இது முதலீட்டு ஆலோசனை அல்ல. வழங்கப்பட்ட தகவல் கல்வி மற்றும் தகவல் நோக்கங்களுக்காக மட்டுமே, மேலும் எந்தவொரு நிதி தயாரிப்பையும் வாங்க அல்லது விற்க பரிந்துரையாக கருதப்படாது.
பங்குச் தரகர் (stock broker) ஒன்றைத் தேர்வு செய்வது என்பது மிகக் குறைந்த விலை அல்லது மிகப் பிரமாண்டமானதைத் தேடுவது பற்றியது அல்ல — நீங்கள் உண்மையில் எப்படி வர்த்தகம் செய்கிறீர்கள் என்பதற்கு தரகரை பொருத்துவது பற்றியது. மாதம் $50 சேமிக்கும் ஒரு தொடக்கநிலை முதலீட்டாளரின் தேவைகள், மார்ஜினில் ஐந்து தந்திரங்களை இயக்கும் ஒரு செயலில் உள்ள வர்த்தகரின் தேவைகளிலிருந்து முற்றிலும் வேறுபடும்; ஒருவருக்கு சரியானதாக இருக்கும் தரகர் மற்றவரை எரிச்சலடையச் செய்யும். இதை குறுக்கச் செய்ய நாங்கள் ஐந்து வடிகட்டிகளைப் பயன்படுத்துகிறோம்: ஒழுங்குமுறை (regulation), கட்டணங்கள் (fees), தளம் (platform), குறைந்தபட்ச வைப்பு (minimum deposit), மற்றும் தயாரிப்பு வரம்பு (product range). வரிசை முக்கியம்: ஒழுங்குமுறை முதலில், மார்க்கெட்டிங் கூற்றுகள் கடைசியில்.
இந்த தளத்தில் நாங்கள் பட்டியலிடும் அனைத்து தரகர்களும் முதல் வடிகட்டியைத் தாண்டுகின்றன. அடுத்த நான்கு தான் வேறுபாடு தொடங்கும் இடம்; உங்கள் வர்த்தக стиல்-க்கு பொருந்தும் தேர்வை நீங்கள் செய்ய வேண்டிய இடமும் அதுவே.
ஒழுங்குமுறை முதலில், எப்போதும்
நீங்கள் நம்பும் ஒரு அதிகாரப்பூர்வ பிரதேசத்தில் ஒரு Broker ஒழுங்குபடுத்தப்படவில்லை என்றால், மற்ற எதுவும் முக்கியமில்லை. முதன்மை (tier-1) மேற்பார்வையைத் தேடுங்கள்: ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தில் CySEC, இங்கிலாந்தில் FCA, ஆஸ்திரேலியாவில் ASIC, ஜெர்மனியில் BaFin, சுவிட்சர்லாந்தில் FINMA. இந்த ஒழுங்குமுறை அமைப்புகள் தனித்துவமாகப் பிரிக்கப்பட்ட வாடிக்கையாளர் நிதிகள், குறைந்தபட்ச மூலதன இருப்பு (capital buffers), மற்றும் முறையான தகராறு தீர்க்கும் நடைமுறைகளை கோருகின்றன. எந்த நாடு என்பதை குறிப்பிடாமல் “FSA” என்று பட்டியலிடும் ஒரு Broker பொதுவாக, பழக்கமான சுருக்கத்தின் பின்னால் பலவீனமான offshore உரிமத்தை மறைத்து வைத்திருக்கும்.
ஒரு நடைமுறைச் சரிபார்ப்பு: Broker-இன் footer-ஐ திறந்து பதிவு எண் (registration number) இருக்கிறதா என்று பாருங்கள். பின்னர் அதை அந்த ஒழுங்குமுறை அமைப்பின் இணையதளத்தில் தேடுங்கள். இரண்டு நிமிடங்களுக்குள் அதை கண்டுபிடிக்க முடியாவிட்டால், விலகிச் செல்லுங்கள். தங்கள் உரிமத்தை மறைக்கும் Broker-கள் பொதுவாக நீங்கள் வர்த்தகம் செய்ய விரும்பாதவர்களாகவே இருப்பார்கள்.
அமெரிக்க வாடிக்கையாளர்களுக்கு, SIPC பாதுகாப்புடன் FINRA-வில் பதிவு செய்யப்பட்ட Broker-கள் தான் நிலையான தேர்வு. ஆஸ்திரேலியர்களுக்கு, ASIC மேற்பார்வை மற்றும் Australian Financial Services Licence (AFSL) எண். Broker-இன் பிராண்டை விட ஒழுங்குமுறை அமைப்பே அதிகம் முக்கியம்.
கட்டணங்கள்: ஸ்பிரெட்கள், கமிஷன்கள், மற்றும் நுணுக்கமான விவரங்கள்
ஒரு Broker-இன் முகப்புப் பக்கத்தில் வரும் முக்கிய எண் ("0.0 pip spreads!") பெரும்பாலும் கமிஷனை விடுத்துவிடும். ECN கணக்குகள் பொதுவாக மூல ஸ்பிரெட்க்கு மேலாக ஒரு லாட்டுக்கு $3-7 என்ற அளவில் தனி கமிஷன் வசூலிக்கும்; அந்த கமிஷன்தான் உங்கள் உண்மையான செலவு. Standard கணக்குகள் ஸ்பிரெடையும் கமிஷனையும் சேர்த்து வழங்கி கமிஷனை தவிர்க்கும்; ஆனால் ஈடுசெய்ய ஸ்பிரெட் அதிகமாக இருக்கும்.
பங்குச் சந்தை வர்த்தகக் கணக்கிற்கு நீங்கள் உண்மையில் ஒப்பிட வேண்டியது:
| கணக்கு வகை | நீங்கள் எப்படி கட்டணம் செலுத்துகிறீர்கள் | சாதாரண மொத்த செலவு | யாருக்கு சிறந்தது |
|---|---|---|---|
| Standard | அதிகமான ஸ்பிரெட், கமிஷன் இல்லை | ஒரு லாட்டுக்கு $10-15 | தொடக்கநிலை பயனர்கள், சாதாரண வர்த்தகர்கள் |
| ECN / Raw | குறுகிய ஸ்பிரெட், தனி கமிஷன் | ஒரு லாட்டுக்கு $7-10 | செயலில் அதிகமாக வர்த்தகம் செய்பவர்கள், scalpers |
| Cent | சென்ட்களில் வர்த்தகம், கமிஷன் இல்லை | உண்மைப் பணப் பயிற்சி | உண்மையான அபாயத்துடன் கற்றுக்கொள்வது |
நீங்கள் பதிவு செய்வதற்கு முன் Broker இரு எண்களையும் காட்டவில்லை என்றால், அது ஒரு எச்சரிக்கை. கட்டணங்களை மறைக்கும் Broker-களே அதிக கட்டணங்கள் வசூலிக்கும் Broker-கள்.
ஸ்பிரெடுக்கு அப்பால் கவனிக்க வேண்டியது: பணம் எடுத்தல் கட்டணங்கள் (சில Broker-கள் மாதாந்திர இலவச அனுமதிக்குப் பிறகு ஒவ்வொரு withdrawal-க்கும் $25-50 வரை கட்டணம் வசூலிக்கலாம்), செயலற்ற கட்டணங்கள் ($10/மாதம், 6-12 மாதங்கள் வர்த்தகம் இல்லையெனில்), மற்றும் நாணய மாற்றக் கட்டணங்கள் (அடிப்படை அல்லாத நாணயத்தில் deposits மற்றும் trades மீது 0.1-0.5%). இந்தச் செலவுகள், இரண்டு Broker-களுக்கிடையிலான தலைப்பு ஸ்பிரெட் வேறுபாட்டை விட வேகமாக சேர்ந்து விடும்.
குறைந்தபட்ச வைப்பு: நீங்கள் உண்மையில் தொடங்கத் தேவையானது என்ன
முதல் கணக்கிற்கு, $50-100 போதுமானது. AdroFX போன்ற Broker-கள் Standard கணக்கில் $25-இல் தொடங்க அனுமதிக்கின்றன; XM Micro கணக்கில் $5-இல் தொடங்க அனுமதிக்கிறது; Axiory Cent கணக்கில் $1-இல் தொடங்க அனுமதிக்கிறது. உண்மையான பணத்தை முதலீடு செய்வதற்கு முன், தளத்தை கற்றுக்கொள்ளவே $1 நுழைவு வாய்ப்புகள் குறிப்பாக உள்ளன.
“Standard” கணக்கிற்கு $500+ கேட்கும் Broker-களை தவிர்க்கவும்—நீங்கள் அவர்கள் விற்கும் விஷயத்தை குறிப்பாகவே விரும்பினால் தவிர. தடையாக இருப்பது பொதுவாக ஒழுங்குமுறை (regulation) அல்ல; மார்க்கெட்டிங் தான். ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட Broker ஒருவர் புதிய வாடிக்கையாளரிடமிருந்து $50-ஐ ஏற்க எந்த இணக்கப்பாட்டு (compliance) காரணமும் இல்லை.
அப்படியிருந்தாலும், குறைந்தபட்ச வைப்பு பெரும்பாலும் இலக்கு பார்வையாளர்களை (target audience) காட்டுகிறது. $10,000 குறைந்தபட்சம் பொதுவாக நிறுவனத் தர கருவிகள், பிரீமியம் ஆராய்ச்சி, மற்றும் உறவு மேலாளர் (relationship manager) போன்றவற்றைக் குறிக்கும். $100 குறைந்தபட்சம் பொதுவாக சில்லறை வர்த்தகர்கள் (retail traders) மற்றும் copy-trading அம்சங்களை குறிக்கும். உங்கள் தேவைகளுக்கு பொருந்தும் இலக்கு பார்வையாளர்களைக் கொண்ட Broker-ஐ தேர்வு செய்யுங்கள்.
தளம் மற்றும் தயாரிப்பு வரம்பு
நீங்கள் தினமும் பயன்படுத்தப் போகும் பகுதி தளமே. நல்லதனால் தொடர்ந்து வரும் மூன்று பெயர்கள் உள்ளன: MetaTrader 4, MetaTrader 5, மற்றும் cTrader. இந்த மூன்றும் Expert Advisors மூலம் அல்கோரிதமிக் வர்த்தகத்தை ஆதரிக்கின்றன; மூன்றுக்கும் “சலிப்பூட்டாத” மொபைல் செயலிகள் உள்ளன; மேலும் மூன்றுக்கும் பின்னணியாக பல தசாப்தங்களாக சமூகத்தால் உருவாக்கப்பட்ட பயிற்சிகள் இருக்கின்றன. உங்கள் Broker தனது சொந்த தளத்துடன் கூடுதலாக MT4 அல்லது MT5-ஐ வழங்கினால், அது ஒரு வலுவான அறிகுறி.
தயாரிப்பு வரம்புக்காக கேளுங்கள்: இந்த Broker நான் வர்த்தகம் செய்ய விரும்பும் விஷயங்களை வழங்குகிறதா? “10,000 கருவிகள்” என்று பட்டியலிடும் ஆனால் உண்மையில் 200 பங்குகள் மட்டுமே உள்ள Broker என்பது மார்க்கெட்டிங் விற்பனை. NYSE, LSE, மற்றும் Euronext-க்கு சுத்தமான அணுகலுடன் 1,000 பங்குகள் கொண்ட Broker பெரும்பாலும் அதிக பயனுள்ளதாக இருக்கும். இதை கவனியுங்கள்:
- பங்குகள்: எத்தனை, எந்த பரிவர்த்தனை நிலையங்களில், எந்த கமிஷனுடன்
- ETFs மற்றும் நிதிகள்: பெரும்பாலும் தனிப்பட்ட பங்குகளிலிருந்து வேறுபட்ட கட்டண அட்டவணை இருக்கும்
- Forex: எந்த ஜோடிகள், அதிகபட்ச லெவரேஜ் என்ன (EU/UK-ல் 1:30 வரை வரம்பிடப்படும்; வெளிநாட்டில் 1:500 வரை இருக்கலாம்)
- Crypto: ஸ்பாட் மட்டும், அல்லது டெரிவேடிவ்களும் உள்ளதா; ஒழுங்குபடுத்தப்பட்டதா அல்லது CFDs ஆ?
- மற்றவை: ஆப்ஷன்கள், ஃப்யூச்சர்ஸ், பாண்டுகள் — நீங்கள் அவற்றைப் பயன்படுத்தப் போகிறீர்களானால் மட்டுமே பொருத்தம்
ஒரு விஷயத்தை நன்றாகச் செய்யும் Broker (உதாரணமாக ECN Forex-ல் IC Markets) என்பது, பத்து விஷயங்களை மோசமாகச் செய்யும் Broker-ஐ விட பெரும்பாலும் சிறந்ததாக இருக்கும்.
பதிவு செய்வதற்கு முன் விரைவான சரிபார்ப்புப் பட்டியல்
- ஒழுங்குபடுத்துநரின் பெயர் மற்றும் பதிவு எண் (அதை ஒழுங்குபடுத்துநரின் தளத்தில் தேடிப் பாருங்கள்)
- ஒரு சாதாரண வர்த்தகத்தின் மொத்த செலவு (ஸ்பிரெட் + கமிஷன் + ஏதேனும் FX ஸ்பிரெட்)
- நீங்கள் உண்மையில் இழக்க முடியும் குறைந்தபட்ச வைப்பு
- நிதியளிப்பதற்கு முன் டெமோவில் சோதிக்கக்கூடிய தளம்
- பணத்தைத் திரும்பப் பெறும் முறை, நேரம், மற்றும் கட்டணங்கள்
- அந்த Broker உங்கள் நாட்டிற்கு சேவை செய்கிறாரா (சில EU Broker-கள் US வாடிக்கையாளர்களை ஏற்காது, அதேபோல் மாறாகவும்)
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
பெரும்பாலான பங்கு Broker-களுக்கான குறைந்தபட்ச வைப்பு எவ்வளவு?
அடிப்படை கணக்கிற்கு, $1 முதல் $250 வரை எங்கும் இருக்கலாம். ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட Broker-இல் உள்ள Standard கணக்கிற்கு, பொதுவாக $100–$200 என்பது வழக்கம். நீங்கள் எதற்காக செலுத்துகிறீர்கள் என்பது தெளிவாகத் தெரியாவிட்டால், $500-க்கு மேல் கேட்கும் எந்த Broker-யையும் தவிர்க்கவும்.
பங்குச் தரகர்களுக்கு எந்த ஒழுங்குபடுத்தி மிக வலுவானது?
முதன்மை (Tier-1) ஒழுங்குபடுத்திகள் முதலீட்டாளர் பாதுகாப்பில் சுமார் சமமானவை: FCA (UK), ASIC (ஆஸ்திரேலியா), CySEC (EU), BaFin (ஜெர்மனி), FINMA (ஸ்விட்சர்லாந்து). அமெரிக்க வாடிக்கையாளர்களுக்கு, SIPC பாதுகாப்புடன் FINRA-வில் பதிவு செய்யப்பட்ட Broker-களே நிலையான தரமாகும். ஒவ்வொன்றுக்கும் சற்று வேறுபட்ட கடன்/லீவரேஜ் வரம்புகள் மற்றும் அறிக்கை சமர்ப்பிக்கும் தேவைகள் உள்ளன; ஆனால் பாதுகாப்பு நிலை ஒப்பிடத்தக்கதாகும்.
பிறகு நான் ப்ரோக்கர்களை மாற்ற முடியுமா?
ஆம், ஆனால் இது சிரமமானதாக இருக்கும். நீங்கள் நிதிகளைப் பெற வேண்டும், மாற்றக்கூடியதாக இருந்தால் நிலைப்பாடுகளை (positions) மாற்ற வேண்டும், இணைக்கப்பட்ட எந்த சேவைகளையும் புதுப்பிக்க வேண்டும், மேலும் உங்கள் வாட்ச்லிஸ்ட்களை மீண்டும் உருவாக்க வேண்டும். இப்போது கூடுதலாக 30 நிமிடங்கள் ஆராய்ச்சி செய்து, 2-3 ஆண்டுகள் தொடர முடியும் ஒரு ப்ரோக்கரைத் தேர்வு செய்வது மதிப்புள்ளது.
உங்களுக்கு பொருத்தமானதை கண்டறியுங்கள்
மேலே உள்ள ஐந்து சரிபார்ப்புகளையும் கடக்கும் Broker-களைத் தேர்வு செய்ய எங்கள் தரவுத்தளத்தை வடிகட்டியுள்ளோம். அவற்றை எங்கள் Broker அட்டவணையில் பக்கப்பக்கமாகப் பார்த்து, ஒழுங்குமுறை, வைப்பு, மற்றும் தளத்தின் அடிப்படையில் வடிகட்டிகளைப் பயன்படுத்தி குறுக்குங்கள்.