นี่ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ข้อมูลที่ให้ไว้มีไว้เพื่อการศึกษาและข้อมูลเท่านั้น และไม่ถือเป็นการแนะนำให้ซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินใดๆ
โบรกเกอร์นอกชายฝั่ง (off-shore broker) คือโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลในเขตอำนาจศาลที่แตกต่างจากประเทศบ้านเกิดของเทรดเดอร์ เทรดเดอร์ในสหภาพยุโรปที่เปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ซึ่งได้รับการกำกับดูแลในเซเชลส์ หมู่เกาะมาร์แชลล์ หรือเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ กำลังใช้โบรกเกอร์นอกชายฝั่ง โบรกเกอร์นอกชายฝั่งไม่ได้อยู่ภายใต้หน่วยงานกำกับดูแลของประเทศบ้านเกิดของเทรดเดอร์ และโบรกเกอร์นอกชายฝั่งก็ไม่ได้ถูกผูกมัดด้วยกฎระเบียบของหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศบ้านเกิดนั้น
โบรกเกอร์นอกฝั่งคืออะไร
โบรกเกอร์นอกฝั่งคือโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลในเขตอำนาจศาลที่แตกต่างจากประเทศบ้านเกิดของนักเทรด นักเทรดในสหภาพยุโรปที่เปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ซึ่งได้รับการกำกับดูแลในเซเชลส์ หมู่เกาะมาร์แชลล์ หรือเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ กำลังใช้โบรกเกอร์นอกฝั่ง โบรกเกอร์นอกฝั่งไม่ได้อยู่ภายใต้หน่วยงานกำกับดูแลของประเทศบ้านเกิดของนักเทรด และโบรกเกอร์นอกฝั่งก็ไม่ได้ถูกผูกมัดด้วยกฎของหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศบ้านเกิด
สิ่งที่ทำให้โบรกเกอร์นอกฝั่งน่าสนใจคือค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่า โบรกเกอร์นอกฝั่งสามารถเสนอเลเวอเรจที่สูงกว่า สเปรดที่ต่ำกว่า และข้อจำกัดที่น้อยลงเกี่ยวกับโบนัสและช่วงผลิตภัณฑ์ อย่างไรก็ตาม ข้อแลกเปลี่ยนคือระดับการคุ้มครองนักลงทุนที่ต่ำกว่า ดังนั้นนักเทรดควรชั่งน้ำหนักระหว่างค่าใช้จ่ายที่ต่ำลงกับการคุ้มครองที่ลดลงก่อนเปิดบัญชี
ข้อแลกเปลี่ยน
ข้อแลกเปลี่ยนประการแรกคือ “เลเวอเรจ” โบรกเกอร์นอกชายฝั่งสามารถให้เลเวอเรจได้สูงถึง 1:500 หรือแม้แต่ 1:1000 ซึ่งสูงกว่าขีดจำกัด 1:30 ที่กำหนดโดย European Securities and Markets Authority (ESMA) อย่างมาก เลเวอเรจที่สูงจะขยายทั้งกำไร และขยายทั้งขาดทุน ผู้เทรดที่ใช้เลเวอเรจสูงอาจสูญเสียเงินฝากทั้งหมดจากการเทรดเพียงครั้งเดียว
ข้อแลกเปลี่ยนประการที่สองคือ “การคุ้มครองด้านกฎระเบียบ” ระบบชดเชยนักลงทุนของหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศของผู้เทรด ซึ่งครอบคลุมความสูญเสียได้ถึงจำนวนหนึ่งหากโบรกเกอร์ล้มละลาย จะไม่ครอบคลุมโบรกเกอร์นอกชายฝั่ง ผู้เทรดที่เก็บเงินไว้กับโบรกเกอร์นอกชายฝั่งจะไม่ได้รับความคุ้มครองจากหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศ และผู้เทรดมีช่องทางเยียวยาที่จำกัดในกรณีเกิดข้อพิพาท
ข้อแลกเปลี่ยนประการที่สามคือ “การปฏิบัติทางภาษี” เขตอำนาจศาลนอกชายฝั่งบางแห่งอาจไม่หักภาษีจากกำไรจากการเทรด และผู้เทรดอาจได้รับประโยชน์จากภาษีที่ต้องจ่ายต่ำลง ข้อแลกเปลี่ยนคือหน่วยงานภาษีในประเทศของผู้เทรดยังคงอาจต้องให้ผู้เทรดรายงานรายได้ และผู้เทรดควรตรวจสอบกฎภาษีท้องถิ่นก่อนเปิดบัญชี
สัญญาณอันตรายที่ควรระวัง
สัญญาณอันตรายประการแรกคือโบรกเกอร์ที่ไม่ได้รับใบอนุญาต โบรกเกอร์ควรได้รับการกำกับดูแลโดยหน่วยงานกำกับที่เป็นที่ยอมรับ และผู้เทรดควรสามารถตรวจสอบหมายเลขใบอนุญาตได้จากเว็บไซต์ของหน่วยงานกำกับ หน่วยงานกำกับอาจมีขนาดเล็กหรือใหญ่ก็ได้ แต่หน่วยงานกำกับควรมีประวัติการบังคับใช้กฎที่ชัดเจน
สัญญาณอันตรายประการที่สองคือโบนัสที่มีเงื่อนไขการถอนเงินถูกล็อก โบรกเกอร์มีการให้โบนัส และโบนัสจะถูกล็อกไว้จนกว่าผู้เทรดจะทำปริมาณการเทรดได้สูง โครงสร้างโบนัสอาจถูกออกแบบมาเพื่อทำให้ถอนเงินได้ยาก และผู้เทรดควรอ่านข้อกำหนดและเงื่อนไขก่อนที่จะรับโบนัส
สัญญาณอันตรายประการที่สามคือการบริการลูกค้าที่ไม่ดี โบรกเกอร์ใช้เวลาหลายวันในการตอบคำถาม และโบรกเกอร์ไม่รับสาย การบริการลูกค้าเป็นสัญญาณของความเป็นมืออาชีพของโบรกเกอร์ และผู้เทรดควรทดสอบการบริการก่อนที่จะฝากเงิน
คำถามที่ควรถามก่อนเปิดบัญชี
คำถามแรกคือเรื่องการกำกับดูแล ผู้เทรดควรถามหมายเลขใบอนุญาต ชื่อหน่วยงานกำกับดูแล และเว็บไซต์ของหน่วยงานกำกับดูแล ผู้เทรดตรวจสอบใบอนุญาต และผู้เทรดควรอ่านประวัติการบังคับใช้กฎของหน่วยงานกำกับดูแล ผู้เทรดไม่ควรเปิดบัญชีกับ Broker ที่ไม่ได้อยู่ภายใต้การกำกับดูแล
คำถามที่สองคือการแยกเงินของลูกค้า Broker ควรเก็บเงินของลูกค้าไว้ในบัญชีแยกต่างหากที่ธนาคารระดับ tier-1 และ Broker ไม่ควรนำเงินของลูกค้าไปใช้ในการดำเนินงานของ Broker เอง ผู้เทรดควรถามชื่อธนาคาร และผู้เทรดควรตรวจสอบนโยบายการแยกเงินในข้อกำหนดและเงื่อนไขของ Broker
คำถามที่สามคือกระบวนการถอนเงิน Broker ควรดำเนินการถอนเงินภายในไม่กี่วันทำการ และ Broker ไม่ควรเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการถอนเงิน ผู้เทรดควรทดสอบกระบวนการถอนเงินด้วยจำนวนเงินเล็กน้อยก่อนที่จะฝากเงินจำนวนมาก
เมื่อโบรกเกอร์นอกฝั่งมีความเหมาะสม
โบรกเกอร์นอกฝั่งเหมาะสำหรับเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์ซึ่งเข้าใจความเสี่ยง ต้องการเลเวอเรจที่สูงขึ้น และยอมรับระดับการคุ้มครองที่ต่ำกว่า โบรกเกอร์นอกฝั่งยังเหมาะสำหรับเทรดเดอร์ในประเทศที่มีการควบคุมเงินทุนอย่างเข้มงวด ซึ่งโบรกเกอร์ท้องถิ่นเป็นตัวเลือกเดียว และโบรกเกอร์นอกฝั่งเป็นทางเลือกทดแทน
โบรกเกอร์นอกฝั่งไม่เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้น สำหรับเทรดเดอร์ที่มีบัญชีขนาดเล็ก หรือสำหรับเทรดเดอร์ที่ไม่สามารถรับความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินฝากทั้งหมดได้ ผู้เริ่มต้นควรเริ่มต้นกับโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลในเขตอำนาจของตนเอง และผู้เริ่มต้นควรเรียนรู้พื้นฐานก่อนที่จะพิจารณาโบรกเกอร์นอกฝั่ง
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับโบรกเกอร์นอกฝั่ง
โบรกเกอร์นอกฝั่งถูกกฎหมายหรือไม่? ในเขตอำนาจศาลส่วนใหญ่ ใช่ ผู้เทรดสามารถเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์นอกฝั่งได้ แม้ว่าหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศอาจไม่ได้ให้การคุ้มครองแบบเดียวกัน ผู้เทรดควรตรวจสอบกฎท้องถิ่นก่อนเปิดบัญชี
ฉันไว้ใจโบรกเกอร์นอกฝั่งได้ไหม? ความน่าเชื่อถือขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์ โบรกเกอร์นอกฝั่งบางรายบริหารงานได้ดีและได้รับการกำกับดูแลอย่างเหมาะสม ขณะที่บางรายไม่ได้เป็นเช่นนั้น ผู้เทรดควรตรวจสอบใบอนุญาต การแยกเงินทุน และกระบวนการถอนเงินก่อนที่จะไว้ใจโบรกเกอร์
ถ้าโบรกเกอร์นอกฝั่งล้มละลายจะเกิดอะไรขึ้น? เงินของผู้เทรดอาจสูญหายได้ เพราะโครงการชดเชยนักลงทุนของหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศไม่ได้ครอบคลุมโบรกเกอร์นอกฝั่ง ผู้เทรดอาจมีช่องทางเยียวยาผ่านหน่วยงานกำกับดูแลนอกฝั่ง แต่โดยมากการเยียวยามักมีขอบเขตจำกัดและใช้เวลานาน
แหล่งข้อมูลที่เกี่ยวข้อง
- ความปลอดภัยของ Broker
- ความปลอดภัยของ Broker → วิธีตรวจสอบการกำกับดูแลของ Broker
- ค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์
เริ่มต้นจากตรงไหน
หากคุณกำลังพิจารณาโบรกเกอร์นอกประเทศ ขั้นตอนแรกที่มีประโยชน์ที่สุดคือการคัดรายชื่อโบรกเกอร์ไว้ประมาณสามถึงห้าราย และตรวจสอบใบอนุญาตและหน่วยงานกำกับดูแลของโบรกเกอร์แต่ละรายให้เรียบร้อย เราได้รวบรวม broker comparison โดยจัดกลุ่มโบรกเกอร์ตามเขตอำนาจศาล ซึ่งจะช่วยให้คุณทราบว่าโบรกเกอร์แต่ละรายมีอะไรให้บ้างก่อนที่คุณจะเปิดบัญชี