Detta är inte investeringsrådgivning. Informationen som tillhandahålls är endast för utbildnings- och informationsändamål och utgör inte en rekommendation att köpa eller sälja någon finansiell produkt.
En recension av en aktiemäklare är en strukturerad utvärdering av en mäklare utifrån de dimensioner som spelar roll för handlaren, och recensionen täcker avgifter, investeringar, verktyg, support och de ytterligare tjänster som mäklaren erbjuder. Recensionen är ett sätt att jämföra mäklare sida vid sida, och den är ett sätt att identifiera den mäklare som bäst matchar handlarens behov. Handlaren som känner till dimensionerna, frågorna och utvärderingsprocessen kan genomföra en grundlig granskning, och handlaren kan välja en mäklare med trygghet.
De fem dimensionerna i en brokerrecension
Den första dimensionen är avgifterna. Avgifterna inkluderar courtage, spread, plattformsavgift, inaktivitetsavgift, uttagsavgift och avgift för valutaväxling. Handlaren bör räkna ut den totala kostnaden för ett representativt handelsmönster och jämföra den totala kostnaden mellan tre till fem brokers.
Den andra dimensionen är investeringarna. Investeringarna inkluderar de produkter som broker erbjuder, de marknader som broker täcker och den research som broker tillhandahåller. Handlaren bör kontrollera brokerns utbud för de produkter som handlaren vill handla, och handlaren bör leta efter en broker som erbjuder de marknader som handlaren vill få tillgång till.
Den tredje dimensionen är verktygen. Verktygen inkluderar handelsplattformen, diagrammen, indikatorerna, aviseringarna och backtesting. Handlaren bör testa plattformen med ett demokonto och handlaren bör kontrollera ordertyperna, datakvaliteten och exekveringshastigheten.
Den fjärde dimensionen är supporten. Supporten inkluderar kundtjänstens kanaler, svarstid, kvaliteten på svaret och utbildningsresurserna. Handlaren bör testa supporten innan kontot öppnas, och handlaren bör leta efter en broker med ett starkt rykte för support.
Den femte dimensionen är de extra tjänsterna. De extra tjänsterna inkluderar utbildningsinnehåll, webbinarier, researchrapporter och API-åtkomst.
Frågorna att ställa inom varje dimension
Den första frågan i avgiftsdimensionen är courtage per handel. Handlaren bör be om courtageschemat och jämföra courtage mellan olika mäklare. Den andra frågan är spreaden på handlarens typiska produkter. Spreaden varierar beroende på produkt, och spreaden är en dold kostnad.
Den första frågan i investeringsdimensionen är produktutbudet. Handlaren bör be om listan över tillgängliga produkter och kontrollera vilka marknader mäklaren täcker. Den andra frågan är forskningsutbudet. Handlaren bör be om forskningsrapporterna och utvärdera djupet och bredden i forskningen.
Den första frågan i verktygsdimensionen är plattformen. Handlaren bör be om ett demokonto och testa plattformen med handlarens typiska handelsmönster. Den andra frågan är datakvaliteten. Handlaren bör kontrollera dataflödet och jämföra datakvaliteten mellan olika mäklare.
Den första frågan i supportdimensionen är svarstiden. Handlaren bör skicka en fråga och mäta svarstiden. Den andra frågan är kvaliteten på svaret. Handlaren bör utvärdera svaret och leta efter en mäklare med kunniga supportagenter.
Den första frågan i dimensionen för ytterligare tjänster är det utbildande innehållet. Handlaren bör be om listan över tillgängliga resurser och utvärdera kvaliteten på innehållet. Den andra frågan är API-åtkomst. Handlaren bör be om API-dokumentationen och utvärdera API:ets möjligheter.
En kort utvärderingsprocess
Det första steget är att göra en kortlista. Handlaren bör filtrera listan över mäklare med hjälp av kraven som måste uppfyllas, och handlaren bör välja de mäklare som matchar de två högsta prioriteringarna. Kortlistan bör innehålla tre till fem mäklare.
Det andra steget är att samla in information. Handlaren bör besöka mäklarens webbplats, och handlaren bör läsa avgiftsschemat, utbudet av produkter, plattformsbeskrivningen och supportkanalerna. Handlaren bör också kontrollera regulatorns webbplats, och handlaren bör leta efter mäklarens licens och efterlevnads-/tillsynshistorik.
Det tredje steget är att testa plattformen. Handlaren bör öppna ett demokonto hos varje mäklare på kortlistan, och handlaren bör testa plattformen med handlarens typiska handelsmönster. Handlaren bör uppmärksamma ordertyperna, diagramfunktionen, datakvaliteten och exekveringshastigheten.
Det fjärde steget är att testa supporten. Handlaren bör skicka en fråga till varje mäklare på kortlistan, och handlaren bör mäta svarstiden och kvaliteten på svaret. Handlaren bör också kontrollera de utbildningsresurser som finns, och handlaren bör leta efter en mäklare med ett starkt supportrykte.
Det femte steget är att jämföra kostnaden. Handlaren bör räkna ut den totala kostnaden för ett representativt handelsmönster, och handlaren bör jämföra den totala kostnaden mellan mäklarna på kortlistan. Jämförelsen bör baseras på samma handelsmönster, och jämförelsen bör inkludera alla avgifter som handlaren sannolikt kommer att betala.
Det sjätte steget är att öppna ett litet livekonto. Handlaren bör öppna ett litet livekonto hos den eller de två bästa mäklarna, och handlaren bör testa hela arbetsflödet från insättning till uttag.
Vanliga frågor om mäklarrecensioner
Vad är den viktigaste dimensionen? Avgifterna och regleringen är de viktigaste dimensionerna, eftersom avgifterna påverkar avkastningen och regleringen skyddar medlen. Handlaren bör inte välja en mäklare baserat på en enda dimension, och handlaren bör titta på alla dimensioner.
Hur lång tid tar recensionen? Recensionen kan ta några dagar till några veckor, beroende på handlarens erfarenhet och handlarens prioriteringar. Handlaren bör inte stressa igenom recensionen, och handlaren bör testa plattformen med ett demokonto.
Kan jag lita på onlineomdömen? Onlineomdömen är en utgångspunkt, och onlineomdömena är inte en ersättning för handlarens egen research. Handlaren bör verifiera informationen på mäklarens webbplats, och handlaren bör testa plattformen med ett demokonto.
Relaterade resurser
Var ska du börja
Om du gör en recension av en aktiemäklare är det mest användbara första steget att definiera de fem dimensionerna utifrån personlig prioritet och att kortlista tre till fem mäklare som matchar de två främsta dimensionerna. Vår mäklarjämförelse listar mäklarna efter avgifter, investeringar, verktyg, support och ytterligare tjänster, vilket tillsammans visar vad mäklaren erbjuder innan du öppnar kontot.