นี่ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ข้อมูลที่ให้ไว้มีไว้เพื่อการศึกษาและข้อมูลเท่านั้น และไม่ถือเป็นการแนะนำให้ซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินใดๆ
Webull เป็นโบรกเกอร์ในสหรัฐที่ได้รับการกำกับดูแล พร้อมประกันมาตรฐานของ SIPC หลักทรัพย์ของคุณที่ Webull Financial LLC ได้รับการคุ้มครองโดย SIPC สูงสุดถึง 500,000 ดอลลาร์ โบรกเกอร์จดทะเบียนกับ SEC และ FINRA และบริษัทแม่เป็นบริษัทที่จดทะเบียนในตลาด NASDAQ อย่างไรก็ตาม Webull เป็นโบรกเกอร์ที่ค่อนข้างใหม่ — ก่อตั้งในปี 2017 — และไม่ได้มีการถือประกัน SIPC เพิ่มเติมเกินกว่าที่กำหนด ปัจจัยด้านรากฐานองค์กรของจีนและระยะเวลาการดำเนินงานที่สั้นกว่าคือสิ่งที่นักลงทุนควรพิจารณาในการประเมินความปลอดภัย
การกำกับดูแล
Webull Financial LLC คือหน่วยงานโบรกเกอร์ในสหรัฐฯ โดยได้รับการจดทะเบียนกับ SEC และเป็นสมาชิกของ FINRA Webull Financial LLC ทำหน้าที่เคลียร์คำสั่งซื้อขายของตนเอง ซึ่งหมายความว่ามันจัดการบัญชีของลูกค้าและการส่งคำสั่งซื้อขายโดยตรง แทนที่จะมอบหมายให้บริษัทเคลียร์คำสั่งซื้อขายภายนอก
ต่างจากโบรกเกอร์คู่แข่งหลายราย Webull ไม่ได้ดำเนินงานภายใต้หน่วยงานกำกับดูแลนอกสหรัฐฯ เช่น FCA หรือ ASIC นิติบุคคลในสหรัฐฯ — Webull Financial LLC — เป็นหน่วยงานเดียวที่เกี่ยวข้องกับนักลงทุนที่อยู่ในสหรัฐฯ หากคุณอาศัยอยู่นอกสหรัฐอเมริกา คุณจะต้องติดต่อกับ Webull อีกหน่วยงานหนึ่งที่อยู่ภายใต้กรอบการกำกับดูแลที่แตกต่างกัน Webull ดำเนินงานแยกหน่วยงานในฮ่องกง (อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ SFC) และสิงคโปร์
คุณสามารถตรวจสอบการจดทะเบียนของ Webull ได้ที่ FINRA BrokerCheck — หมายเลข CRD ของบริษัทคือ 289063
SIPC และการประกันเพิ่มเติม
Webull ให้ความคุ้มครองมาตรฐานของ SIPC จำนวน $500,000 ต่อบัญชี ซึ่งรวมถึงวงเงินย่อย $250,000 สำหรับเงินสด นี่คือระดับการป้องกันพื้นฐานที่จำเป็นสำหรับโบรกเกอร์ที่จดทะเบียนในสหรัฐฯ ทุกแห่ง
Webull ไม่ได้ มีการประกัน SIPC เพิ่มเติม (excess) ซึ่งหมายความว่าความคุ้มครองของคุณจำกัดอยู่ที่เพดานมาตรฐานของ SIPC ที่ $500,000 สำหรับบัญชีที่ต่ำกว่าระดับดังกล่าว ความคุ้มครองจะเทียบเท่ากับสิ่งที่คุณจะได้รับจากโบรกเกอร์ที่เป็นสมาชิก SIPC รายอื่น ๆ โดยทั่วไป สำหรับบัญชีที่สูงกว่า $500,000 Webull ให้ความคุ้มครองน้อยกว่าคู่แข่งอย่าง Fidelity ($1B+ aggregate) หรือ Interactive Brokers ($30M ต่อผู้ใช้)
Webull ไม่ได้ให้บริการเทรดคริปโทเคอเรนซีโดยตรงผ่านหน่วยงานโบรกเกอร์ในสหรัฐฯ ของตน Webull Pay เป็นบริการแยกต่างหากสำหรับคริปโต และไม่ได้รับความคุ้มครองแบบ SIPC
การแยกสินทรัพย์และการคุ้มครอง
Webull แยกหลักทรัพย์ของลูกค้าออกจากสินทรัพย์ของบริษัทตามข้อกำหนดของ SEC หลักทรัพย์ของลูกค้าจะถูกเก็บรักษาไว้ในบัญชีดูแลแยกต่างหาก และไม่ถือเป็นส่วนหนึ่งของงบดุลของ Webull
Webull มีส่วนร่วมในโครงการให้ยืมหลักทรัพย์แบบชำระเต็มจำนวน (fully paid securities lending) โดยลูกค้าต้องเลือกเข้าร่วม (opt in) เพื่อมีสิทธิ์ได้รับส่วนแบ่งจากรายได้ที่เกิดจากการให้ยืม หากคุณไม่เลือกเข้าร่วม หลักทรัพย์ของคุณจะไม่ถูกนำไปให้ยืม นี่คล้ายกับโปรแกรมการให้ยืมแบบเลือกเข้าร่วม (opt-in) ของโบรกเกอร์รายอื่น
สำหรับยอดเงินสด Webull มีโปรแกรม cash sweep เพื่อโอนเงินสดไปยังธนาคารพาร์ทเนอร์ที่ได้รับความคุ้มครองจาก FDIC ซึ่งจะให้ความคุ้มครอง FDIC สำหรับเงินสดที่ยังไม่ได้ลงทุนสูงสุดถึง $250,000 ต่อหนึ่งธนาคาร
คุณสมบัติด้านความปลอดภัย
Webull รองรับการยืนยันตัวตนแบบสองขั้นตอน (two-factor authentication) และการเข้าสู่ระบบด้วยข้อมูลชีวมิติบนแอปมือถือ แพลตฟอร์มมีฟีเจอร์การจัดการเซสชันและการจดจำอุปกรณ์ Webull แอปมือถือเป็นอินเทอร์เฟซหลักสำหรับผู้ใช้งานส่วนใหญ่ และฟีเจอร์ด้านความปลอดภัยถูกผสานเข้ากับประสบการณ์การใช้งานนั้น
Webull ไม่ได้ให้คำรับประกันด้านความปลอดภัยอย่างเป็นทางการที่เทียบเท่ากับการชดเชยกรณีกิจกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาต 100% ของ Schwab หรือ Fidelity บริษัทระบุว่าจะมีการติดตามบัญชีเพื่อตรวจจับกิจกรรมที่น่าสงสัย และจะทำงานร่วมกับลูกค้าเพื่อแก้ไขธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาต แต่ความมุ่งมั่นดังกล่าวถูกกำหนดไว้อย่างชัดเจนน้อยกว่าคู่แข่งรายใหญ่
สามารถตั้งค่าการแจ้งเตือนบัญชีสำหรับการเทรด การเข้าสู่ระบบ และการถอนเงินได้ Webull ยังรองรับการจัดการอุปกรณ์ ทำให้คุณสามารถดูได้ว่าอุปกรณ์ใดบ้างที่เคยเข้าถึงบัญชีของคุณ
ความมั่นคงทางการเงิน
Webull Corporation ซึ่งเป็นบริษัทแม่ เป็นบริษัทที่จดทะเบียนในตลาด NASDAQ (ticker: WEBS) หลังจากการ IPO ในปี 2023 ในฐานะบริษัทมหาชน Webull ยื่นรายงานทางการเงินรายไตรมาสและรายปีต่อ SEC ซึ่งช่วยให้เกิดระดับหนึ่งของความโปร่งใส
อย่างไรก็ตาม Webull เป็นบริษัทที่ค่อนข้างใหม่ ก่อตั้งในปี 2017 โดยมีประวัติการดำเนินงานน้อยกว่าหนึ่งทศวรรษ ยังไม่เคยพิสูจน์ความสามารถในการรับมือกับภาวะตลาดขาลงที่ยืดเยื้อหรือวิกฤตทางการเงินในฐานะบริษัทมหาชนอย่างอิสระ
บริษัทแม่ของ Webull มีสำนักงานใหญ่ในสหรัฐอเมริกา แม้รากฐานด้านเทคโนโลยีและการปฏิบัติการจะอยู่ที่จีน ซึ่งทีมพัฒนาตั้งอยู่ที่นั่น Webull ระบุว่าข้อมูลลูกค้าชาวสหรัฐจะถูกจัดเก็บไว้บนเซิร์ฟเวอร์ในสหรัฐ และอยู่ภายใต้กฎหมายความเป็นส่วนตัวของสหรัฐ สำหรับนักลงทุนในสหรัฐ ประเด็นความเสี่ยงหลักคือประวัติการดำเนินงานที่ค่อนข้างสั้นและภาพรวมทางการเงินที่ยังใหม่ของบริษัท มากกว่าที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ของการพัฒนาการดำเนินงาน
ประวัติด้านกฎระเบียบและกฎหมาย
ประวัติด้านกฎระเบียบของ Webull ค่อนข้างสะอาดเมื่อเทียบกับคู่แข่งบางราย บริษัทไม่ได้เผชิญกับค่าปรับขนาดใหญ่ของ FINRA หรือ SEC ที่ส่งผลกระทบต่อโบรกเกอร์แอปบางราย
ในเดือนสิงหาคม 2023 FINRA ได้ปรับ Webull เป็นเงิน 3 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เนื่องจากไม่สามารถจัดตั้งและรักษาระบบการกำกับดูแลที่เหมาะสมเกี่ยวกับการตรวจสอบสถานะลูกค้า (customer due diligence) และการติดตามกิจกรรมที่น่าสงสัยได้ เรื่องนี้เป็นประเด็นเชิงขั้นตอน และไม่ได้เกี่ยวข้องกับการสูญเสียสินทรัพย์ของลูกค้า
ประวัติด้านกฎระเบียบที่ค่อนข้างจำกัดสะท้อนถึงความเป็น “หน้าใหม่” ของ Webull เช่นเดียวกับคุณภาพด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ—ด้วยการดำเนินงานภายใต้การกำกับดูแลเพียงไม่กี่ปี จึงมีประวัติด้านกฎระเบียบให้ตรวจสอบน้อยกว่าคู่แข่งที่มีอายุมากกว่า 50 ปี
การเปรียบเทียบความปลอดภัย
| ปัจจัยด้านความปลอดภัย | Webull | Robinhood | Fidelity | Interactive Brokers |
|---|---|---|---|---|
| ได้รับการกำกับดูแลโดย SEC/FINRA | ใช่ | ใช่ | ใช่ | ใช่ |
| ได้รับความคุ้มครองโดย SIPC | 500K ดอลลาร์สหรัฐ | 500K ดอลลาร์สหรัฐ | 500K ดอลลาร์สหรัฐ | 500K ดอลลาร์สหรัฐ |
| ประกัน SIPC ส่วนเกิน | ไม่มี | ไม่มี | 1B+ รวมทั้งระบบ | 30M/ลูกค้า |
| ระยะเวลาดำเนินธุรกิจ | 8 ปี | 12 ปี | 78 ปี | 47 ปี |
| บริษัทมหาชน | ใช่ (WEBS, 2023) | ใช่ (HOOD, 2021) | ไม่ใช่ (เอกชน) | ใช่ (IBKR, 2007) |
| รองรับ 2FA | ใช่ | ใช่ | ใช่ | ใช่ |
| การรับประกันความปลอดภัย | ไม่มีการรับประกันอย่างเป็นทางการ | ไม่มีการรับประกันอย่างเป็นทางการ | 100% สำหรับรายการที่ไม่ได้รับอนุญาต | ไม่มีการรับประกันอย่างเป็นทางการ |
| ค่าปรับด้านกฎระเบียบครั้งสำคัญ | 3M ดอลลาร์สหรัฐ | 175M+ ดอลลาร์สหรัฐ | ต่ำมาก | ต่ำมาก |
จะเกิดอะไรขึ้นหาก Webull ล้มเหลว?
หาก Webull Financial LLC เกิดภาวะล้มละลาย (insolvent) SIPC จะคืนหลักทรัพย์และเงินสดของคุณได้สูงสุดตามวงเงิน $500,000 (วงเงินย่อยสำหรับเงินสด $250,000) หากเกินกว่านั้น คุณจะกลายเป็นเจ้าหนี้สามัญในกระบวนการล้มละลาย การได้รับคืนเกินกว่าวงเงิน SIPC นั้นยังไม่แน่นอน
เนื่องจาก Webull ไม่ได้ถือประกัน SIPC ส่วนเกิน (excess) บัญชีที่มียอดเกิน $500,000 จึงได้รับความคุ้มครองน้อยกว่าที่โบรกเกอร์ซึ่งมีการคุ้มครองส่วนเกิน นักลงทุนที่มีบัญชีใกล้เคียงหรือเกินวงเงิน SIPC ควรพิจารณาประเด็นนี้ในการเลือกโบรกเกอร์
เงินสดที่ถือผ่านโปรแกรม FDIC sweep จะได้รับความคุ้มครองโดยการประกัน FDIC สูงสุดตามวงเงินต่อธนาคาร โดยอิสระจาก SIPC
วิธีปกป้องบัญชีของคุณที่ Webull
อยู่ภายใต้ขีดจำกัดของ SIPC เก็บยอดบัญชีรวมของคุณที่ Webull ให้ต่ำกว่า $500,000 หากเกินกว่านี้ คุณจะไม่ได้รับความคุ้มครองประกันเพิ่มเติม
เปิดใช้การยืนยันตัวตนสองขั้นตอน ใช้แอปยืนยันตัวตนแทน SMS เปิดใช้งานการเข้าสู่ระบบด้วยชีวมิติบนแอปมือถือ
เข้าใจความเป็น “บริษัทที่ยังใหม่” ของ Webull บริษัทมีประวัติการดำเนินงานน้อยกว่าหนึ่งทศวรรษ แม้ว่าจะไม่ได้ทำให้ไม่ปลอดภัย แต่หมายความว่า Webull ยังไม่เคยผ่านวิกฤตการเงินครั้งใหญ่ในฐานะนิติบุคคลที่เป็นอิสระ
ตรวจสอบสถานะโปรแกรมการให้ยืมหลักทรัพย์ ยืนยันว่าคุณได้เข้าร่วมในโปรแกรมการให้ยืมหลักทรัพย์หรือไม่ หากคุณไม่ต้องการให้ยืมหุ้นของคุณ ให้ยกเลิกในหน้าการตั้งค่าบัญชี
เก็บบันทึกของคุณเอง ดาวน์โหลดรายงานเป็นรอบและเอกสารยืนยันการซื้อขาย นี่เป็นแนวปฏิบัติที่ดีสำหรับโบรกเกอร์ทุกแห่ง และยิ่งสำคัญเป็นพิเศษสำหรับบริษัทที่อายุน้อยกว่า
ติดตามสุขภาพทางการเงินของ Webull ในฐานะบริษัทมหาชน รายงานรายไตรมาสของ Webull สามารถดูได้จากระบบ EDGAR ของ SEC การทบทวนเป็นระยะสามารถบอกแนวโน้มทางการเงินของบริษัทได้
คำถามที่พบบ่อย
Webull เป็นโบรกเกอร์ที่ถูกต้องตามกฎหมายหรือไม่ ใช่ Webull Financial LLC จดทะเบียนกับ SEC และเป็นสมาชิกของ FINRA ไม่ใช่แพลตฟอร์มนอกกำกับดูแลหรือแพลตฟอร์มต่างประเทศ คุณสามารถตรวจสอบการจดทะเบียนได้ที่ FINRA BrokerCheck
ทำไม Webull ถึงไม่มีประกัน SIPC แบบส่วนเกิน ความคุ้มครอง SIPC แบบส่วนเกินเป็นทางเลือกและมีค่าใช้จ่ายสำหรับโบรกเกอร์ โบรกเกอร์ที่อายุน้อยกว่าและมีต้นทุนต่ำมักจะไม่ถือความคุ้มครองส่วนเกิน การที่ Webull ให้ความสำคัญกับกลุ่มตลาดที่คำนึงถึงต้นทุนอาจมีส่วนทำให้เกิดการตัดสินใจนี้
Webull ปลอดภัยสำหรับบัญชีขนาดใหญ่หรือไม่ สำหรับบัญชีที่ใกล้เคียงหรือเกิน $500,000 การขาดความคุ้มครอง SIPC แบบส่วนเกินถือเป็นข้อจำกัดที่มีนัยสำคัญ นักลงทุนที่มีบัญชีขนาดใหญ่อาจพบว่าโบรกเกอร์ที่มีประกัน SIPC แบบส่วนเกิน (Fidelity, Schwab, IBKR) เหมาะสมกว่า
Webull ปลอดภัยกว่า Robinhood หรือไม่ ทั้งสองอยู่ในสถานะที่คล้ายกันในแง่ของความคุ้มครอง SIPC (มาตรฐาน $500K ไม่มีแบบส่วนเกิน) Webull มีประวัติด้านการกำกับดูแลที่สะอาดกว่า — ค่าปรับ $3M เทียบกับ $175M+ ของ Robinhood — แต่มีประวัติการดำเนินงานที่สั้นกว่า ไม่มีเจ้าใดให้ระดับความคุ้มครองที่ลึกซึ้งเท่ากับ Fidelity, Schwab หรือ IBKR
ข้อมูลของฉันถูกเก็บไว้ที่ไหน Webull ระบุว่าข้อมูลลูกค้าของสหรัฐฯ ถูกเก็บบนเซิร์ฟเวอร์ในสหรัฐฯ ภายใต้เขตอำนาจของสหรัฐฯ นิติบุคคลโบรกเกอร์ของสหรัฐฯ ของบริษัท — Webull Financial LLC — เป็นนิติบุคคลที่รับผิดชอบต่อข้อมูลของคุณ
Webull มีบริการคริปโตหรือไม่ Webull ให้บริการคริปโตผ่าน Webull Pay ซึ่งเป็นบริการแยกต่างหาก คริปโตไม่ได้รับการคุ้มครองด้วย SIPC เข้าใจความแตกต่างระหว่างสินทรัพย์ในบัญชีโบรกเกอร์ของคุณกับคริปโตที่ถือผ่าน Webull Pay
Webull สามารถจำกัดการเทรดได้หรือไม่ ไม่มีโบรกเกอร์ใดรับประกันว่าจะเข้าถึงการเทรดได้โดยไม่ถูกจำกัดในช่วงเหตุการณ์ตลาดที่รุนแรง ความเสี่ยงนี้ได้รับอิทธิพลจากฐานะเงินทุนของ Webull และข้อตกลงการเคลียร์ริ่ง อายุที่ยังน้อยกว่าและฐานเงินทุนที่เล็กกว่าคู่แข่งรายใหญ่เป็นประเด็นที่ควรพิจารณา
ข้อสรุป
Webull เป็นโบรกเกอร์ในสหรัฐฯ ที่ได้รับการกำกับดูแลอย่างเหมาะสม และหลักทรัพย์ของคุณมูลค่าสูงถึง 500,000 ดอลลาร์ได้รับการคุ้มครองโดย SIPC สำหรับนักลงทุนที่มีบัญชีอยู่ต่ำกว่าขีดจำกัดของ SIPC อย่างมาก และให้ความสำคัญกับเครื่องมือการทำกราฟและแพลตฟอร์มบนมือถือของ Webull กรอบความปลอดภัยถือว่าเพียงพอ
อย่างไรก็ตาม การที่ Webull ไม่มีการคุ้มครอง SIPC เพิ่มเติม, มีประวัติการดำเนินงานที่ค่อนข้างสั้น, และมีฐานเงินทุนที่เล็กกว่าเมื่อเทียบกับคู่แข่งที่จัดตั้งมายาวนาน ทำให้นักลงทุนที่ให้ความสำคัญกับความปลอดภัยอาจเห็นว่าโบรกเกอร์ที่มีการคุ้มครองเชิงลึกมากกว่านั้นเหมาะสมกว่า—โดยเฉพาะสำหรับบัญชีขนาดใหญ่
ประวัติด้านการกำกับดูแลของ Webull สะอาดกว่าคู่แข่งบางรายที่เป็นแอป ซึ่งเป็นสัญญาณเชิงบวก เส้นทางของบริษัทในฐานะบริษัทที่เพิ่งเข้าจดทะเบียนในตลาดจะเป็นสิ่งสำคัญที่ควรติดตามเมื่อบริษัทเติบโตและพัฒนาขึ้น
การลงทุนมีความเสี่ยง มูลค่าของการลงทุนสามารถเพิ่มขึ้นหรือลดลงได้ และคุณอาจได้รับเงินคืนได้น้อยกว่าที่คุณลงทุนเริ่มแรก บทความนี้มีลิงก์แบบพันธมิตร หากคุณเปิดบัญชีผ่านลิงก์ของเรา เราอาจได้รับค่าคอมมิชชั่นโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสำหรับคุณ รีวิวของเรามีความเป็นอิสระและอิงจากข้อมูลที่เป็นข้อเท็จจริง