Detta är inte investeringsrådgivning. Informationen som tillhandahålls är endast för utbildnings- och informationsändamål och utgör inte en rekommendation att köpa eller sälja någon finansiell produkt.
Att öppna ett mäklarkonto är det grundläggande steget för varje aktiehandlare. Processen är standard hos de flesta mäklare, och den handlare som förstår stegen kan öppna ett konto på 15-30 minuter online. Kontot är fordonet genom vilket handlaren köper och säljer aktier, och kontot avgör utbudet av produkter, avgiftsstrukturen och det regulatoriska skyddet.
Processen har fyra steg: välj en Broker, fyll i ansökan, tillhandahåll identifieringsdokumenten och fyll på kontot. Varje steg är okomplicerat, och mäklarens kundservice finns tillgänglig för den handlare som fastnar.
Steg 1: välj en Broker
Valet av Broker är det viktigaste beslutet som handlaren fattar. Borkern avgör vilka produkter handlaren kan handla, vilken avgift handlaren betalar, vilken plattform handlaren använder och den tillsynsmyndighet som övervakar kontot. Handlaren bör välja en Broker som är reglerad i handlarens jurisdiktion, som erbjuder de produkter handlaren behöver och som tar ut en konkurrenskraftig avgift.
Handlaren bör också ta hänsyn till minsta insättning (de flesta Brokers har inget minimikrav för ett cash-konto och $2,000-$10,000 för ett margin-konto), vilka kontotyper som erbjuds (enskild, gemensam, bolag, trust, IRA, ISA, pension) samt kundservicekvaliteten. Handlaren kan öppna ett litet konto för att testa Broker innan man bestämmer sig för att sätta in ett större belopp.
Steg 2: fyll i ansökan
Ansökan är ett onlineformulär som frågar efter handlarens personuppgifter (namn, adress, födelsedatum, nationalitet, skatteidentifieringsnummer), handlarens anställningsuppgifter (arbetsgivare, bransch, befattning), handlarens finansiella uppgifter (årlig inkomst, nettoförmögenhet, likvida tillgångar) samt handlarens handelserfarenhet (antal år av handel, antal affärer, vilka produkter som handlats).
Broker använder informationen för KYC (Know Your Customer) och AML (Anti-Money Laundering)-kontroller. Informationen används också för att bedöma handlarens lämplighet för olika produkter (marginal, optioner, terminer, forex). En handlare utan handelserfarenhet kan bli begränsad till ett cash-konto med begränsat antal produkter.
Steg 3: tillhandahall identifieringshandlingar
Broker kräver bevis pa identitet och bevis pa adress. Bevis pa identitet ar vanligtvis ett pass, ett nationellt ID-kort eller ett korkort. Bevis pa adress ar vanligtvis en nyligen utfardad räkning (el, vatten, gas), ett nyligen kontoutdrag fran banken eller ett nyligen utfardat brev fran en myndighet (skattebesked, brev om formaner). Handlingarna laddas upp via brokerns sakerhetsportal.
Handlingarna verifieras av brokerns compliance-team, och verifieringen tar vanligtvis 1-3 arbetsdagar. Vissa brokers anvander automatisk verifiering (broker kontrollerar handlingarna mot en statlig databas), och kontot kan oppnas pa minuter.
Steg 4: fyll på kontot
Inbetalningen görs via banköverföring (den vanligaste metoden, gratis eller billig, tar 1–3 bankdagar), ett betalkort (direkt, kan kosta 1–3% av insättningen), ett kreditkort (direkt, kan kosta 2–4% av insättningen, kan behandlas som ett kontantuttag), eller en digital plånbok (PayPal, Skrill, Neteller, direkt, kan kosta 1–3% av insättningen).
Handlaren bör kontrollera mäklarens minsta insättning (de flesta mäklare har inget minimikrav), vilka betalningsmetoder mäklaren accepterar, mäklarens insättningsavgift och mäklarens uttagspolicy. Uttagspolicyn är insättningspolicyn i omvänd ordning: handlaren kan vara begränsad till att ta ut pengarna via samma betalningsmetod som insättningen gjordes med.
De olika kontotyperna
Ett kontantkonto är den standardkontotypen. Handlaren köper aktier med kontantbalansen på kontot, och handlaren kan inte låna från Broker. Kontantkontot är den enklaste och säkraste kontotypen.
Ett marginalkonto gör det möjligt för handlaren att låna från Broker för att ta en hävstångsposition. Handlaren måste uppfylla kravet på minsta insättning (vanligtvis $2,000-$10,000), och handlaren måste underteckna ett marginalavtal. Marginalkontot är för handlare som vill använda hävstång.
Ett optionskonto gör det möjligt för handlaren att handla optioner. Handlaren måste ha ett marginalkonto (för multi-leg optionsstrategier som kräver marginal) eller ett kontantkonto (för köp av optioner med en enda ben). Optionskontot kräver att handlaren bekräftar dokumentet för riskupplysning för optioner.
Ett pensionskonto (en IRA i USA, en ISA i Storbritannien, en pensionsfond i EU) är ett skattegynnat konto. Kontot finansieras med pengar före skatt eller efter skatt, och vinsterna är skattefria eller skatteuppskjutna. Pensionskontot har gränser för insättningar och regler för uttag.
Vanliga frågor om att öppna ett konto
Kan jag öppna flera mäklarkonton? Ja, många handlare har konton hos flera mäklare för olika syften (en rabattmäklare för låga handelsavgifter, en fullservice-mäklare för rådgivning, en specialiserad mäklare för specifika produkter).
Hur lång tid tar det att öppna ett konto? Den onlinebaserade ansökan tar 15-30 minuter, och verifieringen tar 1-3 arbetsdagar. Vissa mäklare erbjuder omedelbar verifiering med automatiska dokumentkontroller.
Kan jag öppna ett konto om jag bor utanför mäklarens hemland? Ja, många mäklare tar emot internationella kunder. Mäklaren kan kräva ytterligare dokumentation och kanske inte erbjuder alla produkter till internationella kunder.
Relaterade resurser
Var ska du börja
Om du öppnar ett mäklarkonto är det mest användbara första steget att jämföra mäklarens regleringsstatus, avgiftsschema, produktsortiment och minsta insättning. Vår mäklarjämförelse listar mäklarna i de största jurisdiktionerna och kontotyperna, vilket tillsammans visar hur processen ser ut innan du fyller i ansökan.