นี่ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ข้อมูลที่ให้ไว้มีไว้เพื่อการศึกษาและข้อมูลเท่านั้น และไม่ถือเป็นการแนะนำให้ซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินใดๆ
การเปิดบัญชีโบรกเกอร์ใช้เวลาประมาณ 10 นาทีทางออนไลน์ คู่มือนี้จะแนะนำขั้นตอนการสมัคร เอกสารที่คุณต้องใช้ และสิ่งที่ควรคาดหวังหลังจากที่คุณส่งคำขอแล้ว
ขั้นตอนที่ 1: เลือก Broker ของคุณ
หากคุณยังไม่ได้เลือก Broker ให้เริ่มจาก best brokers for beginners หรือ best stock brokers comparison กระบวนการสมัครจะคล้ายกันในทุก Broker รายใหญ่ของสหรัฐฯ
ขั้นตอนที่ 2: รวบรวมเอกสารของคุณ
คุณต้องมี:
- บัตรประจำตัวที่ออกโดยหน่วยงานของรัฐพร้อมรูปถ่าย หนังสือเดินทางหรือใบขับขี่เป็นมาตรฐาน
- หมายเลขประกันสังคม (SSN) จำเป็นสำหรับการรายงานภาษีของสหรัฐฯ ผู้ที่ไม่ได้พำนักในสหรัฐฯ ใช้ ITIN หรือ TIN ของประเทศบ้านเกิด
- ข้อมูลการจ้างงาน ชื่อและที่อยู่ของนายจ้างของคุณ
- ข้อมูลบัญชีธนาคาร เลข routing และเลขบัญชีสำหรับการนำเงินเข้าบัญชี Broker ของคุณ
- ข้อมูลทางการเงิน รายได้ต่อปี มูลค่าสุทธิ และประสบการณ์การลงทุน ซึ่งจะเป็นตัวกำหนดระดับการอนุมัติการซื้อขายออปชัน และคุณสมบัติในการใช้มาร์จิ้นของคุณ
ขั้นตอนที่ 3: กรอกใบสมัครออนไลน์ให้ครบถ้วน
ไปที่เว็บไซต์ของ Broker ที่คุณเลือก แล้วคลิก “Open an Account” แบบฟอร์มจะถาม:
- ข้อมูลส่วนบุคคล ชื่อ ที่อยู่ วันเดือนปีเกิด SSN
- การจ้างงาน ชื่อบริษัท ที่อยู่ อาชีพ
- โปรไฟล์ทางการเงิน รายได้ต่อปี ช่วงมูลค่าสุทธิ แหล่งที่มาของเงินทุน
- ประสบการณ์การลงทุน จำนวนปีที่มีประสบการณ์ ประเภทของการลงทุนที่คุณเคยซื้อขาย ความสามารถในการรับความเสี่ยง
- ประเภทบัญชี รายบุคคล แบบร่วม IRA ฯลฯ ดู คู่มือประเภทบัญชี
- คุณสมบัติของบัญชี ซื้อขายด้วยมาร์จิ้น? ซื้อขายออปชัน? คุณสามารถตอบ “ไม่” ในช่วงแรกได้ และค่อยเพิ่มในภายหลัง
ขั้นตอนที่ 4: ยอมรับข้อตกลง
คุณจะถูกขอให้ยอมรับ:
- ข้อตกลงของลูกค้า (Customer Agreement): เงื่อนไขของความสัมพันธ์ด้านการเป็นโบรกเกอร์ของคุณ
- ข้อตกลงมาร์จิ้น (Margin Agreement): เฉพาะเมื่อคุณสมัครใช้มาร์จิ้น
- ข้อตกลงออปชัน (Options Agreement): เฉพาะเมื่อคุณสมัครเพื่อทำการเทรดออปชัน
- ความยินยอมสำหรับการส่งเอกสารทางอิเล็กทรอนิกส์ (Electronic delivery consent): สำหรับการยืนยันการซื้อขายและเอกสารภาษี
อ่านเหล่านี้ให้ครบถ้วน เนื้อหายาว แต่ส่วนสำคัญจะครอบคลุมเรื่องค่าธรรมเนียม การระงับข้อพิพาท (อนุญาโตตุลาการ) และวิธีที่โบรกเกอร์สามารถจำกัดบัญชีของคุณได้
ขั้นตอนที่ 5: ยืนยันตัวตนของคุณ
โบรกเกอร์จะตรวจสอบตัวตนของคุณแบบอิเล็กทรอนิกส์ หากการตรวจสอบอัตโนมัติไม่ผ่าน คุณอาจต้องอัปโหลดรูปถ่ายบัตรประจำตัวและเซลฟี่ หรือส่งสำเนาที่รับรองโดยทนาย (notarised) ทางไปรษณีย์
ขั้นตอนที่ 6: เติมเงินในบัญชีของคุณ
โบรกเกอร์ส่วนใหญ่มีวิธีการเติมเงินหลายแบบ:
- โอนผ่าน ACH จากธนาคารของคุณ ฟรี ใช้เวลา 1-3 วันทำการสำหรับการโอนครั้งแรก จากนั้นโดยทั่วไปจะใช้เวลา 1 วัน
- โอนผ่าน Wire transfer ภายในวันเดียว อาจมีค่าใช้จ่าย $15-$30 โอนได้เร็วกว่าเมื่อเป็นจำนวนมาก
- ฝากเช็คผ่านมือถือ ใช้แอปของโบรกเกอร์เพื่อถ่ายรูปเช็ค
- โอน ACAT จากโบรกเกอร์รายอื่น ย้ายทั้งบัญชี ใช้เวลา 5-10 วันทำการ
เริ่มต้นด้วยจำนวนเงินเล็กน้อยเพื่อทดสอบกระบวนการ จากนั้นค่อยเพิ่มเงินเมื่อการโอนครั้งแรกเสร็จสมบูรณ์แล้ว
หลังจากที่คุณเปิดบัญชีแล้วจะเกิดอะไรขึ้น
เข้าถึงได้ทันที โบรกเกอร์ส่วนใหญ่ให้คุณดูแพลตฟอร์มได้ทันที แม้กระทั่งก่อนที่เงินฝากครั้งแรกจะเคลียร์
เทรดแบบจำลอง (Paper trading) หากโบรกเกอร์มีบริการนี้ ให้เริ่มด้วยการเทรดแบบจำลองเพื่อเรียนรู้แพลตฟอร์มโดยไม่ต้องเสี่ยงเงินจริง thinkorswim และ Webull มีบริการนี้
เอกสารภาษี โบรกเกอร์ของคุณจะขอให้คุณกรอกแบบฟอร์ม W-9 (สำหรับผู้มีถิ่นพำนักในสหรัฐฯ) หรือ W-8BEN (สำหรับผู้ไม่มีถิ่นพำนักในสหรัฐฯ) เพื่อการรายงานภาษี ซึ่งจะเป็นตัวกำหนดว่าคุณจะถูกหักภาษีจากเงินปันผลอย่างไร
คำถามที่พบบ่อย
การเปิดบัญชีโบรกเกอร์จะส่งผลต่อคะแนนเครดิตของฉันไหม? ไม่ครับ/ค่ะ โบรกเกอร์จะไม่ทำการดึงเครดิตแบบ “hard pull” เพื่อเปิดบัญชี
ฉันสามารถเปิดบัญชีได้แม้มีเครดิตไม่ดีไหม? ได้ครับ/ค่ะ โบรกเกอร์จะไม่ตรวจสอบคะแนนเครดิตของคุณ ปัญหาเรื่องเครดิตจึงไม่เป็นอุปสรรคต่อการเปิดบัญชีโบรกเกอร์
ฉันต้องมีอายุเท่าไร? 18 ปีในรัฐส่วนใหญ่ ผู้เยาว์สามารถลงทุนผ่านบัญชีแบบดูแลโดยผู้ปกครอง (custodial account) ที่บริหารจัดการโดยพ่อแม่หรือผู้ปกครอง ดูได้ที่ คู่มือบัญชีแบบร่วมและบัญชีแบบดูแลโดยผู้ปกครอง
ใช้เวลานานแค่ไหนในการเปิดบัญชี? แอปพลิเคชันออนไลน์ใช้เวลา 10-15 นาที การยืนยันตัวตนมักจะเสร็จทันที การโอนเงินครั้งแรกใช้เวลา 1-3 วันทำการ
เริ่มต้นตรงไหน
เปิดบัญชีที่ Fidelity (ขั้นต่ำ $0, ซื้อเศษหุ้นตั้งแต่ $1) หรือ Charles Schwab (ขั้นต่ำ $0, โหมด paper trading ของ thinkorswim) อ่าน คู่มือเริ่มต้นการลงทุน เมื่อบัญชีของคุณได้รับเงินแล้ว