Detta är inte investeringsrådgivning. Informationen som tillhandahålls är endast för utbildnings- och informationsändamål och utgör inte en rekommendation att köpa eller sälja någon finansiell produkt.
Jämförelse av aktiemäklare är processen att utvärdera flera mäklare mot samma uppsättning kriterier, och jämförelsen är det mest tillförlitliga sättet att hitta rätt mäklare för handlarens behov. Handlaren som jämför mäklare sida vid sida kan se skillnaderna tydligt, och handlaren som väljer en mäklare baserat på en jämförelse kan undvika vanliga fallgropar. Jämförelsen bör omfatta de kriterier som är viktiga för handlaren, och jämförelsen bör baseras på handlarens typiska handelsmönster.
Varför jämföra mäklare
Det första skälet är att hitta en bra match. Den mäklare som är bäst för en enskild handlare behöver inte vara bäst för en annan, och den handlare som jämför mäklare kan hitta den mäklare som passar handlarens stil, handlarens erfarenhet och handlarens budget. Den bästa matchen är den mäklare som stödjer handlarens strategi, och den bästa matchen är den mäklare som inte lägger till onödiga kostnader.
Det andra skälet är att undvika vanliga fallgropar. Den handlare som väljer en mäklare utifrån ett enda kriterium kan hamna hos en mäklare som inte passar, och handlaren kan förlora pengar på avgifter, på exekvering eller på service. Jämförelsen hjälper handlaren att se avvägningarna, och jämförelsen hjälper handlaren att fatta ett välgrundat beslut.
Det tredje skälet är att spara pengar. Den mäklare som tar ut en högre courtage kan sakna bättre service, och den handlare som jämför mäklare kan hitta en mäklare med lägre totalkostnad. Besparingarna kan vara betydande över tid, och besparingarna kan växa till ett meningsfullt belopp.
Jämförelsekriterierna
Det första kriteriet är regleringen. Mäklare ska vara reglerad i en tier-1-jurisdiktion, och mäklaren ska hålla kundmedlen på ett separat konto. Handlaren ska kontrollera licensen, och handlaren ska leta efter en mäklare med en stark regulatorisk historik.
Det andra kriteriet är avgifterna. Avgifterna inkluderar courtage, spread, plattformsavgift, inaktivitetsavgift, uttagsavgift och avgift för valutaväxling. Handlaren ska räkna ut den totala kostnaden för ett representativt handelsmönster, och handlaren ska jämföra den totala kostnaden mellan tre till fem mäklare.
Det tredje kriteriet är produktutbudet. Mäklare ska erbjuda de produkter som handlaren vill handla, och mäklaren ska erbjuda de marknader som handlaren vill få tillgång till. Handlaren som vill handla US-aktier ska välja en mäklare med tillgång till den amerikanska marknaden, och handlaren som vill handla internationella aktier ska välja en mäklare med global marknadstillgång.
Det fjärde kriteriet är plattformen. Plattformen ska vara snabb, pålitlig och funktionsrik. Handlaren ska testa plattformen med ett demokonto, och handlaren ska kontrollera ordertyper, diagramfunktioner, datakvalitet och exekveringshastighet.
Det femte kriteriet är kundsupporten. Mäklare ska erbjuda kundsupport via e-post, chatt eller telefon, och supporten ska vara lyhörd.
Det sjätte kriteriet är kontots miniminivå. Vissa mäklare kräver en minimiinsättning, och vissa mäklare avstår från minimiinsättningen för vissa kontotyper. Handlaren ska kontrollera miniminivån, och handlaren ska välja en mäklare vars miniminivå matchar handlarens budget.
Källorna till informationen
Den första källan är brokerns webbplats. Brokern publicerar regleringen, avgiftsschemat, produktsortimentet och plattformsbeskrivningen. Handlaren bör läsa webbplatsen noggrant och handlaren bör uppmärksamma finstilta villkor.
Den andra källan är regulatorns webbplats. Regulatorn publicerar listan över auktoriserade brokers, och regulatorn publicerar tillsynsåtgärderna. Handlaren bör kontrollera brokerns licens, och handlaren bör granska regulatorns historik.
Den tredje källan är jämförelsesajterna. Webbplatserna listar brokers sida vid sida, och webbplatserna innehåller avgifterna, plattformarna, produkterna och kundrecensionerna. Handlaren bör använda jämförelsesajterna för att ta fram en kortlista över brokers, och handlaren bör inte förlita sig på en enda webbplats.
Den fjärde källan är handlarcommunityn. Forum, sociala medier och recensionsajter är användbara för att hitta brokerns rykte.
En kort beslutsprocess
Det första steget är att definiera prioriteringarna. Handlaren bör rangordna kriterierna efter personlig prioritet, och handlaren bör välja de två eller tre viktigaste kriterierna. Prioriteringarna används för att filtrera listan över mäklare.
Det andra steget är att göra en kortlista. Handlaren bör använda prioriteringarna för att filtrera listan, och handlaren bör välja de mäklare som matchar de viktigaste kriterierna. Kortlistan bör innehålla tre till fem mäklare.
Det tredje steget är att jämföra kostnaden. Handlaren bör räkna ut den totala kostnaden för ett representativt handelsmönster, och handlaren bör jämföra den totala kostnaden mellan de mäklare som finns på kortlistan. Jämförelsen bör baseras på samma handelsmönster, och jämförelsen bör inkludera alla avgifter som handlaren sannolikt kommer att betala.
Det fjärde steget är att testa plattformen. Handlaren bör öppna ett demokonto hos varje mäklare på kortlistan, och handlaren bör testa plattformen med handlarens typiska handelsmönster. Handlaren bör uppmärksamma ordertyperna, diagramfunktionen, datakvaliteten och exekveringshastigheten.
Det femte steget är att öppna ett litet livekonto. Handlaren bör öppna ett litet livekonto hos den eller de två bästa mäklarna, och handlaren bör testa hela arbetsflödet från insättning till uttag. Handlaren bör kontrollera insättningstiden, uttagstiden och hur snabbt kundsupporten svarar.
Vanliga frågor om jämförelse av mäklare
Vad är det viktigaste kriteriet? Regleringen är det viktigaste kriteriet, eftersom regleringen avgör nivån på skyddet. Handlaren bör välja en Broker som är reglerad i en tier-1-jurisdiktion, och handlaren bör kontrollera licensen.
Hur många mäklare bör jag jämföra? Handlaren bör jämföra tre till fem mäklare. Urvalet bör vara tillräckligt litet för att kunna undersökas på djupet, och tillräckligt stort för att ge alternativ.
Kan jag byta mäklare senare? Ja, handlaren kan byta när som helst. Handlaren kan överföra aktierna in-kind till den nya Broker, och handlaren kan stänga kontantpositionerna. Bytet är en vanlig praxis, och bytet är ett sätt att få det bästa av båda världar.
Relaterade resurser
Var ska du börja
Om du jämför aktiemäklare är det mest användbara första steget att rangordna kriterierna efter personlig prioritet och att ta fram en kortlista med tre till fem mäklare som matchar de två viktigaste kriterierna. Vår jämförelse av mäklare listar mäklarna efter reglering, kostnad, produktsortiment och plattform, vilket tillsammans visar vad mäklaren erbjuder innan du öppnar kontot.