இது முதலீட்டு ஆலோசனை அல்ல. வழங்கப்பட்ட தகவல் கல்வி மற்றும் தகவல் நோக்கங்களுக்காக மட்டுமே, மேலும் எந்தவொரு நிதி தயாரிப்பையும் வாங்க அல்லது விற்க பரிந்துரையாக கருதப்படாது.
ஆஸ்திரேலியாவின் ப்ரோக்கரேஜ் சந்தை கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் பெரிதும் மாறியுள்ளது. முன்பு $19.95 வர்த்தகங்களுடன் CommSec ஆதிக்கம் செலுத்திய நிலையில், இப்போது புதிய போட்டியாளர்கள் ASX-இல் $0 முதல் $9.50 வரை ப்ரோக்கரேஜை வழங்குகின்றனர். ஆஸ்திரேலிய Securities and Investments Commission (ASIC) அனைத்து நிதிச் சேவைகளையும் ஒழுங்குபடுத்துகிறது; மேலும் CHESS செட்டில்மென்ட் அமைப்பு, முதலீட்டாளர்களுக்கு தங்களின் ASX-ல் பட்டியலிடப்பட்ட பங்குகளின் மீது நேரடி சட்ட உரிமையை வழங்குகிறது. இந்த வழிகாட்டி 2026-இல் ஆஸ்திரேலிய முதலீட்டாளர்களுக்கான சிறந்த பங்கு ப்ரோக்கர்களை ஒப்பிடுகிறது; இதில் ASX கட்டணங்கள், CHESS ஸ்பான்சர்ஷிப், SMSF ஆதரவு, மற்றும் சர்வதேச சந்தை அணுகல் ஆகியவை அடங்கும். நீங்கள் ASX டிவிடெண்ட் பங்குகளில் முதலீடு செய்தாலும், US டெக் பங்குகளில் முதலீடு செய்தாலும், அல்லது Self-Managed Super Fund மூலம் ஒரு ETF போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்கினாலும், நீங்கள் தேர்வு செய்யும் ப்ரோக்கர் உங்கள் நீண்டகால வருமானங்களில் அளவிடக்கூடிய மாற்றத்தை ஏற்படுத்தும்.
ஆஸ்திரேலிய முதலீட்டாளர்களுக்கான சிறந்த 5 ப்ரோக்கர்கள்
ஆஸ்திரேலிய ப்ரோக்கர் சூழல் இரண்டு வகைகளாகப் பிரிகிறது: CHESS ஆதரவு கொண்ட பாரம்பரிய முழு-சேவை ப்ரோக்கர்கள் மற்றும் குறைந்த செலவுகளை வழங்கும் புதிய தளங்கள்; ஆனால் சில நேரங்களில் custodial மாதிரிகளை பயன்படுத்துகின்றன. கீழுள்ள அட்டவணை, ஆஸ்திரேலிய முதலீட்டாளர்களுக்கு முக்கியமான அம்சங்களின் அடிப்படையில் சிறந்த விருப்பங்களை ஒப்பிடுகிறது.
| Broker | Regulator | Account Min | Commission (ASX) | CHESS | SMSF Support | Best For | Rating |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | ASIC (AFSL 245574) | $0 | $6 அல்லது 0.08% (குறைந்தது $6) | இல்லை (custodial) | ஆம் | செயலில் வர்த்தகர்கள், சர்வதேச அணுகல் | 4.8/5 |
| CMC Markets | ASIC (AFSL 244182) | $0 | $0 (ஒரு நாளில் $1,000 வரை வாங்க), அதற்கு மேல் 0.10% | ஆம் | ஆம் | குறைந்த செலவு ASX, தொடக்கநிலை | 4.5/5 |
| Stake | ASIC (AFSL 520839) | $0 | ஒரு tradeக்கு $3 | ஆம் | ஆம் | US பங்குகள், குறைந்த FX கட்டணங்கள் | 4.4/5 |
| Pearler | ASIC (AFSL 526312) | $0 | ஒரு tradeக்கு $6.50 | ஆம் | இல்லை | நீண்டகால ETF முதலீடு | 4.3/5 |
| SelfWealth | ASIC (AFSL 421789) | $0 | $9.50 நிலையான கட்டணம் | ஆம் | ஆம் | Flat-fee ASX வர்த்தகம், போர்ட்ஃபோலியோ கண்காணிப்பு | 4.1/5 |
CMC Markets, சிறிய tradeகளுக்கான ASX செலவில் முன்னிலையில் உள்ளது; ஒவ்வொரு பங்குக்கும் தினமும் முதல் trade-இல் $1,000 வரை commission-free buy orders வழங்குகிறது. $1,000க்கு மேல், brokerage என்பது trade மதிப்பின் 0.10%. Sell ordersக்கு 0.10% கட்டணம். சிறிய தொகுதிகளாக சேர்த்து முதலீடு செய்பவர்களுக்கு, ஆஸ்திரேலிய சந்தையில் CMC-யின் வாங்குதலுக்கான இலவச brokerage ஒப்பிட முடியாதது. கூடுதலான செலவு இல்லாமல் தளம் நல்ல charting மற்றும் ASX market depth தரவையும் கொண்டுள்ளது.
Stake, trade அளவைப் பொருட்படுத்தாமல் ஒவ்வொரு ASX tradeக்கும் $3 என்ற நிலையான கட்டணத்தை வசூலிக்கிறது; இதனால் $3,000க்கு மேல் உள்ள tradeகளுக்கு இது மிகக் குறைந்த செலவு CHESS-sponsored ப்ரோக்கராகிறது. US பங்குகள் commission-free ஆக வர்த்தகம் செய்யப்படுகின்றன; நாணய மாற்றத்திற்கான foreign exchange கட்டணம் 70 basis points (0.70%). Stake-இன் சுத்தமான மொபைல் இடைமுகம் மற்றும் US fractional share திறன், குறுக்கு-சந்தை போர்ட்ஃபோலியோக்களை உருவாக்கும் இளம் முதலீட்டாளர்களை ஈர்க்கிறது. இந்த தளம் Stake Super SMSF தீர்வையும் வழங்குகிறது.
Pearler, முன்கூட்டியே தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோக்களில் மீண்டும் மீண்டும் முதலீடு செய்ய ஆதரிக்கும் automated investing இடைமுகத்துடன் buy-and-hold ETF முதலீட்டாளர்களை இலக்காகக் கொண்டுள்ளது. Brokerage என்பது ஒரு tradeக்கு $6.50; Autopilot செயல்பாடு திட்டமிட்ட போர்ட்ஃபோலியோ rebalancing-ஐ இயலுமைப்படுத்துகிறது. Pearler, Sharesight உடன் இணைந்து தானியங்கி செயல்திறன் கண்காணிப்பை வழங்குகிறது. CHESS sponsorship இயல்பாகவே உள்ளது. தற்போது இந்த தளம் SMSF கணக்குகளை ஆதரிக்கவில்லை.
SelfWealth, trade அளவைப் பொருட்படுத்தாமல் ஒவ்வொரு ASX tradeக்கும் $9.50 என்ற நிலையான கட்டணத்தை வசூலிக்கிறது; மேலும் உங்கள் வருமானங்கள் மற்ற SelfWealth முதலீட்டாளர்களுடன் ஒப்பிடும்போது எப்படி இருக்கிறது என்பதை காட்டும் போர்ட்ஃபோலியோ ஒப்பீட்டு கருவியையும் வழங்குகிறது. US வர்த்தக செலவுகள் US டாலர் அடிப்படையில் ஒரு tradeக்கு $9.50; FX spread 0.60%. SMSF கணக்குகள் ஆதரிக்கப்படுகின்றன. SelfWealth-இன் target market comparison tool, ஆஸ்திரேலிய ப்ரோக்கர்களில் தனித்துவமானது; செயல்திறனை benchmark செய்ய பயனுள்ளதாகும்.
Interactive Brokers, மிக விரிவான உலகளாவிய சந்தை அணுகல் மற்றும் குறைந்த margin விகிதங்களுடன் advanced பிரிவை சேவையளிக்கிறது. ASX tradeகளின் செலவு, trade மதிப்பின் 0.08% அல்லது $6—இவற்றில் அதிகமானது. US tradeகள் $0.35 அளவுக்கு குறைவாகவும் செலவாகும். FX conversion, near-spot rates-ஐ பயன்படுத்துகிறது; $2 குறைந்தபட்ச commission உள்ளது. custodial மாதிரி CHESS sponsorship-ஐ மாற்றுகிறது—பங்குகள் pooled nominee account-இல் வைத்திருக்கப்படுகின்றன. IBKR Australia மூலம் SMSF கணக்குகள் கிடைக்கின்றன; இது 2020-ல் நிறுவப்பட்டது.
ASIC ஒழுங்குமுறை மற்றும் CHESS ஸ்பான்சர்ஷிப்
ASIC, 2001 ஆம் ஆண்டின் Corporations Act கீழ் ஆஸ்திரேலியாவில் செயல்படும் அனைத்து நிதிச் சேவை வழங்குநர்களையும் ஒழுங்குபடுத்துகிறது. Brokers, அவர்கள் வழங்க அனுமதிக்கப்பட்டுள்ள தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளை குறிப்பிடும் Australian Financial Services Licence (AFSL) வைத்திருக்க வேண்டும். ASIC, client money கையாளும் விதிகளை அமல்படுத்துகிறது; அதன்படி brokers, ஆஸ்திரேலியாவில் அங்கீகரிக்கப்பட்ட deposit-taking institutions உடன் trust accounts-ல் retail client money-ஐ வைத்திருக்க வேண்டும். அந்த client money-ஐ broker-ன் சொந்த செயல்பாட்டு நோக்கங்களுக்கோ அல்லது working capital ஆகவோ பயன்படுத்த முடியாது.
UK (FSCS) அல்லது US (SIPC) போல அல்லாமல், ஆஸ்திரேலியாவில் broker திவாலாகும் போது ஏற்படும் இழப்புகளை காப்பதற்கான சட்டபூர்வ முதலீட்டாளர் இழப்பீட்டு திட்டம் இல்லை. ASX நடத்தும் National Guarantee Fund, CHESS holdings-இலிருந்து அனுமதியற்ற மாற்றங்களால் ஏற்படும் இழப்புகளுக்கு வரையறுக்கப்பட்ட இழப்பீட்டை வழங்குகிறது; ஆனால் அதன் வரம்பு குறுகியது. இதனால் ஆஸ்திரேலிய முதலீட்டாளர்களுக்கு broker-ன் நிதி நிலைத்தன்மையும், client assets-ஐ பிரித்துவைப்பதும் மிகவும் முக்கியமாகிறது. ASIC Connect Professional Registers-ல் ஒரு AFSL வைத்திருப்பவரின் நிலையைச் சரிபார்ப்பது, broker-ன் அங்கீகாரத்தை உறுதிப்படுத்த ஒரு நேரடியான வழியாகும்.
Clearing House Electronic Subregister System (CHESS) என்பது ASX மூலம் இயக்கப்படுகிறது; இது ASX-ல் பட்டியலிடப்பட்ட பத்திரங்களின் சட்டபூர்வ உரிமையைப் பதிவு செய்கிறது. ஒரு broker CHESS-sponsored ஆக இருந்தால், உங்கள் பங்குகள் வெளியீட்டாளரின் share register-ல் நேரடியாக உங்கள் பெயரில் பதிவு செய்யப்படும். நீங்கள் dividend statements, voting rights notices, மற்றும் annual reports ஆகியவற்றை நிறுவனத்திலிருந்தே நேரடியாக பெறுவீர்கள். custodial ஏற்பாட்டில், broker pooled nominee account-ல் பங்குகளை வைத்திருக்கும்; உங்கள் உரிமை CHESS subregister-ல் அல்லாமல் broker-ன் உள் பதிவுகளில் பதிவு செய்யப்படும். இரு மாதிரிகளும் சட்டரீதியாக செல்லுபடியாகும்—custodial பங்குகளும் broker-ன் சொந்த சொத்துகளிலிருந்து இன்னும் பிரிக்கப்பட்டே இருக்கும்—ஆனால் CHESS sponsorship கூடுதல் அளவிலான நேரடி சட்ட உரிமை அடுக்கை வழங்குகிறது.
பெரும்பாலான ஆஸ்திரேலியாவில் தலைமையிடமுள்ள brokers இயல்பாகவே CHESS-sponsored ஆக உள்ளன. Interactive Brokers Australia மற்றும் eToro Australia custodial மாதிரிகளை இயக்குகின்றன. நேரடி உரிமையை மதிக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கும், நிறுவனத்திலிருந்து வரும் தொடர்புகளை நேரடியாக பெற விரும்புவோருக்கும், CHESS sponsorship சிறந்ததாகும். செலவு மற்றும் செயல்படுத்தும் வேகத்தை முன்னுரிமைப்படுத்தும் அடிக்கடி வர்த்தகம் செய்பவர்களுக்கு, custodial மாதிரி செயல்பாட்டில் சமமானதாகும்.
ஓய்வூதியம் (Superannuation) மற்றும் SMSFகள்
ஆஸ்திரேலியாவின் கட்டாய ஓய்வூதிய அமைப்பு (superannuation) காரணமாக, வேலை செய்கிற ஒவ்வொரு ஆஸ்திரேலியருக்கும் ஓய்வுக்கான சேமிப்புகள் உள்ளன. Superannuation guarantee விதிப்படி, 1 ஜூலை 2025 முதல் முதலாளிகள் சாதாரண நேர வருமானத்தின் (ordinary time earnings) 12% ஐ பங்களிப்பாக செலுத்த வேண்டும். பெரும்பாலான ஆஸ்திரேலியர்கள் தங்கள் super-ஐ ஒரு industry அல்லது retail நிதியில் விட்டு விடுகிறார்கள்; ஆனால் முதலீட்டில் முழு கட்டுப்பாடு வேண்டும் என்று நினைப்பவர்கள் Self-Managed Super Fund (SMSF) ஒன்றை அமைக்கலாம்.
ஒரு SMSF அதிகபட்சம் ஆறு உறுப்பினர்களைக் கொண்டிருக்கலாம்; பொதுவாக அது ஒரு குடும்பக் குழுவாக இருக்கும். அனைத்து உறுப்பினர்களும் trustees ஆக இருக்க வேண்டும். அந்த நிதிக்கு எழுதப்பட்ட முதலீட்டு மூலோபாயம் (investment strategy) இருக்க வேண்டும், குறைந்தது ஐந்து ஆண்டுகளுக்கு பதிவுகளை (records) வைத்திருக்க வேண்டும், மேலும் அதன் கணக்குகள் ஒவ்வொரு ஆண்டும் அங்கீகரிக்கப்பட்ட SMSF auditor மூலம் தணிக்கை (audit) செய்யப்பட வேண்டும். Australian Taxation Office (ATO) என்பது APRA-வுக்கு பதிலாக SMSFகளை ஒழுங்குபடுத்துகிறது. SMSF trustees கள் பங்களிப்பு வரம்புகள் (contribution caps), பாதுகாப்பு விதிகள் (preservation rules), மற்றும் sole purpose test உள்ளிட்ட நிதியின் இணக்கத்திற்குப் (compliance) தனிப்பட்ட முறையில் பொறுப்பாக இருக்கிறார்கள்.
பல Brokerகள் எளிமைப்படுத்தப்பட்ட நிர்வாகத்துடன் (streamlined administration) தனிப்பட்ட SMSF கணக்குகளை வழங்குகின்றன. CommSec, SelfWealth, Stake, CMC Markets, மற்றும் Interactive Brokers ஆகிய அனைத்தும் SMSF வர்த்தக கணக்குகளை ஆதரிக்கின்றன. CommSec, வர்த்தகத்துடன் ஒருங்கிணைக்கப்பட்ட SMSF cash accounts-ஐ வழங்குகிறது. Interactive Brokers, IBKR Australia வழியாக ஒரு SMSF கணக்கை வழங்குகிறது; இது அந்த Broker-இன் முழு சர்வதேச தயாரிப்பு வரம்பை அணுக அனுமதிக்கிறது.
SMSF ஒன்றை இயக்குவதற்கான வருடாந்திர செலவு பொதுவாக கணக்கியல் (accounting), தணிக்கை (audit), மற்றும் ATO supervisory levy ஆகியவற்றுக்காக $1,500–$3,000 ஆக இருக்கும். இந்த நிலையான செலவு அமைப்பு காரணமாக, SMSFகள் பொதுவாக சுமார் $200,000-க்கு மேற்பட்ட இருப்புகளுக்கு (balances) மட்டுமே செலவுச்செலுத்தும் வகையில் (cost-effective) இருக்கும். அந்த வரம்புக்கு கீழே, நிர்வாகக் கட்டணங்களும் trustees-இன் நேர ஒதுக்கீடும் சேர்ந்து, முதலீட்டு நெகிழ்வுத்தன்மை (investment flexibility) நன்மைகளை அடிக்கடி மீறிவிடும். June 2023 நிலவரப்படி 610,000-க்கும் மேற்பட்ட SMSFகள் இருந்ததாக ATO தெரிவிக்கிறது; அவை மொத்தமாக $878 பில்லியன் சொத்துகளை (assets) வைத்திருந்தன; இதனால் median SMSF இருப்பு சுமார் $900,000 ஆக இருந்தது.
ஆஸ்திரேலியாவிலிருந்து US பங்குகளுக்கான சிறந்த Brokerகள்
ஆஸ்திரேலிய முதலீட்டாளர்கள் சர்வதேச பங்குகளில்—குறிப்பாக US-ல் பட்டியலிடப்பட்ட பங்குகள் மற்றும் ETFகளில்—அதிகமாக முதலீடு செய்யத் தொடங்கியுள்ளனர். ஆஸ்திரேலியாவிலிருந்து US பங்குகளை வர்த்தகம் செய்வதில் முக்கிய செலவுகள் வெளிநாட்டு நாணய மாற்றம் மற்றும் brokerage ஆகும். இந்த செலவுகள் காலப்போக்கில் சேர்ந்து, கவனமாக நிர்வகிக்காவிட்டால் வருமானத்தின் பல சதவீத புள்ளிகளை குறைக்கக்கூடும்.
ஆஸ்திரேலிய குடியிருப்பாளர்களை ஏற்றுக்கொள்ளும் அனைத்து Brokerகளிலும் Interactive Brokers மிகக் குறைந்த FX மாற்றச் செலவுகளை வழங்குகிறது; spreadகள் 0.2 basis points வரை இறுக்கமாகவும், $2 குறைந்தபட்ச commission ஆகவும் உள்ளது. Interactive Brokers-ல் $50,000 AUD-ஐ USD-ஆக மாற்றுவதற்கு சுமார் $10 செலவாகும். Stake-இன் 0.70% FX கட்டணத்தில் அதே மாற்றம் $350 ஆகும். SelfWealth-இன் 0.60% கட்டணத்தில் அது $300 ஆகும். FX வித்தியாசம் மட்டும் கூட, பெரிய நாணய மாற்றங்களைச் செய்யும் முதலீட்டாளர்களுக்கும் அல்லது US சந்தைகளை முறையாக வர்த்தகம் செய்பவர்களுக்கும் Interactive Brokers-ஐ இயல்புநிலை தேர்வாக மாற்றிவிடலாம்.
US estate tax, மரணத்தின் போது $60,000-ஐ விட அதிகமான US-situs சொத்துகளை வைத்திருக்கும் non-residentகளுக்கு பொருந்தும். இதில் US-ல் domiciled பங்குகள் மற்றும் ETFகளும் அடங்கும்—Apple, Microsoft, VTI, VOO அனைத்தும் US-situs ஆக தகுதி பெறுகின்றன. வரி விகிதம் 18% இருந்து தொடங்கி, $1 million-ஐ மீறும் சொத்துகளுக்கு 40% ஆக உயர்கிறது. US-ஆஸ்திரேலியா estate tax treaty இந்த வரியிலிருந்து ஆஸ்திரேலிய குடியிருப்பாளர்களை விலக்கு அளிக்கவில்லை; அது வரையறுக்கப்பட்ட credit mechanism-ஐ மட்டுமே வழங்குகிறது. $500,000 மதிப்புள்ள US பங்குகளின் ஒரு portfolio, வைத்திருப்பவரின் மரணத்தின் போது சுமார் $153,000 estate tax ஏற்படுத்தக்கூடும்.
ஆஸ்திரேலிய முதலீட்டாளர்களுக்கான பொதுவான தீர்வு, London Stock Exchange அல்லது பிற US அல்லாத பரிவர்த்தனை நிலையங்களில் பட்டியலிடப்பட்ட Ireland-domiciled ETFகள் ஆகும். இந்த ETFகள் US குறியீடுகளை பின்தொடருகின்றன, ஆனால் அவை US அல்லாத situs சொத்துகள் என்பதால் US estate tax-இலிருந்து விலக்கு பெறுகின்றன. இவை Interactive Brokers மூலம் கிடைக்கின்றன; மேலும் CHESS-sponsored ASX-ல் பட்டியலிடப்பட்ட பதிப்புகளுக்கு, வழக்கமான ஆஸ்திரேலிய Brokerகள் மூலம் கிடைக்கின்றன. சமநிலை (trade-off) என்பது நேரடி US holdings-ஐ விட சற்று அதிகமான dividend withholding tax drag—ETF நிலைக்கு 15% மற்றும் அதற்கு மேலாக உள்நாட்டு வரி—நேரடி holdings-க்கு 15% மட்டுமே—ஆனால் பெரிய portfolioகளுக்கு estate tax பாதுகாப்பே முக்கியமான கருத்தாக இருக்கும்.
ஆஸ்திரேலியாவின் தனித்துவமான வரி அம்சமான franking credits, corporate tax செலுத்திய ஆஸ்திரேலிய நிறுவனங்களின் dividends-க்கு இணைக்கப்படுகின்றன. ஒரு ஆஸ்திரேலிய முதலீட்டாளர் franked dividend பெறும்போது, franking credit அவர்களின் தனிப்பட்ட வரி பொறுப்பை சமநிலைப்படுத்துகிறது. credits செலுத்த வேண்டிய வரியை விட அதிகமாக இருந்தால், அந்த கூடுதல் தொகை ATO மூலம் பணமாக திருப்பி வழங்கப்படும். US dividends-க்கு franking credits இல்லை; மேலும் 15% US withholding tax விதிக்கப்படும். ஆனால் இந்த withholding-ஐ, அதே வருமானத்திற்கான உங்கள் ஆஸ்திரேலிய வரியில் foreign income tax offset ஆகக் கோரலாம்.
ஆஸ்திரேலியாவில் இருந்து கணக்கை எப்படி திறப்பது
ஆஸ்திரேலியாவில் இருந்து ஒரு ப்ரோக்கரேஜ் கணக்கைத் திறக்க, வரி கோப்பு எண் (TFN), ஆஸ்திரேலிய குடியிருப்பு முகவரி, மற்றும் அடையாள ஆவணம்—பொதுவாக ஓட்டுநர் உரிமம், Medicare அட்டை, அல்லது பாஸ்போர்ட்—தேவைப்படும். பெரும்பாலான ப்ரோக்கர்கள் Document Verification Service (DVS) மூலம் உங்கள் அடையாளத்தை மின்னணு முறையில் சரிபார்ப்பதால், செயல்முறை 15 முதல் 30 நிமிடங்கள் ஆகும். AUD நிதியிடுவதற்கு நீங்கள் ஒரு ஆஸ்திரேலிய வங்கி கணக்கை வைத்திருக்க வேண்டும். Interactive Brokers போன்ற சில ப்ரோக்கர்கள் வெளிநாட்டு நாணயங்களிலும் நிதியிடுதலை ஏற்றுக்கொள்கின்றன.
ஒரு SMSF கணக்கிற்காக, அந்த நிதியின் ABN, TFN, trust deed, மற்றும் அந்த நிதி ATO-வில் பதிவு செய்யப்பட்டுள்ளதாக உள்ள ஆதாரம் ஆகியவை தேவை. ப்ரோக்கர்கள் பொதுவாக trustee அடையாளத்தின் சான்றளிக்கப்பட்ட நகல்கள் மற்றும் கையொப்பமிட்ட SMSF விண்ணப்பப் படிவத்தை கோருவார்கள். SMSF வர்த்தகக் கணக்கை அமைக்கும் செயல்முறை ஒன்று முதல் இரண்டு வாரங்கள் வரை ஆகலாம்.
நிதியிடும் முறைகள் BPAY, வங்கி பரிமாற்றம், மற்றும் OSKO நேரடி (real-time) பணப்பரிவர்த்தனைகள் ஆகியவற்றை உள்ளடக்குகின்றன. பெரும்பாலான ப்ரோக்கர்கள், விடுவிக்கப்பட்ட (cleared) நிதிகளை உங்கள் வர்த்தகக் கணக்கில் ஒரு வணிக நாளுக்குள் சேர்த்துவிடுவார்கள். சர்வதேச வர்த்தகத்திற்காக, ப்ரோக்கர் தங்களின் வெளியிடப்பட்ட விகிதத்தில் நாணய மாற்றத்தை செய்ய அனுமதிக்கலாம்; அல்லது Interactive Brokers-ல், interbank விகிதத்தில் spot market-இல் நீங்கள் கையால் நாணயத்தை மாற்றலாம். நீங்கள் US பங்குகளை வர்த்தகம் செய்ய திட்டமிட்டால், IRS Form W-8BEN-ஐ பூர்த்தி செய்வது, இயல்புநிலை 30% US dividend withholding tax-ஐ ஆஸ்திரேலியா–US வரி உடன்படிக்கையின் கீழ் 15% ஆக குறைக்கிறது.
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
CHESS ஆதரவு (sponsorship) ஒரு கஸ்டோடியன் (custodian) மாடலைவிட பாதுகாப்பானதா? இரண்டும் ஒழுங்குபடுத்தப்பட்டவை மற்றும் இரண்டும் வாடிக்கையாளர் சொத்துகளை ப்ரோகரின் (Broker) சொந்த நிதியிலிருந்து பிரிக்கின்றன. CHESS நேரடி சட்ட உரிமையையும் நிறுவனத்துடன் தொடர்பு கொள்ளும் அணுகலையும் வழங்குகிறது. கஸ்டோடியல் கணக்குகள் சொத்து பிரிப்பின் அடிப்படையில் சமமாக பாதுகாக்கப்படுகின்றன; ஆனால் பங்குகள் ப்ரோகரின் பெயரில் வைத்திருப்பார்கள். பெரும்பாலான நடைமுறை நோக்கங்களில், பாதுகாப்பில் உள்ள வித்தியாசம் மிகக் குறைவு.
அதிகக் குறைந்த CHESS-ஆதரவு ப்ரோகரில் ASX ப்ரோகரேஜ் கட்டணங்கள் என்ன? ASX வர்த்தகத்திற்கு ஸ்டேக் (Stake) $3 கட்டணம் வசூலிக்கிறது. CMC Markets முதல் தினசரி வாங்கும் ஆணைக்கு (stock) $1,000 வரை $0 வசூலிக்கிறது. SelfWealth $9.50 என்ற நிலையான கட்டணம் வசூலிக்கிறது. அடிக்கடி சிறிய கொள்முதல்களுக்கு CMC Markets மிகக் குறைந்த செலவு. பெரிய ஒரே வர்த்தகங்களுக்கு ஸ்டேக்கின் $3 நிலையான விகிதமே வெற்றி.
ஆஸ்திரேலியாவிலிருந்து US ஆப்ஷன்களை (options) வர்த்தகம் செய்ய முடியுமா? Interactive Brokers ASIC-ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட கணக்குகளுடன் US ஆப்ஷன் வர்த்தகத்தை வழங்குகிறது. பெரும்பாலான ஆஸ்திரேலிய சில்லறை ப்ரோக்கர்கள் ஆப்ஷன் வர்த்தகத்தை வழங்குவதில்லை. CommSec மற்றும் SelfWealth வரையறுக்கப்பட்ட warrant வர்த்தகத்தை வழங்குகின்றன; ஆனால் சாதாரண US equity options இல்லை.
என் ப்ரோகருக்கு SMSF கணக்குகளை ஆதரிக்க வேண்டுமா? ஆம். ஒரு சாதாரண தனிநபர் அல்லது கூட்டு கணக்கு SMSF சொத்துகளை வைத்திருக்க முடியாது. அந்த கணக்கு SMSF டிரஸ்டிகளின் பெயரில், fund-க்கான trustee ஆகத் திறக்கப்பட வேண்டும். CommSec, Interactive Brokers, SelfWealth, Stake, மற்றும் CMC Markets அனைத்தும் SMSF வர்த்தக கணக்குகளை ஆதரிக்கின்றன.
ஆஸ்திரேலிய ப்ரோக்கர்கள் எந்த நாணய மாற்ற (currency conversion) கட்டணங்களை வசூலிக்கிறார்கள்? Interactive Brokers குறைந்தபட்சம் $2 கமிஷனுடன் near-spot விகிதங்களை வசூலிக்கிறது. Stake 70 basis points வசூலிக்கிறது. SelfWealth 60 basis points வசூலிக்கிறது. CommSec தனது சர்வதேச வர்த்தக சேவையின் மூலம் சுமார் 60 basis points வசூலிக்கிறது. Pearler US வர்த்தகங்களுக்கு 50 basis points வசூலிக்கிறது. $10,000 மாற்றத்தில், IBKR-இன் $2 மற்றும் Stake-இன் $70 இடையிலான வித்தியாசம் அடிக்கடி வர்த்தகம் செய்பவர்களுக்கு குறிப்பிடத்தக்கது.
ஆஸ்திரேலிய முதலீட்டாளர்களுக்கு ஆஸ்திரேலிய ETF-களா அல்லது US ETF-களா சிறந்ததா? ASX-ல் பட்டியலிடப்பட்ட ஆஸ்திரேலியா-டொமிசைல்டு (Australian-domiciled) ETF-கள் ஆஸ்திரேலிய பங்குகளில் உள்ள franking credits-ஐ வழங்குகின்றன மற்றும் $60,000-ஐ மீறும் போர்ட்ஃபோலியோக்களுக்கு US estate tax பற்றிய கவலைகளை தவிர்க்கின்றன. US-domiciled ETF-களுக்கு குறைந்த மேலாண்மை செலவு விகிதங்கள் மற்றும் குறுகிய spread-கள் உள்ளன; ஆனால் $60,000-ஐ மீறும் போர்ட்ஃபோலியோக்களுக்கு US estate tax-க்கு முதலீட்டாளர்களை வெளிப்படுத்துகின்றன மற்றும் franking நன்மைகள் இல்லாமல் 15% வெளிநாட்டு withholding tax-ஐ ஏற்படுத்துகின்றன. பெரும்பாலான ஆஸ்திரேலிய முதலீட்டாளர்களுக்கு, Interactive Brokers மூலம் ASX-ல் பட்டியலிடப்பட்ட ETF-கள் அல்லது Ireland-domiciled சர்வதேச ETF-களே விரும்பத்தக்க அமைப்பாகும்.
எங்கு தொடங்குவது
சர்வதேச மற்றும் ASX வர்த்தகத்தில் குறைந்த செலவுகளுக்காக, Interactive Brokers கணக்கை திறக்கவும். வலுவான தொடக்கநிலை அம்சங்களுடன் மலிவான CHESS-ஆதரவு ASX வர்த்தகத்திற்காக, CMC Markets மூலம் தொடங்குங்கள். நிலையான கட்டணத்தில் ASX வர்த்தகம் மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ பெஞ்ச்மார்க்கிங்கிற்காக, SelfWealth ஐ முயற்சிக்கவும். அனைத்து நாடு வழிகாட்டிகளையும் brokers by country hub இல் பார்க்கவும்.