Detta är inte investeringsrådgivning. Informationen som tillhandahålls är endast för utbildnings- och informationsändamål och utgör inte en rekommendation att köpa eller sälja någon finansiell produkt.
En off-shore Broker är en Broker som är reglerad i en jurisdiktion som skiljer sig från handlarens hemland. En handlare i Europeiska unionen som öppnar ett konto hos en Broker som är reglerad på Seychellerna, Marshallöarna eller Saint Vincent och Grenadinerna använder en off-shore Broker. Den off-shore Broker är inte underställd handlarens hemlandsregulator, och den off-shore Broker omfattas inte av hemlandsregulatorns regler.
Vad en off-shore broker är
En off-shore broker är en broker som är reglerad i en jurisdiktion som skiljer sig från handlarens hemland. En handlare inom Europeiska unionen som öppnar ett konto hos en broker som är reglerad i Seychellerna, Marshallöarna eller Saint Vincent och Grenadinerna använder en off-shore broker. Den off-shore brokern omfattas inte av handlarens hemlandsregulator, och den off-shore brokern är inte bunden av hemlandsregulatorns regler.
Det som lockar med off-shore brokers är lägre kostnader. Off-shore brokers kan erbjuda högre hävstång, lägre spreadar och färre begränsningar för bonusar och för produktsortimentet. Motprestationen är en lägre nivå av investerarskydd, och handlaren bör väga de lägre kostnaderna mot det lägre skyddet innan ett konto öppnas.
Avvägningarna
Den första avvägningen är hävstången. Off-shore-brokerar kan erbjuda hävstång upp till 1:500 eller till och med 1:1000, vilket ligger långt över den gräns på 1:30 som införts av European Securities and Markets Authority (ESMA). Hög hävstång förstärker vinsterna, och hög hävstång förstärker förlusterna. Den handlare som använder hög hävstång kan förlora hela insättningen på en enda affär.
Den andra avvägningen är det regulatoriska skyddet. Hemregulatorns investerarskyddssystem, som täcker förluster upp till ett visst belopp om brokeraren går i konkurs, gäller inte för off-shore-brokerar. Den handlare som har medel hos en off-shore-broker omfattas inte av hemregulatorn, och handlaren har begränsade möjligheter att få rättelse vid en tvist.
Den tredje avvägningen är skattemässig behandling. Vissa off-shore-jurisdiktioner innehåller ingen källskatt på handelsvinster, och handlaren kan dra nytta av en lägre skatteräkning. Avvägningen är att den inhemska skattemyndigheten ändå kan kräva att handlaren redovisar inkomsten, och handlaren bör kontrollera de lokala skattereglerna innan kontot öppnas.
Varningssignaler att se upp för
Den första varningssignalen är en olicensierad Broker. Brokern bör vara reglerad av en erkänd regulator, och handlaren ska kunna verifiera licensnumret på regulatorns webbplats. Regulatorn kan vara liten eller stor, men regulatorn bör ha en historik av verkställighet.
Den andra varningssignalen är en bonus med uttagslås. Brokern erbjuder en bonus, och bonusen är låst tills handlaren når en hög handelsvolym. Bonusens upplägg kan vara utformat för att göra det svårt att ta ut pengarna, och handlaren bör läsa villkoren innan man accepterar bonusen.
Den tredje varningssignalen är bristande kundsupport. Brokern tar dagar på sig att svara på en fråga, och Brokern svarar inte i telefon. Kundsupporten är ett tecken på Brokerns professionalism, och handlaren bör testa supporten innan man sätter in pengarna.
Fragor att stalla innan du oppnar
Den forsta fraggan ar regleringen. Tradaren fragar efter licensnumret, regulatorns namn och regulatorns webbplats. Tradaren verifierar licensen och tradaren laser regulatorns handhavande- och sanktionshistorik. Tradaren bor inte oppna ett konto hos en broker som inte ar reglerad.
Den andra fraggan ar avskiljning av kundmedel. Brokern ska halla kundmedlen pa ett separerat konto hos en tier-1-bank, och brokern ska inte anvanda kundmedlen for brokerns egna verksamheter. Tradaren ska fraga efter bankens namn, och tradaren ska kontrollera policyn for avskiljning i brokerns villkor.
Den tredje fraggan ar uttagsprocessen. Brokern ska behandla uttag inom nagra bankdagar, och brokern ska inte ta ut en uttagsavgift. Tradaren bor testa uttagsprocessen med ett litet belopp innan du satter in ett stort belopp.
När en off-shore Broker är meningsfull
En off-shore Broker passar för erfarna traders som förstår riskerna, som vill ha högre hävstång och som är villiga att acceptera en lägre nivå av skydd. En off-shore Broker kan också vara ett bra val för traders i länder med strikta kapitalkontroller, där den lokala brokern är det enda alternativet och där off-shore brokern erbjuder ett alternativ.
En off-shore Broker passar inte för nybörjare, för traders med ett litet konto, eller för traders som inte har råd att förlora hela insättningen. Nybörjaren bör börja med en reglerad Broker i traderns hemland, och nybörjaren bör lära sig grunderna innan man överväger en off-shore Broker.
Vanliga frågor om off-shore-mäklare
Ar off-shore-mäklare lagliga? I de flesta jurisdiktioner, ja. Handlaren får öppna ett konto hos en off-shore-mäklare, även om hemlandsregulatorn kanske inte erbjuder samma skydd. Handlaren bör kontrollera de lokala reglerna innan kontot öppnas.
Kan jag lita på en off-shore-mäklare? Det beror på mäklaren. Vissa off-shore-mäklare sköts väl och är välreglerade, och vissa off-shore-mäklare är inte det. Handlaren bör verifiera licensen, separeringen av medel och uttagsprocessen innan man litar på mäklaren.
Vad händer om off-shore-mäklaren går i konkurs? Handlarens medel kan gå förlorade, eftersom hemlandsregulatorns system för investerarskydd inte täcker off-shore-mäklaren. Handlaren kan ha möjlighet till ersättning via off-shore-regulatorn, men möjligheten är ofta begränsad och långsam.
Relaterade resurser
Var ska du börja
Om du utvärderar off-shore-mäklare är det mest användbara första steget att göra en kortlista på tre till fem mäklare och att kontrollera licensen och tillsynsmyndigheten för varje mäklare. Vår jämförelse av mäklare listar mäklarna efter jurisdiktion, vilket tillsammans visar vad mäklaren erbjuder innan du öppnar kontot.