Detta är inte investeringsrådgivning. Informationen som tillhandahålls är endast för utbildnings- och informationsändamål och utgör inte en rekommendation att köpa eller sälja någon finansiell produkt.
Att välja en mäklare är ett av de viktigaste besluten en aktiehandlare fattar. Mäklaren är handlarens väg in till marknaden, och mäklaren är förvaltare av handlarens medel. Fel mäklare kan kosta handlaren i avgifter, i exekvering och i service. Rätt mäklare kan spara handlaren tid och pengar, och rätt mäklare kan stödja handlarens utveckling.
Definiera dina prioriteringar
Det första steget är att definiera prioriteringarna. Handlaren bör lista de kriterier som betyder mest och rangordna kriterierna. De vanligaste kriterierna är reglering, kostnad, produktutbud, plattform, kundsupport och miniminivåer för konto. Handlaren som bryr sig mest om kostnad bör välja en discount Broker. Handlaren som bryr sig mest om service bör välja en fullservice Broker.
Handlaren bör också ta hänsyn till handelsstilen. Day trader behöver en snabb plattform med avancerade ordertyper, och day trader behöver snäva spreadar. Den långsiktiga investeraren behöver en lågkostnadsplattform med ett brett produktutbud, och den långsiktiga investeraren behöver inte avancerade ordertyper. Handlaren bör matcha Broker till handelsstilen.
De viktigaste kriterierna
Det första kriteriet är regleringen. Mäklare bör vara reglerade i en erkänd jurisdiktion, och mäklaren bör hålla kundernas medel på ett separerat konto. Handlaren bör kontrollera licensen, och handlaren bör läsa mäklarens riskinformation. Handlaren som bryr sig om skydd bör välja en mäklare som är reglerad av en tier-1-regulator.
Det andra kriteriet är kostnaden. Kostnaden inkluderar courtage, spread, plattformsavgift, inaktivitetsavgift och avgift för valutaväxling. Handlaren bör räkna ut den totala kostnaden för ett representativt handelsmönster, och handlaren bör jämföra den totala kostnaden mellan tre till fem mäklare.
Det tredje kriteriet är produktsortimentet. Mäklare bör erbjuda de produkter som handlaren vill handla, och mäklaren bör erbjuda de marknader som handlaren vill få tillgång till. Handlaren som vill handla amerikanska aktier bör välja en mäklare med tillgång till den amerikanska marknaden, och handlaren som vill handla internationella aktier bör välja en mäklare med global marknadstillgång.
Det fjärde kriteriet är plattformen. Plattformen bör vara snabb, pålitlig och funktionsrik. Handlaren bör testa plattformen med ett demokonto, och handlaren bör kontrollera ordertyperna, diagrammen, datakvaliteten och exekveringshastigheten. Plattformen är handlarens viktigaste verktyg, och plattformen bör passa handlarens stil.
Det femte kriteriet är kundsupporten. Mäklare bör erbjuda support via e-post, chatt eller telefon, och supporten bör vara lyhörd. Handlaren bör testa supporten innan kontot öppnas, och handlaren bör leta efter en mäklare med ett starkt rykte för support.
Det sjätte kriteriet är kontots miniminivå. Vissa mäklare kräver en minimiinsättning, och vissa mäklare avstår från minimiinsättningen för vissa kontotyper. Handlaren bör kontrollera miniminivån, och handlaren bör välja en mäklare vars miniminivå matchar handlarens budget.
En kort process för att kortlista mäklare
Det första steget är att identifiera de kriterier som måste finnas. Handlaren bör lista de kriterier som inte går att förhandla om, som reglering eller produktutbud. De kriterier som måste finnas används för att filtrera listan över mäklarföretag.
Det andra steget är att undersöka mäklarna. Handlaren bör läsa mäklarens webbplats och kontrollera regulatorns webbplats. Handlaren bör också läsa recensioner på oberoende sajter och leta efter återkommande klagomål om samma problem.
Det tredje steget är att jämföra kostnaden. Handlaren bör räkna ut den totala kostnaden för ett representativt handelsmönster och jämföra den totala kostnaden mellan de kortlistade mäklarna. Den totala kostnaden inkluderar alla avgifter som handlaren sannolikt kommer att betala.
Det fjärde steget är att testa plattformen. Handlaren bör öppna ett demokonto hos varje kortlistad mäklare och testa plattformen med handlarens typiska handelsmönster. Handlaren bör uppmärksamma ordertyper, diagramfunktioner, datakvalitet och exekveringshastighet.
Det femte steget är att öppna ett litet livekonto. Handlaren bör öppna ett litet livekonto hos den eller de två bästa mäklarna och testa hela arbetsflödet från insättning till uttag. Handlaren bör kontrollera insättningstid, uttagstid och hur snabbt kundsupporten svarar.
Vanliga misstag att undvika
Det första misstaget är att välja en Broker baserat på ett enda kriterium. Broker med lägst courtage kan ha en dålig plattform, och Broker med den bästa plattformen kan ha ett högt courtage. Handlaren bör titta på alla kriterier och rangordna kriterierna efter personlig prioritet.
Det andra misstaget är att hoppa över demokontot. Handlaren som öppnar ett livekonto utan att testa plattformen kan bli överraskad av hur plattformen beter sig. Handlaren bör testa plattformen med ett demokonto i minst två till fyra veckor innan ett livekonto öppnas.
Det tredje misstaget är att ignorera finstilta villkor. Brokerns avgiftsschema finns ofta i den lilla texten, och handlaren bör läsa avgiftsschemat noggrant. Handlaren bör leta efter dolda avgifter och jämföra avgiftsschemat mellan de Broker som finns med i den korta listan.
Vanliga frågor om att välja en mäklare
Vad är det viktigaste kriteriet? Regleringen är det viktigaste kriteriet, eftersom regleringen avgör nivån av skydd. Handlaren bör välja en mäklare som är reglerad i en tier-1-jurisdiktion, och handlaren bör kontrollera licensen.
Ska jag använda mer än en mäklare? Många handlare använder två eller tre mäklare, där en mäklare används för den huvudsakliga handeln och en andra mäklare för de produkter som den huvudsakliga mäklaren inte erbjuder. Upplägget med flera mäklare ger flexibilitet, och upplägget diversifierar motpartsrisk.
Hur lång tid tar det att välja en mäklare? Utvärderingen kan ta några dagar till några veckor, beroende på handlarens erfarenhet och handlarens prioriteringar. Handlaren bör inte stressa beslutet, och handlaren bör testa plattformen med ett demo-konto innan ett live-konto öppnas.
Relaterade resurser
Var ska du börja
Om du väljer en Broker är det mest användbara första steget att rangordna kriterierna efter personlig prioritet och att ta fram en kortlista med tre till fem brokerages som matchar de två viktigaste kriterierna. Vår brokerjämförelse listar brokerages efter reglering, kostnad, produktsortiment och plattform, vilket tillsammans visar vad brokern erbjuder innan du öppnar kontot.