångsklass.
Handlaren bör också kontrollera marknaderna. Mäklaren som erbjuder US-aktier passar för handlare som vill ha exponering mot USA, och mäklaren som erbjuder internationella aktier passar för handlare som vill ha global exponering. Handlaren bör välja en mäklare som erbjuder de marknader som handlaren vill få tillgång till.
Research: analysverktygen
Den tredje komponenten är research, och researchen hjälper handlaren att fatta bättre beslut. Researchen kan vara analytikerrapporter, marknadskommentarer, handelsidéer eller nyheter. Researchen kan vara gratis, eller så kan researchen vara ett betalt tillägg.
Handlaren som värdesätter research bör välja en Broker med ett starkt researchutbud, och handlaren som inte behöver research kan välja en Broker med ett grundläggande researchutbud. Handlaren bör jämföra researchen mellan olika Brokers, och leta efter en Broker som publicerar research om de marknader som handlaren vill handla på.
Researchen kan också innehålla handelsverktyg, som screeners, diagram och backtesting. Handlaren som använder teknisk analys bör välja en Broker med avancerad diagramfunktion, och handlaren som använder fundamental analys bör välja en Broker med starka grundläggande data.
Support: livlinan
Den fjärde komponenten är supporten, och supporten är handlarens livlina när något går fel. Supporten kan vara e-post, chatt, telefon eller personligen. Supporten bör vara snabb, och supporten bör vara kunnig.
Handlaren bör testa supporten innan kontot öppnas, och handlaren bör leta efter en Broker med ett starkt rykte för support. Handlaren kan testa supporten genom att skicka en fråga, och handlaren kan utvärdera svarstiden, kvaliteten på svaret och bemötandet från supportagenten.
Supporten kan också omfatta utbildningsresurser, som handledningar och webbinarier. Handlaren som är ny inom trading bör välja en Broker med ett starkt utbildningsutbud.
Kostnad: slutsumman
Den femte komponenten är kostnaden, och kostnaden är slutsumman. Kostnaden inkluderar courtage, spread, plattformsavgift, inaktivitetsavgift och avgift för valutaväxling. Handlaren bör räkna ut den totala kostnaden för ett representativt handelsmönster och jämföra den totala kostnaden mellan tre till fem Broker.
Kostnaden är inte bara courtage. En Broker med lågt courtage kan ha en bred spread, och Broker kan ta ut en plattformsavgift. Den totala kostnaden är summan av alla avgifter, och den totala kostnaden är det mest exakta måttet på kostnaden.
Handlaren bör också ta hänsyn till värdet. En Broker med hög kostnad kan erbjuda en tjänst som handlaren värderar, som research, rådgivning eller en premiumplattform. Värdet kan motivera den högre kostnaden, och värdet kan göra att Broker blir ett bättre val än ett billigare alternativ.
Hur komponenterna hänger ihop
Komponenterna är inte oberoende. Broker som erbjuder stark säkerhet kan ta ut en högre avgift, och broker som erbjuder ett brett utbud av produkter kan ha en mer komplex plattform. Den trader som värderar en komponent kan behöva acceptera en kompromiss i en annan komponent.
Tradern bör rangordna komponenterna efter personlig prioritet, och tradern bör välja den broker som erbjuder den bästa kombinationen. Den trader som värderar säkerhet bör välja en broker som är reglerad i en tier-1-jurisdiktion, och den trader som värderar kostnad bör välja en rabattbroker med låg total kostnad.
Vanliga frågor om onlineaktie-mäklare
Är onlineaktie-mäklare säkra? Ja, när mäklaren är reglerad, när mäklaren separerar kundmedlen och när mäklaren har en stark meritlista inom cybersäkerhet. Handlaren bör kontrollera de tre punkterna innan kontot öppnas.
Behöver jag en mäklare med research? Det beror på handlarens erfarenhet och handlarens strategi. Handlaren som använder teknisk analys kanske inte behöver research, och handlaren som använder fundamental analys kan ha nytta av research.
Vilken är den bästa mäklaren för kostnadsmedvetna handlare? Den bästa mäklaren för kostnadsmedvetna handlare är en rabattmäklare med noll provision på aktier och ETF, och en snäv spread på de andra produkterna. Handlaren bör jämföra den totala kostnaden, och handlaren bör inte bara förlita sig på provisionen.
Relaterade resurser
Var du ska börja
Om du utvärderar online-mäklare för aktier är det mest användbara första steget att rangordna de fem komponenterna efter personlig prioritet och att kortlista tre till fem mäklare som matchar de två högst prioriterade områdena. Vår brokerjämförelse listar mäklarna efter reglering, kostnad, produktsortiment och plattform, vilket tillsammans visar vad mäklaren erbjuder innan du öppnar kontot.