นี่ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ข้อมูลที่ให้ไว้มีไว้เพื่อการศึกษาและข้อมูลเท่านั้น และไม่ถือเป็นการแนะนำให้ซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินใดๆ
SoFi Invest และ Robinhood คือสองแอปการเงินแบบครบวงจรชั้นนำที่มุ่งเป้าไปยังนักลงทุนรุ่นใหม่ ทั้งคู่มีการเทรดแบบไม่คิดค่านายหน้าและประสบการณ์บนมือถือที่ใช้งานง่าย แต่ระบบนิเวศโดยรวมของพวกเขานั้นแตกต่างกันอย่างมีนัยสำคัญ
การเปรียบเทียบค่าธรรมเนียม
| ค่าธรรมเนียม | SoFi Invest | Robinhood |
|---|---|---|
| ค่าคอมมิชชั่นหุ้น/ETF | $0 | $0 |
| ออปชัน | $0/สัญญา | $0/สัญญา |
| คริปโต | มาร์กอัป 1.25% | สเปรด (ผันแปร) |
| มาร์จิ้น | ไม่มีให้บริการ | 5.75% (Gold, $5/เดือน) |
| Robo-advisor | 0% (แบบอัตโนมัติ) | N/A |
| เงินฝากขั้นต่ำ | $0 | $0 |
| การจับคู่ IRA | N/A | 1% |
ทั้งสองเจ้าไม่มีค่าคอมมิชชั่น SoFi ไม่ได้ให้บริการการเทรดด้วยมาร์จิ้น ซึ่งจำกัดความเหมาะสมสำหรับเทรดเดอร์ที่ใช้งานบ่อย Robinhood แบบ Gold เพิ่มมาร์จิ้นและงานวิจัยในราคา $5 ต่อเดือน
การเปรียบเทียบแพลตฟอร์ม
| คุณสมบัติ | SoFi Invest | Robinhood |
|---|---|---|
| ประสบการณ์บนมือถือ | เรียบสะอาด ผสานกับการธนาคาร | เรียบสะอาด เน้นการเทรด |
| แพลตฟอร์มบนเดสก์ท็อป | ไม่มี | Robinhood Legend |
| หุ้นแบบเศษส่วน | $5+ | $1+ |
| เหรียญคริปโต | 20+ | 15+ |
| การเข้าถึง IPO | ใช่ | ใช่ |
| Robo-advisor | ใช่ (0% ค่าธรรมเนียม) | ไม่ |
| การเทรดแบบจำลอง (Paper trading) | ไม่ | ไม่ |
| เครื่องมือออปชัน | พื้นฐาน | กำลังพัฒนา (Legend) |
ความแตกต่างของระบบนิเวศ
นี่คือจุดที่แตกต่างที่สุด SoFi เป็นแพลตฟอร์มการเงินที่ “บังเอิญ” มีบริการลงทุนด้วย โดยรวมถึงบัญชีเช็คและบัญชีออมทรัพย์ เงินกู้ส่วนบุคคล การรีไฟแนนซ์สินเชื่อนักศึกษา บัตรเครดิต และประกัน — ทั้งหมดอยู่ในแอปเดียว
Robinhood คือโบรกเกอร์ที่เพิ่มฟีเจอร์การเงินบางส่วนเข้ามา มีทั้งบัตรเงินสดและบัญชีเพื่อการเกษียณ แต่ไม่มีบริการด้านธนาคาร เงินกู้ หรือบัตรเครดิต
เลือก SoFi หาก คุณต้องการแอปเดียวสำหรับชีวิตการเงินทั้งหมดของคุณ: ธนาคาร การลงทุน และการกู้ยืม
เลือก Robinhood หาก คุณต้องการแอปที่เน้นการเทรดที่สุด พร้อมประสบการณ์ซื้อ/ขายที่ง่ายที่สุด และยินดีที่จะใช้ธนาคารแยกต่างหาก
เหมาะกับใครแต่ละแบบ
| ประเภทผู้ใช้ | ผู้ชนะ |
|---|---|
| การเงินแบบครบวงจร | SoFi Invest |
| การเทรดหุ้นแบบง่ายๆ | Robinhood |
| การเทรดเชิงรุก | Robinhood (Gold margin) |
| การลงทุนแบบไม่ต้องดูแลเอง | SoFi (robo-advisor ฟรี) |
| ธนาคาร + การลงทุน | SoFi Invest |
| การเทรดคริปโต | เสมอ (เหรียญคนละแบบ) |
| การเข้าถึง IPO | เสมอ |
| เกษียณ (IRA) | Robinhood (จับคู่ 1%) |
คำถามที่พบบ่อย
อะไรดีกว่าสำหรับมือใหม่? ทั้งคู่เหมาะมากสำหรับมือใหม่ แต่ด้วยเหตุผลที่ต่างกัน SoFi เหมาะกว่าหากคุณต้องการทั้งบริการธนาคารและสินเชื่อไว้ที่เดียวกัน Robinhood เหมาะกว่าหากคุณสนใจแค่การลงทุน
ฉันใช้ทั้งสองอย่างได้ไหม? ได้ หลายคนที่เป็นนักลงทุนรุ่นใหม่ใช้ SoFi สำหรับการธนาคารและการลงทุนแบบอัตโนมัติ และใช้ Robinhood สำหรับการซื้อขายหุ้นรายตัวและออปชัน
โรโบแอดไวเซอร์ของ SoFi ฟรีจริงไหม? ใช่ SoFi Automated Investing คิดค่าธรรมเนียมการบริหาร 0% กองทุน ETF ที่อยู่เบื้องหลังมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายตามปกติ
เริ่มต้นตรงไหน
หากคุณต้องการแอปเดียวสำหรับทุกอย่าง ให้เปิดบัญชี SoFi Invest account หากคุณต้องการแอปสำหรับการเทรดที่ดีที่สุดพร้อมประสบการณ์ที่ใช้งานง่ายที่สุด ให้เปิดบัญชี Robinhood account ดู ศูนย์รวมการเปรียบเทียบโบรกเกอร์ เพื่อดูคู่เทียบเพิ่มเติม