นี่ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ข้อมูลที่ให้ไว้มีไว้เพื่อการศึกษาและข้อมูลเท่านั้น และไม่ถือเป็นการแนะนำให้ซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินใดๆ
ETRADE เป็นโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลในสหรัฐฯ และได้รับการสนับสนุนจากความแข็งแกร่งทางการเงินของ Morgan Stanley ซึ่งเป็นหนึ่งในสถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก *ETRADE ได้รับการกำกับดูแลโดย SEC และ FINRA ได้รับความคุ้มครองโดย SIPC สูงสุดถึง $500,000 และยังได้รับประโยชน์จากความคุ้มครอง SIPC ส่วนเกินที่มีนัยสำคัญของ Morgan Stanley* นับตั้งแต่ที่ Morgan Stanley เข้าซื้อกิจการในปี 2020 โปรไฟล์ด้านความปลอดภัยของ E*TRADE ได้รับการยกระดับด้วยทรัพยากรและสถานะด้านการกำกับดูแลของบริษัทแม่
การกำกับดูแล
ETRADE Securities LLC จดทะเบียนกับ SEC และเป็นสมาชิกของ FINRA บริษัทเป็นบริษัทย่อยของ Morgan Stanley ซึ่งเข้าซื้อ ETRADE ในปี 2020 ด้วยมูลค่าประมาณ $13 พันล้าน ในฐานะ Broker-dealer ภายใต้ Morgan Stanley, E*TRADE ดำเนินงานภายใต้กลุ่มบริการทางการเงินที่มีการกำกับดูแลอย่างเข้มงวดที่สุดกลุ่มหนึ่งในโลก
Morgan Stanley (NYSE: MS) อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ Federal Reserve, SEC, FINRA และหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินระหว่างประเทศในเขตอำนาจที่บริษัทดำเนินงาน แม้ว่าลูกค้าของ ETRADE จะไม่ได้มีความสัมพันธ์โดยตรงกับ Morgan Stanley แต่สถานะด้านการกำกับดูแลและทรัพยากรด้านเงินทุนของบริษัทแม่ช่วยสนับสนุนบริษัทย่อยของ ETRADE ได้อย่างมีนัยสำคัญ
คุณสามารถตรวจสอบการจดทะเบียนของ E*TRADE บน FINRA BrokerCheck ได้ — หมายเลข CRD ของบริษัทคือ 29191
SIPC และการประกันเพิ่มเติม
ETRADE ให้ความคุ้มครองมาตรฐานของ SIPC จำนวน $500,000 ต่อบัญชี รวมถึงวงเงินย่อย $250,000 สำหรับเงินสด ผ่าน Morgan Stanley *ETRADE ได้รับประโยชน์จากการประกัน SIPC ส่วนเกิน โดยมีวงเงินรวม $600 ล้าน* ซึ่งเทียบได้กับความคุ้มครองส่วนเกินที่ Schwab มอบให้ และทำให้ E*TRADE อยู่ในกลุ่มโบรกเกอร์ระดับท็อปสำหรับการคุ้มครองบัญชี
สำหรับยอดเงินสด E*TRADE มีโปรแกรม cash sweep ไปยัง Morgan Stanley Private Bank ซึ่งได้รับการคุ้มครองโดย FDIC สูงสุดถึง $250,000 ต่อผู้ฝาก Your uninvested cash จะถูกเก็บไว้ที่ธนาคารที่ได้รับการคุ้มครองโดย FDIC แยกต่างหากจากนิติบุคคลด้านโบรกเกอร์ ทำให้เกิดชั้นการป้องกันเพิ่มเติม
ขณะนี้ ETRADE ยังไม่ได้ให้บริการการเทรดสกุลเงินดิจิทัลโดยตรง ดังนั้นความเสี่ยงด้านการดูแลคริปโตจึงไม่ใช่ประเด็นสำหรับบัญชีโบรกเกอร์ของ ETRADE
การแยกสินทรัพย์และการคุ้มครอง
ETRADE แยกหลักทรัพย์ของลูกค้าออกจากสินทรัพย์ของบริษัทตามข้อกำหนดของ SEC หลักทรัพย์ของลูกค้าไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของงบดุลของ ETRADE และไม่สามารถนำไปใช้ชำระหนี้เจ้าหนี้ของ E*TRADE หรือ Morgan Stanley ได้
E*TRADE มีส่วนร่วมในการให้ยืมหลักทรัพย์สำหรับบัญชีมาร์จิ้น ในบัญชีเงินสด โดยทั่วไปแล้วหลักทรัพย์ที่ชำระเต็มจำนวนจะไม่ถูกนำไปให้ยืมโดยปราศจากความยินยอมจากลูกค้าอย่างชัดแจ้ง บริษัทจัดให้มีหลักประกันสำหรับหลักทรัพย์ที่บริษัทให้ยืม ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงของลูกค้า
ความสัมพันธ์กับ Morgan Stanley ยังช่วยเพิ่ม “กันชน” อีกชั้นหนึ่ง: หาก ETRADE ประสบภาวะตึงตัวทางการเงิน ทรัพยากรเงินทุนของบริษัทแม่จะพร้อมให้การสนับสนุนแก่บริษัทย่อย แม้ว่า Morgan Stanley จะไม่ได้มีข้อกำหนดทางกฎหมายให้ต้องเข้าช่วยเหลือ ETRADE แต่ผลกระทบด้านชื่อเสียงและธุรกิจจากการปล่อยให้บริษัทย่อยด้านโบรกเกอร์สำหรับรายย่อยล้มเหลวทำให้สถานการณ์ดังกล่าวไม่น่าจะเกิดขึ้น
คุณสมบัติด้านความปลอดภัย
E*TRADE รองรับการยืนยันตัวตนแบบสองขั้นตอนผ่านแอป Symantec VIP Access และรหัส SMS แอปบนมือถือมีการเข้าสู่ระบบด้วยไบโอเมตริกบนอุปกรณ์ที่รองรับ
ETRADE มี การรับประกันการป้องกันแบบครบถ้วน (Complete Protection Guarantee) ซึ่งครอบคลุมความสูญเสีย 100% จากกิจกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตในบัญชี ETRADE ของคุณ การรับประกันนี้กำหนดให้คุณต้องรายงานกิจกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตอย่างทันท่วงที และให้ความร่วมมือกับการสืบสวน เงื่อนไขมีความคล้ายคลึงกับการรับประกันกิจกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตของ Schwab และ Fidelity
สามารถตั้งค่าการแจ้งเตือนบัญชีสำหรับการซื้อขาย การถอนเงิน และการเปลี่ยนแปลงข้อมูลโปรไฟล์ได้ E*TRADE ยังมีการยืนยันตัวตนด้วยเสียงสำหรับการเข้าถึงบัญชีผ่านโทรศัพท์
Power ETRADE ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายขั้นสูงของบริษัท มีชั้นความปลอดภัยของตนเองอยู่ภายในโครงสร้างพื้นฐานด้านความปลอดภัยโดยรวมของ ETRADE
ความมั่นคงทางการเงิน
E*TRADE ปัจจุบันได้รับการสนับสนุนโดย Morgan Stanley ซึ่งเป็นสถาบันการเงินระดับโลกที่มีสินทรัพย์ของลูกค้ามากกว่า $1 ล้านล้าน ได้รับอันดับเครดิต A- จาก S&P และมีการดำเนินงานครอบคลุมการบริหารความมั่งคั่ง การธนาคารเพื่อการลงทุน และหลักทรัพย์สำหรับสถาบัน
ก่อนการเข้าซื้อกิจการ ETRADE เป็นบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์และมีงบดุลที่แข็งแกร่ง การเข้าซื้อกิจการโดย Morgan Stanley ได้เพิ่มทรัพยากรของสถาบันการเงินที่มีความสำคัญเชิงระบบเข้าไปด้วย ปัจจุบันสถานะเงินทุนของ ETRADE ในฐานะบริษัทเดี่ยวได้รับการเสริมด้วยความแข็งแกร่งทางการเงินโดยรวมของ Morgan Stanley
โมเดลรายได้ที่หลากหลายของ Morgan Stanley — ครอบคลุมการบริหารความมั่งคั่ง หลักทรัพย์สำหรับสถาบัน และการจัดการการลงทุน — ช่วยลดความอ่อนไหวของบริษัทแม่ของ E*TRADE ต่อวัฏจักรตลาดหรือกลุ่มธุรกิจใดกลุ่มหนึ่ง
ประวัติด้านกฎระเบียบและกฎหมาย
ก่อนการเข้าซื้อกิจการโดย Morgan Stanley, ETRADE เคยเผชิญการดำเนินการด้านกฎระเบียบบางประการ ในปี 2018 FINRA ได้ปรับ ETRADE เป็นเงิน 2 ล้านดอลลาร์สหรัฐ จากความบกพร่องด้านการกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการซื้อขายบางประเภท นี่เป็นเรื่องเชิงขั้นตอนที่ไม่ได้เกี่ยวข้องกับความเสียหายต่อผู้ใช้บริการในวงกว้าง
นับตั้งแต่การเข้าซื้อกิจการโดย Morgan Stanley โครงสร้างพื้นฐานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ ETRADE ได้ถูกปรับให้สอดคล้องกับมาตรฐานของ Morgan Stanley แล้ว วัฒนธรรมด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบของบริษัทแม่—ซึ่งถูกสร้างขึ้นมานานหลายทศวรรษในฐานะสถาบันการเงินรายใหญ่—มีอิทธิพลต่อแนวทางของ ETRADE ในการบริหารความเสี่ยงด้านกฎระเบียบ
Morgan Stanley เองก็เคยเผชิญการดำเนินการด้านกฎระเบียบในประวัติศาสตร์เช่นเดียวกับธนาคารรายใหญ่อื่น ๆ ทั้งหมด เรื่องเหล่านี้ได้รับการจัดการในระดับบริษัทแม่ และไม่ได้ส่งผลโดยตรงต่อผู้ใช้บริการของ E*TRADE ในส่วนงานโบรกเกอร์
การเปรียบเทียบความปลอดภัย
| ปัจจัยด้านความปลอดภัย | E*TRADE | Charles Schwab | Fidelity | Interactive Brokers |
|---|---|---|---|---|
| อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ SEC/FINRA | ใช่ | ใช่ | ใช่ | ใช่ |
| ได้รับความคุ้มครองโดย SIPC | $500K | $500K | $500K | $500K |
| ส่วนเกินของ SIPC | $600M รวม (ผ่าน MS) | $600M รวม | $1B+ รวม | $30M/ลูกค้า |
| บริษัทแม่ | Morgan Stanley (A-) | สาธารณะ (SCHW) | เอกชน | IBKR Group (BBB+) |
| FDIC cash sweep | ใช่ (MS Bank) | ใช่ (Schwab Bank) | สูงสุด $5M | สูงสุด $2.5M |
| การรับประกันความปลอดภัย | 100% ไม่ได้รับอนุญาต | 100% ไม่ได้รับอนุญาต | 100% ไม่ได้รับอนุญาต | ไม่มีอย่างเป็นทางการ |
| แพลตฟอร์มหลัก | Power E*TRADE | thinkorswim | Active Trader Pro | TWS |
E*TRADE จะเกิดอะไรขึ้นหากล้มเหลว?
หาก E*TRADE เกิดภาวะล้มละลาย SIPC จะคืนหลักทรัพย์และเงินสดของคุณสูงถึง $500,000 การคุ้มครองส่วนเกินของ SIPC มูลค่า $600 ล้านของ Morgan Stanley จะช่วยเพิ่มการปกป้องเหนือกว่าขีดจำกัดมาตรฐานของ SIPC
เงินสดที่ถูกโอนกวาดไปยัง Morgan Stanley Private Bank จะได้รับการคุ้มครองโดย FDIC สูงถึง $250,000 โดยไม่ขึ้นกับ SIPC
ความสัมพันธ์ระหว่างบริษัทแม่-บริษัทลูกกับ Morgan Stanley นำมาซึ่งทั้งข้อดีและข้อพิจารณา ในด้านหนึ่ง ทรัพยากรทางการเงินของ Morgan Stanley ทำให้ความล้มเหลวของ ETRADE มีโอกาสเกิดขึ้นน้อยลง ในอีกด้านหนึ่ง หากทั้ง Morgan Stanley และ ETRADE ต้องเผชิญความกดดันพร้อมกัน ทรัพยากรของบริษัทแม่อาจพร้อมใช้น้อยกว่าในกรณีที่ความกดดันของ E*TRADE ถูกจำกัดอยู่เพียงลำพัง
ในทางปฏิบัติ ขนาดของ Morgan Stanley การกำกับดูแลด้านกฎระเบียบ และความสำคัญเชิงระบบ ทำให้สถานการณ์ความล้มเหลวแบบไม่เป็นระเบียบมีโอกาสเกิดขึ้นได้ยากมาก
วิธีปกป้องบัญชีของคุณที่ E*TRADE
เปิดใช้งานการยืนยันตัวตนสองขั้น (two-factor authentication) ผ่านแอป Symantec VIP Access แทน SMS เปิดใช้งานการเข้าสู่ระบบด้วยชีวมิติในแอปมือถือ
ทำความเข้าใจการรับประกันการคุ้มครองอย่างครบถ้วน E*TRADE จะชดเชยความสูญเสียจากการไม่ได้รับอนุญาต 100% หากรายงานทันเวลา อัปเดตข้อมูลการติดต่อให้เป็นปัจจุบัน และตรวจสอบกิจกรรมในบัญชีเป็นประจำ
ตรวจสอบการตั้งค่า cash sweep ของคุณ ยืนยันว่าเงินสดที่ยังไม่ได้ลงทุนถูกโอน (swept) ไปยัง Morgan Stanley Private Bank เพื่อความคุ้มครอง FDIC
ติดตามกิจกรรมในบัญชี ตั้งค่าแจ้งเตือนสำหรับการซื้อขาย การถอนเงินที่เกินกว่าค่ากำหนด และการเปลี่ยนแปลงโปรไฟล์ ตรวจสอบใบแจ้งยอดรายเดือน
ทราบว่าเอนทิตีใดเป็นผู้ถือบัญชีของคุณ บัญชีโบรกเกอร์ของคุณอยู่กับ E*TRADE Securities LLC เงินสดจะถูกโอน (swept) ไปยัง Morgan Stanley Private Bank (เป็นคนละเอนทิตี) ทำความเข้าใจว่าการคุ้มครองใดใช้กับแต่ละส่วน
คำถามที่พบบ่อย
การที่ Morgan Stanley เป็นเจ้าของ E*TRADE ทำให้ปลอดภัยขึ้นไหม? ใช่ ทรัพยากรด้านเงินทุน สถานะด้านการกำกับดูแล และชื่อเสียงของ Morgan Stanley ช่วยสนับสนุน ETRADE อย่างมีนัยสำคัญ การเข้าซื้อกิจการทำให้ ETRADE จากโบรกเกอร์ออนไลน์แบบอิสระ กลายเป็นบริษัทย่อยของสถาบันการเงินระดับโลก
ถ้า Morgan Stanley ขาย E*TRADE แล้วบัญชีของฉันจะเป็นอย่างไร? หลักทรัพย์ของคุณและการคุ้มครอง SIPC จะยังคงได้รับความคุ้มครองต่อเนื่องโดยไม่หยุดชะงัก การเปลี่ยนแปลงความเป็นเจ้าของในอนาคตจะไม่กระทบต่อการดูแลทรัพย์สินหรือการคุ้มครองของสินทรัพย์ของคุณ แม้ว่าอัตลักษณ์และทรัพยากรของผู้ถือหุ้นรายใหม่จะควรพิจารณา
การคุ้มครอง SIPC ส่วนเกินของ E*TRADE ดีเท่ากับของ Fidelity ไหม? Fidelity มี $1B+ ในการคุ้มครอง SIPC ส่วนเกินแบบรวม เทียบกับ E*TRADE ที่มี $600M (ผ่าน Morgan Stanley) ทั้งสองถือว่ามีจำนวนมาก ความแตกต่างในทางปฏิบัติจะมีความหมายก็ต่อเมื่อบัญชีมีมูลค่าสูงกว่า $500,000 ซึ่งขนาดของกองทุนรวมอาจเข้ามามีบทบาท
ฉันใช้ thinkorswim กับ E*TRADE ได้ไหม? ไม่ได้ thinkorswim มีให้บริการผ่าน Charles Schwab แพลตฟอร์มขั้นสูงของ ETRADE คือ Power ETRADE หาก thinkorswim เป็นสิ่งสำคัญสำหรับคุณ ให้พิจารณาใช้ Schwab โดยตรง
E*TRADE ปลอดภัยสำหรับบัญชีเกษียณหรือไม่? ใช่ บัญชี IRA ที่ ETRADE จะได้รับการคุ้มครอง SIPC และ SIPC ส่วนเกินแบบเดียวกัน ETRADE มี Traditional, Roth, Rollover และ SEP IRAs
แล้วประเด็นด้านการกำกับดูแลของ Morgan Stanley ล่ะ? Morgan Stanley เช่นเดียวกับธนาคารรายใหญ่ทั้งหมด เคยเผชิญการดำเนินการด้านการกำกับดูแลในประวัติศาสตร์ เรื่องเหล่านี้ได้รับการจัดการในระดับบริษัทแม่ และไม่ได้ส่งผลโดยตรงต่อการคุ้มครอง SIPC ของลูกค้าโบรกเกอร์ของ E*TRADE หรือการดูแลหลักทรัพย์
แพลตฟอร์ม Power E*TRADE ปลอดภัยไหม? Power ETRADE ทำงานภายใต้กรอบความปลอดภัยโดยรวมของ ETRADE การเข้าถึงแพลตฟอร์มต้องมีการยืนยันตัวตนแยกต่างหาก และการทำรายการจะดำเนินการผ่านโครงสร้างพื้นฐานด้านโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลเช่นเดียวกับธุรกรรมมาตรฐานของ E*TRADE
ข้อสรุป
ETRADE เป็นโบรกเกอร์ที่ปลอดภัย โดยโปรไฟล์ความปลอดภัยของบริษัทได้รับการเสริมความแข็งแกร่งจากการที่ Morgan Stanley เข้ามาเข้าซื้อกิจการ การผสมผสานระหว่างความคุ้มครองมาตรฐานของ SIPC, การคุ้มครองส่วนเกิน SIPC รวม 600 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ผ่าน Morgan Stanley, การรับประกันการใช้งานที่ไม่ได้รับอนุญาต 100% และเงินกวาด (cash sweep) ที่ได้รับการคุ้มครองโดย FDIC ทำให้ ETRADE อยู่ในกลุ่มโบรกเกอร์ที่ได้รับการคุ้มครองมากกว่า
การสนับสนุนจาก Morgan Stanley ให้ “กันชน” ทางการเงินที่โบรกเกอร์ออนไลน์แบบสแตนด์อโลนไม่สามารถเทียบได้ สำหรับนักลงทุนที่ให้ความสำคัญกับความมั่นคงของสถาบันการเงินรายใหญ่ที่อยู่เบื้องหลังโบรกเกอร์ของตน E*TRADE ถือว่าควรได้รับการพิจารณา
E*TRADE เหมาะกับบัญชีขนาดส่วนใหญ่ รวมถึงบัญชีที่สูงกว่า 500,000 ดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งจะได้รับประโยชน์จากการคุ้มครองส่วนเกิน SIPC นักลงทุนที่ต้องการโบรกเกอร์แบบเน้นธุรกิจหลัก (pure-play) โดยไม่ต้องมีผู้ปกครองเป็นธนาคารขนาดใหญ่ อาจชอบ Fidelity หรือโมเดลของ Schwab มากกว่า แต่ความแตกต่างด้านความปลอดภัยในทางปฏิบัตินั้นมีไม่มาก
การลงทุนมีความเสี่ยง มูลค่าของการลงทุนสามารถเพิ่มขึ้นหรือลดลงได้ และคุณอาจได้รับเงินคืนได้น้อยกว่าจำนวนเงินลงทุนเริ่มแรก บทความนี้มีลิงก์สำหรับพันธมิตร หากคุณเปิดบัญชีผ่านลิงก์ของเรา เราอาจได้รับค่าคอมมิชชั่นโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสำหรับคุณ รีวิวของเรามีความเป็นอิสระและอ้างอิงจากข้อมูลที่เป็นข้อเท็จจริง