นี่ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ข้อมูลที่ให้ไว้มีไว้เพื่อการศึกษาและข้อมูลเท่านั้น และไม่ถือเป็นการแนะนำให้ซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินใดๆ
การเปิดบัญชีโบรกเกอร์เป็นขั้นตอนพื้นฐานสำหรับนักเทรดหุ้นทุกคน กระบวนการนี้เป็นมาตรฐานในโบรกเกอร์ส่วนใหญ่ และผู้เทรดที่เข้าใจขั้นตอนสามารถเปิดบัญชีได้ภายใน 15-30 นาทีทางออนไลน์ บัญชีคือช่องทางที่ผู้เทรดใช้ในการซื้อและขายหุ้น และบัญชีจะเป็นตัวกำหนดช่วงผลิตภัณฑ์ โครงสร้างค่าธรรมเนียม และการคุ้มครองตามกฎระเบียบ
กระบวนการมี 4 ขั้นตอน ได้แก่ เลือก Broker กรอกใบสมัคร เตรียมเอกสารยืนยันตัวตน และเติมเงินเข้าบัญชี แต่ละขั้นตอนทำได้ง่าย และฝ่ายบริการลูกค้าของโบรกเกอร์ก็พร้อมช่วยเหลือสำหรับผู้เทรดที่ติดขัดในขั้นตอนไหนก็ตาม
ขั้นตอนที่ 1: เลือก Broker
การเลือก Broker เป็นการตัดสินใจที่สำคัญที่สุดที่ผู้เทรดทำ Broker จะเป็นผู้กำหนดว่าผู้เทรดสามารถเทรดผลิตภัณฑ์ใดได้บ้าง ค่าธรรมเนียมที่ผู้เทรดจ่าย แพลตฟอร์มที่ผู้เทรดใช้งาน และหน่วยงานกำกับดูแลที่ดูแลบัญชี ผู้เทรดควรเลือก Broker ที่ได้รับการกำกับดูแลในเขตอำนาจของผู้เทรด มีผลิตภัณฑ์ที่ผู้เทรดต้องการ และเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่แข่งขันได้
ผู้เทรดยังควรพิจารณาเงินฝากขั้นต่ำ (โบรกเกอร์ส่วนใหญ่ไม่มีขั้นต่ำสำหรับบัญชีเงินสด และอยู่ที่ $2,000-$10,000 สำหรับบัญชีมาร์จิ้น) ประเภทบัญชีที่มีให้ (รายบุคคล ร่วมกัน นิติบุคคล กองทรัสต์ IRA, ISA, บำนาญ) และคุณภาพการบริการลูกค้า ผู้เทรดสามารถเปิดบัญชีขนาดเล็กเพื่อทดสอบ Broker ก่อนที่จะตัดสินใจฝากเงินจำนวนมากขึ้น
ขั้นตอนที่ 2: กรอกใบสมัคร
ใบสมัครเป็นแบบฟอร์มออนไลน์ที่ขอข้อมูลส่วนบุคคลของผู้เทรด (ชื่อ ที่อยู่ วันเดือนปีเกิด สัญชาติ เลขประจำตัวผู้เสียภาษี) ข้อมูลการจ้างงานของผู้เทรด (นายจ้าง อุตสาหกรรม ตำแหน่ง) ข้อมูลการเงินของผู้เทรด (รายได้ต่อปี มูลค่าสุทธิ สินทรัพย์สภาพคล่อง) และประสบการณ์การเทรดของผู้เทรด (จำนวนปีที่เทรด จำนวนครั้งที่ทำการเทรด ผลิตภัณฑ์ที่เทรด)
Broker ใช้ข้อมูลดังกล่าวสำหรับการตรวจสอบ KYC (Know Your Customer) และ AML (Anti-Money Laundering) ข้อมูลยังถูกนำไปใช้เพื่อประเมินความเหมาะสมของผู้เทรดสำหรับผลิตภัณฑ์ต่าง ๆ (มาร์จิ้น ออปชัน ฟิวเจอร์ส ฟอเร็กซ์) ผู้เทรดที่ไม่มีประสบการณ์การเทรดอาจถูกจำกัดให้ใช้บัญชีเงินสดพร้อมผลิตภัณฑ์ที่มีจำนวนจำกัด
ขั้นตอนที่ 3: จัดเตรียมเอกสารยืนยันตัวตน
โบรกเกอร์ต้องใช้หลักฐานยืนยันตัวตนและหลักฐานยืนยันที่อยู่ โดยหลักฐานยืนยันตัวตนมักเป็นหนังสือเดินทาง บัตรประจำตัวประชาชน หรือใบขับขี่ ส่วนหลักฐานยืนยันที่อยู่มักเป็นใบแจ้งค่าสาธารณูปโภคฉบับล่าสุด (ค่าไฟ น้ำ หรือก๊าซ) รายงานยอดบัญชีธนาคารฉบับล่าสุด หรือจดหมายจากหน่วยงานภาครัฐฉบับล่าสุด (หนังสือประเมินภาษี จดหมายสิทธิประโยชน์)
เอกสารจะถูกอัปโหลดผ่านพอร์ทัลที่ปลอดภัยของโบรกเกอร์
เอกสารจะได้รับการตรวจสอบโดยทีมงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบของโบรกเกอร์ และโดยปกติการตรวจสอบใช้เวลา 1-3 วันทำการ โบรกเกอร์บางรายใช้การตรวจสอบแบบอัตโนมัติ (โบรกเกอร์ตรวจเอกสารเทียบกับฐานข้อมูลของหน่วยงานรัฐ) และสามารถเปิดบัญชีได้ภายในไม่กี่นาที
ขั้นตอนที่ 4: เติมเงินเข้าบัญชี
การเติมเงินทำได้ผ่านการโอนเงินผ่านธนาคาร (วิธีที่พบบ่อยที่สุด ฟรีหรือมีค่าใช้จ่ายต่ำ ใช้เวลา 1-3 วันทำการ), บัตรเดบิต (ทำได้ทันที แต่อาจมีค่าใช้จ่าย 1-3% ของยอดเงินที่ฝาก), บัตรเครดิต (ทำได้ทันที แต่อาจมีค่าใช้จ่าย 2-4% ของยอดเงินที่ฝาก และอาจถูกจัดเป็นการเบิกเงินสด), หรือกระเป๋าเงินดิจิทัล (PayPal, Skrill, Neteller ทำได้ทันที แต่อาจมีค่าใช้จ่าย 1-3% ของยอดเงินที่ฝาก)
ผู้เทรดควรตรวจสอบเงินฝากขั้นต่ำของ Broker (ส่วนใหญ่ไม่มีขั้นต่ำ), วิธีการชำระเงินที่ Broker รองรับ, ค่าธรรมเนียมการเติมเงินของ Broker และนโยบายการถอนเงินของ Broker โดยนโยบายการถอนเงินคือ “นโยบายการเติมเงินแบบย้อนกลับ”: ผู้เทรดอาจถูกจำกัดให้ถอนเงินได้เฉพาะผ่านวิธีการชำระเงินเดียวกับที่ใช้ในการฝากเงินเท่านั้น
ประเภทบัญชีที่แตกต่างกัน
บัญชีเงินสด (cash account) เป็นประเภทบัญชีมาตรฐาน ผู้เทรดจะซื้อหุ้นด้วยยอดเงินสดในบัญชี และผู้เทรดไม่สามารถกู้ยืมจาก Broker ได้ บัญชีเงินสดเป็นประเภทที่ง่ายที่สุดและปลอดภัยที่สุด
บัญชีมาร์จิ้น (margin account) ช่วยให้ผู้เทรดสามารถกู้ยืมจาก Broker เพื่อเปิดสถานะโดยใช้เลเวอเรจ ผู้เทรดต้องมีคุณสมบัติตามข้อกำหนดเงินฝากขั้นต่ำ (โดยทั่วไป $2,000-$10,000) และผู้เทรดต้องลงนามในข้อตกลงมาร์จิ้น บัญชีมาร์จิ้นเหมาะสำหรับผู้เทรดที่ต้องการใช้เลเวอเรจ
บัญชีออปชัน (options account) อนุญาตให้ผู้เทรดทำการเทรดออปชัน ผู้เทรดต้องมีบัญชีมาร์จิ้น (สำหรับกลยุทธ์ออปชันหลายขา (multi-leg) ที่ต้องใช้มาร์จิ้น) หรือบัญชีเงินสด (สำหรับการซื้อออปชันแบบขาเดียว (single-leg)) บัญชีออปชันกำหนดให้ผู้เทรดรับทราบเอกสารการเปิดเผยความเสี่ยงของออปชัน
บัญชีเพื่อการเกษียณอายุ (IRA ในสหรัฐฯ, ISA ในสหราชอาณาจักร, กองทุนบำเหน็จบำนาญในสหภาพยุโรป) เป็นบัญชีที่ได้รับการคุ้มครองทางภาษี บัญชีนี้ได้รับเงินทุนด้วยเงินก่อนหักภาษีหรือหลังหักภาษี และผลกำไรจะปลอดภาษีหรือเลื่อนการเสียภาษี บัญชีเพื่อการเกษียณอายุมีขีดจำกัดการบริจาคและกฎการถอนเงิน
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการเปิดบัญชี
ฉันสามารถเปิดบัญชีโบรกเกอร์ได้หลายบัญชีหรือไม่? ได้ ผู้เทรดจำนวนมากมีบัญชีที่หลายโบรกเกอร์เพื่อวัตถุประสงค์ที่แตกต่างกัน (โบรกเกอร์แบบลดค่าธรรมเนียมสำหรับการเทรดที่มีต้นทุนต่ำ โบรกเกอร์แบบบริการเต็มรูปแบบสำหรับคำแนะนำ และโบรกเกอร์เฉพาะทางสำหรับผลิตภัณฑ์บางประเภท)
ใช้เวลานานแค่ไหนในการเปิดบัญชี? แบบฟอร์มออนไลน์ใช้เวลา 15-30 นาที และการตรวจสอบใช้เวลา 1-3 วันทำการ โบรกเกอร์บางรายมีการยืนยันแบบทันทีด้วยการตรวจเอกสารอัตโนมัติ
ฉันสามารถเปิดบัญชีได้หรือไม่ หากอาศัยอยู่นอกประเทศบ้านเกิดของโบรกเกอร์? ได้ โบรกเกอร์จำนวนมากรับลูกค้าต่างประเทศ โบรกเกอร์อาจต้องใช้เอกสารเพิ่มเติม และอาจไม่ได้นำเสนอผลิตภัณฑ์ทั้งหมดให้กับลูกค้าต่างประเทศ
แหล่งข้อมูลที่เกี่ยวข้อง
เริ่มต้นตรงไหน
หากคุณกำลังเปิดบัญชีโบรกเกอร์ ขั้นตอนแรกที่มีประโยชน์ที่สุดคือการเปรียบเทียบสถานะการกำกับดูแลของ Broker ตารางค่าธรรมเนียม ช่วงผลิตภัณฑ์ และเงินฝากขั้นต่ำ Our broker comparison รวบรวมรายชื่อโบรกเกอร์ในเขตอำนาจศาลหลัก ๆ และประเภทบัญชี ซึ่งจะช่วยให้คุณเห็นภาพรวมว่ากระบวนการเป็นอย่างไร ก่อนที่คุณจะกรอกใบสมัคร