โบรกเกอร์หุ้นที่ดีที่สุดในออสเตรเลีย 2026 — โบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับโดย ASIC

ตลาดโบรกเกอร์ของออสเตรเลียได้เปลี่ยนแปลงไปในช่วงห้าปีที่ผ่านมา ในอดีต CommSec เคยครองตลาดด้วยค่าธรรมเนียมการซื้อขาย 19.95 ดอลลาร์ แต่คู่แข่งรายใหม่กลับเสนอค่าคอมมิชชั่นตั้งแต่ 0 ถึง 9.50 ดอลลาร์สำหรับการซื้อขายบน ASX คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย (ASIC) กำกับดูแลบริการทางการเงินทั้งหมด และระบบชำระราคา CHESS ทำให้นักลงทุนมีกรรมสิทธิ์ตามกฎหมายโดยตรงในหุ้นที่จดทะเบียนใน ASX

คู่มือนี้เปรียบเทียบโบรกเกอร์หุ้นที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนชาวออสเตรเลียใน 2026 โดยครอบคลุมค่าธรรมเนียม ASX การเป็นผู้สนับสนุน CHESS การรองรับ SMSF และการเข้าถึงตลาดต่างประเทศ ไม่ว่าคุณจะลงทุนในหุ้นปันผลของ ASX หุ้นเทคของสหรัฐ หรือสร้างพอร์ต ETF ผ่าน Self-Managed Super Fund โบรกเกอร์ที่คุณเลือกก็ส่งผลให้ผลตอบแทนระยะยาวของคุณแตกต่างอย่างมีนัยสำคัญ

โบรกเกอร์ 5 อันดับแรกสำหรับนักลงทุนชาวออสเตรเลีย

ภูมิทัศน์ของโบรกเกอร์ในออสเตรเลียแบ่งออกเป็น 2 กลุ่มหลัก ได้แก่ โบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบแบบดั้งเดิมที่มีการสนับสนุน CHESS และแพลตฟอร์มใหม่ที่มีต้นทุนต่ำกว่า แต่บางครั้งใช้รูปแบบการดูแลทรัพย์สิน (custodial) ตารางด้านล่างเปรียบเทียบตัวเลือกชั้นนำตามคุณสมบัติที่สำคัญที่สุดสำหรับนักลงทุนในออสเตรเลีย

Broker	Regulator	Account Min	Commission (ASX)	CHESS	SMSF Support	Best For	Rating
Interactive Brokers	ASIC (AFSL 245574)	$0	$6 หรือ 0.08% (ขั้นต่ำ $6)	ไม่ (custodial)	ใช่	เทรดเดอร์ที่ใช้งานจริง เข้าถึงตลาดต่างประเทศ	4.8/5
CMC Markets	ASIC (AFSL 244182)	$0	$0 (ซื้อได้สูงสุด $1,000/วัน), 0.10% สำหรับส่วนที่เกิน	ใช่	ใช่	ASX ต้นทุนต่ำ ผู้เริ่มต้น	4.5/5
Stake	ASIC (AFSL 520839)	$0	$3 ต่อ 1 คำสั่งเทรด	ใช่	ใช่	หุ้นสหรัฐ ค่าธรรมเนียม FX ต่ำ	4.4/5
Pearler	ASIC (AFSL 526312)	$0	$6.50 ต่อ 1 คำสั่งเทรด	ใช่	ไม่	ลงทุน ETF ระยะยาว	4.3/5
SelfWealth	ASIC (AFSL 421789)	$0	$9.50 ค่าธรรมเนียมคงที่	ใช่	ใช่	เทรด ASX แบบค่าธรรมเนียมคงที่ ติดตามพอร์ต	4.1/5

CMC Markets เด่นเรื่องต้นทุนใน ASX สำหรับการเทรดขนาดเล็ก โดยมีคำสั่งซื้อที่ไม่คิดคอมมิชชั่นสำหรับการเทรดครั้งแรกของหุ้นแต่ละตัวในแต่ละวัน สูงสุดถึง $1,000 สำหรับมูลค่าที่เกิน $1,000 ค่าคอมมิชชั่นคือ 0.10% ของมูลค่าการเทรด คำสั่งขายคิดที่ 0.10% สำหรับนักลงทุนที่ทยอยสะสมเป็นล็อตเล็ก ๆ คอมมิชชั่นซื้อฟรีของ CMC ในการซื้อเทียบกับตลาดออสเตรเลียถือว่าไม่เป็นรอง แพลตฟอร์มยังมีเครื่องมือทำกราฟและข้อมูลความลึกตลาดของ ASX ที่ดี โดยไม่คิดค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม

Stake คิดค่าธรรมเนียมคงที่ $3 ต่อ 1 คำสั่งเทรด ASX ไม่ว่าขนาดจะเท่าใด ทำให้เป็นโบรกเกอร์ที่ถูกที่สุดสำหรับการเทรดที่มากกว่า $3,000 และมีการสนับสนุน CHESS หุ้นสหรัฐเทรดแบบไม่คิดคอมมิชชั่น และค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (FX) สำหรับการแปลงสกุลเงินอยู่ที่ 70 basis points (0.70%) อินเทอร์เฟซมือถือที่ใช้งานง่ายของ Stake และความสามารถในการซื้อขายหุ้นสหรัฐแบบเศษส่วน (fractional share) ดึงดูดนักลงทุนรุ่นใหม่ที่กำลังสร้างพอร์ตข้ามตลาด แพลตฟอร์มยังมีโซลูชัน Stake Super SMSF

Pearler มุ่งเป้านักลงทุนที่ซื้อแล้วถือ ETF ด้วยอินเทอร์เฟซการลงทุนแบบอัตโนมัติที่รองรับการลงทุนซ้ำเข้าไปยังพอร์ตที่เลือกไว้ล่วงหน้า ค่าคอมมิชชั่นอยู่ที่ $6.50 ต่อ 1 คำสั่งเทรด โดยฟังก์ชัน Autopilot ช่วยให้สามารถปรับสมดุลพอร์ตตามตารางเวลาได้ Pearler เชื่อมต่อกับ Sharesight เพื่อการติดตามผลการลงทุนแบบอัตโนมัติ การสนับสนุน CHESS เป็นมาตรฐาน ปัจจุบันแพลตฟอร์มยังไม่รองรับบัญชี SMSF

SelfWealth คิดค่าธรรมเนียมคงที่ $9.50 ต่อ 1 คำสั่งเทรด ASX ไม่ว่าขนาดการเทรดจะเท่าใด และมีเครื่องมือเปรียบเทียบพอร์ตที่แสดงว่าผลตอบแทนของคุณเทียบกับนักลงทุน SelfWealth รายอื่นอย่างไร ต้นทุนการเทรดในสหรัฐอยู่ที่ $9.50 ต่อ 1 คำสั่งเทรดในหน่วยดอลลาร์สหรัฐ พร้อมส่วนต่าง FX (FX spread) 0.60% รองรับบัญชี SMSF เครื่องมือเปรียบเทียบกลุ่มเป้าหมายของ SelfWealth ถือเป็นเอกลักษณ์ในบรรดาโบรกเกอร์ออสเตรเลีย และมีประโยชน์สำหรับการใช้เป็นตัวชี้วัด (benchmark) ผลการดำเนินงาน

Interactive Brokers ให้บริการกลุ่มที่มีความเชี่ยวชาญด้วยการเข้าถึงตลาดทั่วโลกที่กว้างที่สุดและอัตรามาร์จิ้นที่ต่ำที่สุด การเทรดใน ASX มีค่าใช้จ่ายเป็นจำนวนที่มากกว่าระหว่าง $6 หรือ 0.08% ของมูลค่าการเทรด การเทรดในสหรัฐมีค่าใช้จ่ายต่ำได้ถึง $0.35 การแปลง FX ใช้อัตราใกล้เคียงสปอต (near-spot rates) พร้อมค่าคอมมิชชั่นขั้นต่ำ $2 โมเดลแบบดูแลทรัพย์สิน (custodial) จะเข้ามาแทนการสนับสนุน CHESS—หุ้นจะถูกเก็บไว้ในบัญชี nominee แบบรวมกลุ่ม (pooled nominee account) บัญชี SMSF มีให้บริการผ่าน IBKR Australia ที่ก่อตั้งในปี 2020

การกำกับดูแลของ ASIC และการเป็นผู้สนับสนุน CHESS

ASIC กำกับดูแลผู้ให้บริการทางการเงินทั้งหมดที่ดำเนินงานในออสเตรเลียภายใต้พระราชบัญญัติ Corporations Act 2001 โบรกเกอร์ต้องถือใบอนุญาต Australian Financial Services Licence (AFSL) ซึ่งระบุผลิตภัณฑ์และบริการที่ได้รับอนุญาตให้ให้บริการ ASIC บังคับใช้กฎการจัดการเงินของลูกค้า ซึ่งกำหนดให้โบรกเกอร์ต้องเก็บเงินของลูกค้ารายย่อยไว้ในบัญชีทรัสต์กับสถาบันรับฝากเงินที่ได้รับอนุญาตในออสเตรเลีย เงินของลูกค้าไม่สามารถนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์การดำเนินงานของโบรกเกอร์เอง หรือใช้เป็นเงินทุนหมุนเวียนได้

ไม่เหมือนสหราชอาณาจักร (FSCS) หรือสหรัฐฯ (SIPC) ออสเตรเลียไม่มีโครงการชดเชยนักลงทุนตามกฎหมายที่ครอบคลุมความสูญเสียจากการที่โบรกเกอร์ล้มละลาย กองทุน National Guarantee Fund ที่ดำเนินการโดย ASX ให้การชดเชยในวงจำกัดสำหรับความสูญเสียที่เกิดจากการโอนที่ไม่ได้รับอนุญาตจากการถือครองใน CHESS แต่ขอบเขตแคบมาก สิ่งนี้ทำให้ความมั่นคงทางการเงินของโบรกเกอร์ และการแยกสินทรัพย์ของลูกค้าโดยเฉพาะมีความสำคัญอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนชาวออสเตรเลีย การตรวจสอบสถานะของผู้ถือ AFSL บน ASIC Connect Professional Registers เป็นวิธีที่ตรงไปตรงมาในการยืนยันการได้รับอนุญาตของโบรกเกอร์

Clearing House Electronic Subregister System (CHESS) ดำเนินการโดย ASX และบันทึกกรรมสิทธิ์ทางกฎหมายของหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนในตลาด ASX เมื่อโบรกเกอร์เป็นผู้สนับสนุน CHESS หุ้นของคุณจะถูกลงทะเบียนโดยตรงในชื่อของคุณบนทะเบียนหุ้นของผู้ออก คุณจะได้รับเอกสารแสดงเงินปันผล หนังสือแจ้งสิทธิในการออกเสียง และรายงานประจำปีโดยตรงจากบริษัท ในรูปแบบการดูแลทรัพย์สิน (custodial arrangement) โบรกเกอร์จะถือหุ้นไว้ในบัญชีผู้รับมอบสิทธิ์ (nominee) แบบรวม และการเป็นเจ้าของของคุณจะถูกบันทึกในบัญชีภายในของโบรกเกอร์แทนที่จะอยู่บน CHESS subregister ทั้งสองโมเดลถือว่าถูกต้องตามกฎหมาย—หุ้นแบบดูแลทรัพย์สินยังคงถูกแยกออกจากสินทรัพย์ของโบรกเกอร์—แต่การเป็นผู้สนับสนุน CHESS จะเพิ่มชั้นของกรรมสิทธิ์ทางกฎหมายโดยตรงอีกระดับหนึ่ง

โบรกเกอร์ส่วนใหญ่ที่จดทะเบียนในออสเตรเลียมักเป็นผู้สนับสนุน CHESS เป็นค่าเริ่มต้น Interactive Brokers Australia และ eToro Australia ดำเนินโมเดลแบบดูแลทรัพย์สิน สำหรับนักลงทุนที่ให้ความสำคัญกับการเป็นเจ้าของโดยตรงและการได้รับการสื่อสารจากบริษัท การเป็นผู้สนับสนุน CHESS จึงเป็นทางเลือกที่ดีกว่า สำหรับผู้เทรดที่ทำธุรกรรมบ่อยและให้ความสำคัญกับต้นทุนและความเร็วในการดำเนินคำสั่ง โมเดลแบบดูแลทรัพย์สินถือว่าเทียบเท่ากันในเชิงการใช้งาน

การออมเพื่อการเกษียณ (Superannuation) และ SMSFs

ระบบการออมเพื่อการเกษียณภาคบังคับของออสเตรเลียหมายความว่าพนักงานชาวออสเตรเลียทุกคนมีเงินออมเพื่อการเกษียณ ระบบการรับประกันการออมเพื่อการเกษียณ (superannuation guarantee) กำหนดให้นายจ้างต้องจ่ายเงินสมทบ 12% ของรายได้จากเวลาทำงานปกติ ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2025 เป็นต้นไป ชาวออสเตรเลียส่วนใหญ่ทิ้งเงินไว้ในกองทุนอุตสาหกรรมหรือกองทุนเพื่อการค้าปลีก แต่สำหรับผู้ที่ต้องการควบคุมการลงทุนอย่างเต็มรูปแบบสามารถจัดตั้ง Self-Managed Super Fund (SMSF)

SMSF สามารถมีสมาชิกได้สูงสุด 6 คน โดยปกติจะเป็นกลุ่มครอบครัว สมาชิกทุกคนต้องเป็นกรรมการผู้จัดการกองทุน (trustees) กองทุนต้องมีแผนการลงทุนเป็นลายลักษณ์อักษร เก็บบันทึกอย่างน้อย 5 ปี และให้บัญชีของกองทุนได้รับการตรวจสอบประจำปีโดยผู้สอบบัญชี SMSF ที่ได้รับอนุมัติ Australian Taxation Office (ATO) กำกับดูแล SMSF แทน APRA ผู้จัดการกองทุน SMSF มีหน้าที่รับผิดชอบโดยตรงต่อการปฏิบัติตามกฎของกองทุน รวมถึงเพดานการสมทบ (contribution caps) กฎการคงสภาพเงินไว้ (preservation rules) และเงื่อนไขการทดสอบวัตถุประสงค์เพียงอย่างเดียว (sole purpose test)

โบรกเกอร์หลายรายมีบัญชี SMSF แบบเฉพาะทางพร้อมการบริหารจัดการที่คล่องตัว CommSec, SelfWealth, Stake, CMC Markets และ Interactive Brokers รองรับบัญชีสำหรับการเทรด SMSF ทั้งหมด CommSec มีบัญชีเงินสดสำหรับ SMSF ที่เชื่อมรวมกับการเทรด Interactive Brokers ให้บัญชี SMSF ผ่าน IBKR Australia ซึ่งเข้าถึงช่วงผลิตภัณฑ์ระหว่างประเทศเต็มรูปแบบของโบรกเกอร์

ค่าใช้จ่ายประจำปีในการดำเนินการ SMSF โดยทั่วไปอยู่ที่ประมาณ $1,500–$3,000 สำหรับงานบัญชี การตรวจสอบ และค่าธรรมเนียมกำกับดูแลของ ATO โครงสร้างค่าใช้จ่ายแบบคงที่นี้ทำให้โดยทั่วไป SMSF จะคุ้มค่าก็ต่อเมื่อยอดคงเหลือสูงกว่าโดยประมาณ $200,000 เท่านั้น ด้านล่างเกณฑ์ดังกล่าว การรวมกันของค่าธรรมเนียมการบริหารและภาระเวลาของผู้จัดการกองทุนมักจะมากกว่าประโยชน์ด้านความยืดหยุ่นในการลงทุน ATO รายงานว่า ณ เดือนมิถุนายน 2023 มี SMSF มากกว่า 610,000 กองทุน โดยถือสินทรัพย์รวม 878 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ทำให้ยอดคงเหลือเฉลี่ยอยู่ที่ราว $900,000

โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับหุ้นสหรัฐจากออสเตรเลีย

นักลงทุนชาวออสเตรเลียหันไปจัดสรรเงินลงทุนให้กับหุ้นต่างประเทศมากขึ้น โดยเฉพาะหุ้นและ ETF ที่จดทะเบียนในสหรัฐฯ ค่าใช้จ่ายหลักในการเทรดหุ้นสหรัฐจากออสเตรเลียคือค่าแปลงสกุลเงินตราต่างประเทศ (foreign exchange) และค่าคอมมิชชั่นโบรกเกอร์ ค่าใช้จ่ายเหล่านี้จะทบต้นตามเวลา และอาจทำให้ผลตอบแทนลดลงได้หลายเปอร์เซ็นต์ หากไม่บริหารอย่างรอบคอบ

Interactive Brokers มีต้นทุนการแปลง FX ต่ำที่สุดในบรรดาโบรกเกอร์ทั้งหมดที่รับผู้พำนักออสเตรเลีย โดยมีสเปรดแคบได้ถึง 0.2 basis points และค่าคอมมิชชั่นขั้นต่ำ $2 การแปลง $50,000 AUD เป็น USD มีค่าใช้จ่ายประมาณ $10 ที่ Interactive Brokers หากเป็นค่าธรรมเนียม FX ของ Stake ที่ 0.70% การแปลงเดียวกันจะมีค่าใช้จ่าย $350 ส่วนของ SelfWealth ที่ 0.60% จะมีค่าใช้จ่าย $300 ความต่างของ FX เพียงอย่างเดียวอาจทำให้ Interactive Brokers เป็นตัวเลือกเริ่มต้นสำหรับนักลงทุนที่ทำการแปลงสกุลเงินจำนวนมาก หรือเทรดตลาดสหรัฐฯ เป็นประจำ

ภาษีมรดกสหรัฐฯ (US estate tax) จะมีผลกับผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นพำนัก (non-residents) ที่ถือสินทรัพย์ที่อยู่ในเขตอำนาจสหรัฐฯ (US-situs assets) มูลค่ามากกว่า $60,000 ณ วันเสียชีวิต ซึ่งรวมถึงหุ้นและ ETF ที่จดทะเบียนในสหรัฐฯ เช่น Apple, Microsoft, VTI, VOO ล้วนเข้าข่ายเป็น US-situs อัตราภาษีเริ่มต้นที่ 18% และเพิ่มเป็น 40% สำหรับสินทรัพย์ที่เกิน $1 ล้าน สนธิสัญญาภาษีมรดกสหรัฐฯ-ออสเตรเลียไม่ได้ยกเว้นภาษีนี้สำหรับผู้อยู่อาศัยในออสเตรเลีย แต่ให้เพียงกลไกเครดิตที่จำกัดเท่านั้น พอร์ตหุ้นสหรัฐฯ มูลค่า $500,000 อาจต้องเสียภาษีมรดกประมาณ $153,000 เมื่อผู้ถือเสียชีวิต

แนวทางมาตรฐานสำหรับนักลงทุนชาวออสเตรเลียคือการใช้ ETF ที่จดทะเบียนในไอร์แลนด์ (Ireland-domiciled) และจดทะเบียนใน London Stock Exchange หรือการแลกเปลี่ยนที่ไม่ใช่สหรัฐฯ ETF เหล่านี้ติดตามดัชนีของสหรัฐฯ แต่เป็นสินทรัพย์ที่ไม่ใช่ US-situs จึงได้รับการยกเว้นจากภาษีมรดกสหรัฐฯ สามารถซื้อได้ผ่าน Interactive Brokers และสำหรับเวอร์ชันที่จดทะเบียนใน ASX แบบสนับสนุนโดย CHESS (CHESS-sponsored) ผ่านโบรกเกอร์ออสเตรเลียทั่วไป ข้อแลกเปลี่ยนคือภาระภาษีหัก ณ ที่จ่ายจากเงินปันผล (dividend withholding tax) ที่สูงกว่าเล็กน้อยเมื่อเทียบกับการถือหุ้นสหรัฐฯ โดยตรง—15% ที่ระดับ ETF บวกกับภาษีในประเทศใด ๆ เทียบกับ 15% สำหรับการถือโดยตรง—แต่การป้องกันภาษีมรดกเป็นปัจจัยหลักสำหรับพอร์ตขนาดใหญ่

Franking credits ซึ่งเป็นคุณลักษณะด้านภาษีที่โดดเด่นของออสเตรเลีย จะแนบมากับเงินปันผลจากบริษัทในออสเตรเลียที่ได้จ่ายภาษีบริษัทแล้ว เมื่อผู้ลงทุนชาวออสเตรเลียได้รับเงินปันผลแบบ franked franking credit จะไปหักลบภาระภาษีส่วนบุคคลของตน หากเครดิตมากกว่าภาษีที่ต้องชำระ ส่วนเกินจะถูกคืนเป็นเงินสดโดย ATO เงินปันผลจากสหรัฐฯ ไม่มี franking credits และต้องเสียภาษีหัก ณ ที่จ่ายของสหรัฐฯ 15% อย่างไรก็ตาม ภาษีหัก ณ ที่จ่ายนี้สามารถนำไปเรียกร้องเป็น foreign income tax offset เพื่อลดภาษีออสเตรเลียของคุณสำหรับรายได้ประเภทเดียวกันได้

วิธีเปิดบัญชีจากออสเตรเลีย

การเปิดบัญชีโบรกเกอร์จากออสเตรเลียจำเป็นต้องใช้หมายเลขภาษี (TFN), ที่อยู่ที่พักอาศัยในออสเตรเลีย และเอกสารยืนยันตัวตน—โดยทั่วไปคือใบขับขี่, บัตร Medicare หรือหนังสือเดินทาง โดยโบรกเกอร์ส่วนใหญ่จะตรวจสอบตัวตนของคุณแบบอิเล็กทรอนิกส์ผ่าน Document Verification Service (DVS) ดังนั้นกระบวนการจึงใช้เวลาประมาณ 15 ถึง 30 นาที คุณจะต้องมีบัญชีธนาคารในออสเตรเลียสำหรับการเติมเงินเป็น AUD โบรกเกอร์บางราย เช่น Interactive Brokers ยังรองรับการเติมเงินด้วยสกุลเงินต่างประเทศอีกด้วย

สำหรับบัญชี SMSF คุณต้องใช้ ABN ของกองทุน, TFN, trust deed และหลักฐานว่ากองทุนได้จดทะเบียนกับ ATO แล้ว โดยทั่วไปโบรกเกอร์จะขอสำเนาที่รับรองเอกสารยืนยันตัวตนของผู้ดูแลผลประโยชน์ และแบบฟอร์มการสมัคร SMSF ที่ลงนามแล้ว กระบวนการตั้งค่าบัญชีสำหรับการเทรดของ SMSF อาจใช้เวลาหนึ่งถึงสองสัปดาห์

วิธีการเติมเงินได้แก่ BPAY, โอนเงินผ่านธนาคาร และการชำระเงินแบบเรียลไทม์ OSKO โดยโบรกเกอร์ส่วนใหญ่จะเครดิตเงินที่เคลียร์แล้วเข้าบัญชีเทรดของคุณภายใน 1 วันทำการ สำหรับการเทรดต่างประเทศ คุณสามารถให้โบรกเกอร์จัดการการแปลงสกุลเงินตามอัตราที่โบรกเกอร์ประกาศไว้ หรือที่ Interactive Brokers คุณสามารถแปลงสกุลเงินด้วยตนเองในตลาดสปอตตามอัตรา interbank หากคุณวางแผนเทรดหุ้นสหรัฐ การกรอก IRS Form W-8BEN จะช่วยลดภาษีหัก ณ ที่จ่ายเงินปันผลของสหรัฐจากค่าเริ่มต้น 30% เหลือ 15% ตามสนธิสัญญาภาษีระหว่างออสเตรเลียและสหรัฐ

คำถามที่พบบ่อย

การสนับสนุน CHESS ปลอดภัยกว่ารูปแบบผู้ดูแล (custodian) หรือไม่? ทั้งสองแบบได้รับการกำกับดูแล และทั้งสองแบบแยกสินทรัพย์ของลูกค้าออกจากเงินกองทุนของโบรกเกอร์เอง CHESS ให้สิทธิความเป็นเจ้าของตามกฎหมายโดยตรงและการเข้าถึงการสื่อสารของบริษัท ส่วนบัญชีแบบผู้ดูแลได้รับการคุ้มครองในแง่การแยกสินทรัพย์เช่นเดียวกัน แต่ถือหุ้นภายใต้ชื่อของโบรกเกอร์ สำหรับวัตถุประสงค์ในทางปฏิบัติ ความแตกต่างด้านความปลอดภัยถือว่าแทบไม่มีนัยสำคัญ

ค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์ ASX เท่าไรสำหรับโบรกเกอร์ CHESS ที่ถูกที่สุด? ค่าธรรมเนียมสเตค (stake) อยู่ที่ 3 ดอลลาร์ต่อการเทรด ASX CMC Markets คิด $0 สำหรับคำสั่งซื้อรายวันแรกของหุ้นแต่ละตัว สูงสุดถึง $1,000 SelfWealth คิดค่าธรรมเนียมแบบเหมาจ่าย $9.50 สำหรับการซื้อย่อยบ่อยครั้ง CMC Markets คือที่ถูกที่สุด สำหรับการเทรดเดี่ยวที่มีมูลค่ามากกว่า อัตราเหมาจ่าย $3 ของ Stake จะชนะ

ฉันสามารถเทรดออปชันของสหรัฐจากออสเตรเลียได้ไหม? Interactive Brokers มีการเทรดออปชันของสหรัฐด้วยบัญชีที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ ASIC โบรกเกอร์รายย่อยในออสเตรเลียส่วนใหญ่ไม่ได้ให้บริการเทรดออปชัน CommSec และ SelfWealth มีบริการเทรดวอร์แรนต์แบบจำกัด แต่ไม่รวมออปชันมาตรฐานของหุ้นสหรัฐ

โบรกเกอร์ของฉันจำเป็นต้องรองรับบัญชี SMSF หรือไม่? ใช่ บัญชีบุคคลธรรมดาหรือบัญชีร่วมทั่วไปไม่สามารถถือสินทรัพย์ของ SMSF ได้ บัญชีต้องเปิดในนามของผู้ดูแล (trustees) ของ SMSF ในฐานะ trustee สำหรับกองทุน CommSec, Interactive Brokers, SelfWealth, Stake และ CMC Markets รองรับบัญชีสำหรับการเทรด SMSF ทั้งหมด

โบรกเกอร์ออสเตรเลียคิดค่าธรรมเนียมแปลงสกุลเงินเท่าไร? Interactive Brokers คิดอัตราใกล้เคียงราคาจริง (near-spot) พร้อมค่าคอมมิชันขั้นต่ำ $2 Stake คิด 70 basis points SelfWealth คิด 60 basis points CommSec คิดประมาณ 60 basis points ผ่านบริการเทรดต่างประเทศ Pearler คิด 50 basis points สำหรับการเทรดในสหรัฐ หากแปลงเงินมูลค่า $10,000 ความแตกต่างระหว่างค่าคอมมิชัน $2 ของ IBKR และ $70 ของ Stake มีนัยสำคัญสำหรับผู้เทรดที่ทำบ่อย

ETF ของออสเตรเลียหรือ ETF ของสหรัฐ แบบไหนดีกว่าสำหรับนักลงทุนออสเตรเลีย? ETF ที่จดทะเบียนในออสเตรเลียและอยู่ในทะเบียนของ ASX ให้เครดิต franking สำหรับการถือหุ้นในออสเตรเลีย และหลีกเลี่ยงความกังวลเรื่องภาษีมรดกของสหรัฐ ETF ที่จดทะเบียนในสหรัฐมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพื่อการจัดการ (management expense ratios) ต่ำกว่าและสเปรดแคบกว่า แต่ทำให้นักลงทุนต้องเผชิญภาษีมรดกของสหรัฐสำหรับพอร์ตที่เกิน $60,000 และต้องเสียภาษีหัก ณ ที่จ่ายต่างประเทศ 15% โดยไม่มีสิทธิประโยชน์ด้าน franking สำหรับนักลงทุนออสเตรเลียส่วนใหญ่ ETF ที่จดทะเบียนใน ASX หรือ ETF ระดับนานาชาติที่จดทะเบียนในไอร์แลนด์ผ่าน Interactive Brokers เป็นโครงสร้างที่เหมาะสมกว่า

เริ่มต้นตรงไหน

หากต้องการต้นทุนต่ำที่สุดสำหรับการเทรดระหว่างประเทศและ ASX ให้เปิดบัญชี Interactive Brokers account สำหรับการเทรด ASX แบบ CHESS ที่มีค่าใช้จ่ายไม่แพงพร้อมฟีเจอร์ที่เหมาะกับผู้เริ่มต้น ให้เริ่มที่ CMC Markets หากต้องการการเทรด ASX แบบค่าธรรมเนียมคงที่และการเปรียบเทียบพอร์ตโฟลิโอ ลองใช้ SelfWealth ดูคู่มือทุกประเทศได้ที่ brokers by country hub