นี่ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ข้อมูลที่ให้ไว้มีไว้เพื่อการศึกษาและข้อมูลเท่านั้น และไม่ถือเป็นการแนะนำให้ซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินใดๆ
โบรกเกอร์ส่วนลด (discount brokerage) คือโบรกเกอร์ที่ให้บริการการดำเนินการซื้อขายด้วยต้นทุนต่ำ โดยไม่รวมการวิจัย คำแนะนำ และบริการส่วนบุคคลแบบโบรกเกอร์เต็มรูปแบบ โบรกเกอร์ส่วนลดจะได้รับกำไรขั้นต้นเพียงเล็กน้อยจากแต่ละคำสั่งซื้อขาย และอาศัยปริมาณการซื้อขายเพื่อสร้างผลกำไร ผู้เทรดจะจ่ายค่าคอมมิชชั่นต่ำหรือไม่จ่ายค่าคอมมิชชั่นเลย และผู้เทรดเป็นผู้รับผิดชอบต่อการตัดสินใจในการซื้อขาย
โบรกเกอร์ส่วนลดคืออะไร
โบรกเกอร์ส่วนลดคือโบรกเกอร์ที่ให้บริการการดำเนินคำสั่งซื้อขายด้วยต้นทุนต่ำ โดยไม่รวมการวิจัย คำแนะนำ และบริการส่วนบุคคลแบบโบรกเกอร์เต็มรูปแบบ โบรกเกอร์ส่วนลดจะได้รับกำไรขั้นต้นเพียงเล็กน้อยจากแต่ละการเทรด และโบรกเกอร์ส่วนลดอาศัยปริมาณการซื้อขายเพื่อสร้างผลกำไร ผู้เทรดจะจ่ายค่าคอมมิชันต่ำหรือไม่จ่ายค่าคอมมิชันเลย และผู้เทรดเป็นผู้รับผิดชอบต่อการตัดสินใจในการเทรด
โมเดลโบรกเกอร์ส่วนลดได้ขยายจากสหรัฐอเมริกาไปยังยุโรป เอเชีย และส่วนอื่น ๆ ของโลก โบรกเกอร์ส่วนลดบางแห่งเป็นแพลตฟอร์มสำหรับการดำเนินคำสั่งซื้อขายล้วน ๆ และบางแห่งเพิ่มชุดการวิจัยพื้นฐาน เครื่องมือทำกราฟพื้นฐาน และการสนับสนุนลูกค้าขั้นพื้นฐาน ข้อแลกเปลี่ยนยังคงเหมือนเดิมเสมอ: ต้นทุนที่ต่ำลง บริการที่น้อยลง
การประหยัดต้นทุนหลัก
การประหยัดครั้งแรกคือค่าคอมมิชชั่น โบรกเกอร์แบบบริการเต็มรูปแบบอาจคิดค่าธรรมเนียม €20-€50 ต่อหนึ่งการเทรด และโบรกเกอร์แบบลดราคาอาจคิด €1-€10 ต่อหนึ่งการเทรด การประหยัดจะเห็นได้ชัดที่สุดสำหรับเทรดเดอร์ที่ใช้งานจริงซึ่งทำการเทรดหลายสิบครั้งต่อเดือน การประหยัดจะเห็นได้น้อยลงสำหรับนักลงทุนแบบซื้อแล้วถือ (buy-and-hold) ที่ทำการเทรดเพียงไม่กี่ครั้งต่อปี
การประหยัดครั้งที่สองคือส่วนต่าง (spread) โดยทั่วไปโบรกเกอร์แบบลดราคามักมีส่วนต่างที่แคบกว่าโบรกเกอร์แบบบริการเต็มรูปแบบ เพราะโบรกเกอร์แบบลดราคาจะส่งต่อส่วนต่างของตลาดแบบดิบให้โดยตรง ส่วนต่างคือความแตกต่างระหว่างราคาเสนอซื้อ (bid) และราคาเสนอขาย (ask) และส่วนต่างคือค่าตอบแทนของโบรกเกอร์สำหรับการดำเนินการเทรด ส่วนต่างที่แคบลงช่วยประหยัดเงินในการเทรดทุกครั้ง
การประหยัดครั้งที่สามคือค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์ม โบรกเกอร์แบบบริการเต็มรูปแบบบางรายอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์ม €20-€50 ต่อเดือน และโบรกเกอร์แบบลดราคามักไม่ค่อยเรียกเก็บค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์ม ค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์มเป็นต้นทุนคงที่ และค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์มจะกระทบพอร์ตขนาดเล็กมากที่สุด
ข้อแลกเปลี่ยน
ข้อแลกเปลี่ยนประการแรกคือเรื่องการวิจัย โบรกเกอร์แบบบริการเต็มรูปแบบจะมีรายงานนักวิเคราะห์ คำอธิบายสถานการณ์ตลาด และไอเดียการเทรด โบรกเกอร์แบบคิดค่าคอมมิชชั่นต่ำอาจให้ข่าวพื้นฐานและข้อมูลพื้นฐานเท่านั้น และโดยทั่วไปโบรกเกอร์แบบคิดค่าคอมมิชชั่นต่ำจะไม่ให้คำแนะนำแบบเฉพาะบุคคล ผู้เทรดที่ต้องการการวิจัยควรสมัครใช้บริการวิจัยจากบุคคลที่สาม หรือควรใช้แหล่งข้อมูลฟรี
ข้อแลกเปลี่ยนประการที่สองคือการบริการลูกค้า โบรกเกอร์แบบบริการเต็มรูปแบบจะมอบที่ปรึกษาส่วนตัวให้กับลูกค้าแต่ละราย และที่ปรึกษาจะพร้อมให้บริการทางโทรศัพท์หรือพบปะด้วยตนเอง โบรกเกอร์แบบคิดค่าคอมมิชชั่นต่ำจะให้การสนับสนุนผ่านอีเมลและแชท และโบรกเกอร์แบบคิดค่าคอมมิชชั่นต่ำจะไม่จัดสรรที่ปรึกษาส่วนตัว ผู้เทรดที่ต้องการความช่วยเหลือควรมองหาโบรกเกอร์แบบคิดค่าคอมมิชชั่นต่ำที่มีชื่อเสียงด้านการสนับสนุนที่แข็งแกร่ง
ข้อแลกเปลี่ยนประการที่สามคือความหลากหลายของผลิตภัณฑ์ โบรกเกอร์แบบบริการเต็มรูปแบบบางรายมีผลิตภัณฑ์ให้เลือกหลากหลายกว่า รวมถึงหุ้นต่างประเทศ พันธบัตร และการลงทุนทางเลือก โบรกเกอร์แบบคิดค่าคอมมิชชั่นต่ำอาจเน้นหุ้นและ ETF ที่มีสภาพคล่องสูงที่สุด และโบรกเกอร์แบบคิดค่าคอมมิชชั่นต่ำอาจไม่ได้มีผลิตภัณฑ์ให้ครบทุกประเภท ผู้เทรดที่ต้องการผลิตภัณฑ์เฉพาะอย่างควรตรวจสอบข้อเสนอของโบรกเกอร์
ใครควรใช้โบรกเกอร์แบบส่วนลด
โบรกเกอร์แบบส่วนลดเหมาะกับเทรดเดอร์ที่ลงมือทำเอง (self-directed) ซึ่งรู้ว่าต้องการเทรดอะไร ไม่จำเป็นต้องได้รับคำแนะนำ และต้องการรักษาค่าใช้จ่ายให้ต่ำ โบรกเกอร์แบบส่วนลดยังเหมาะกับนักลงทุนระยะยาวที่ทำการเทรดเพียงไม่กี่ครั้งต่อปี และต้องการหลีกเลี่ยงค่านายหน้าที่สูงของโบรกเกอร์แบบบริการเต็มรูปแบบ
อย่างไรก็ตาม โบรกเกอร์แบบส่วนลดไม่เหมาะกับผู้เริ่มต้นที่ต้องการคำแนะนำ สำหรับเทรดเดอร์ที่พึ่งพางานวิจัยของนักวิเคราะห์ หรือสำหรับเทรดเดอร์ที่ต้องการที่ปรึกษาส่วนตัว ผู้เริ่มต้นควรเริ่มจากโบรกเกอร์ที่มีสื่อการสอนและบัญชีเดโม และผู้เริ่มต้นสามารถย้ายไปใช้โบรกเกอร์แบบส่วนลดได้เมื่อเริ่มคุ้นเคยกับกระบวนการเทรดแล้ว
วิธีประเมินโบรกเกอร์ส่วนลด
การตรวจสอบครั้งแรกคือตารางค่าคอมมิชชั่น โบรกเกอร์จะเผยแพร่ค่าคอมมิชชั่นต่อการเทรด และโบรกเกอร์อาจมีค่าคอมมิชชั่นแบบขั้นบันไดตามปริมาณการเทรดรายเดือน ผู้เทรดควรเปรียบเทียบค่าคอมมิชชั่นระหว่างโบรกเกอร์หลายราย และควรมองหาค่าธรรมเนียมที่ซ่อนอยู่ เช่น ค่าธรรมเนียมความไม่เคลื่อนไหว ค่าธรรมเนียมการถอนเงิน หรือค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงิน
การตรวจสอบครั้งที่สองคือแพลตฟอร์ม โบรกเกอร์มีแพลตฟอร์มบนเว็บ แพลตฟอร์มบนเดสก์ท็อป และแพลตฟอร์มบนมือถือ และผู้เทรดควรทดสอบแพลตฟอร์มด้วยบัญชีเดโม ผู้เทรดควรตรวจสอบประเภทคำสั่ง การทำกราฟ คุณภาพข้อมูล และความเร็วในการส่งคำสั่ง แพลตฟอร์มคือเครื่องมือหลักของผู้เทรด และแพลตฟอร์มควรสอดคล้องกับสไตล์การเทรดของผู้เทรด
การตรวจสอบครั้งที่สามคือการกำกับดูแล โบรกเกอร์ควรได้รับการกำกับดูแลในเขตอำนาจที่เป็นที่ยอมรับ และโบรกเกอร์ควรเก็บเงินของลูกค้าไว้ในบัญชีแยกต่างหาก ผู้เทรดควรตรวจสอบใบอนุญาต และผู้เทรดควรอ่านเอกสารการเปิดเผยความเสี่ยงของโบรกเกอร์
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับโบรกเกอร์ส่วนลด
โบรกเกอร์ส่วนลดปลอดภัยไหม? ใช่ เมื่อโบรกเกอร์ส่วนลดได้รับการกำกับดูแล และเมื่อโบรกเกอร์แยกเงินของลูกค้าออกจากกัน ความปลอดภัยขึ้นอยู่กับกฎระเบียบและชื่อเสียงของโบรกเกอร์ ไม่ได้ขึ้นอยู่กับโมเดลส่วนลดโดยตรง
ฉันสามารถขอคำแนะนำจากโบรกเกอร์ส่วนลดได้ไหม? โบรกเกอร์ส่วนลดบางรายมีบริการคำแนะนำพื้นฐานผ่านแชตบอตหรือศูนย์ความรู้ และบางรายมีระดับพรีเมียมพร้อมที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์ ผู้เทรดควรตรวจสอบข้อเสนอของโบรกเกอร์หากคำแนะนำมีความสำคัญ
โบรกเกอร์ส่วนลดที่ถูกที่สุดคืออะไร? โบรกเกอร์ที่ถูกที่สุดขึ้นอยู่กับปริมาณการเทรดของผู้เทรดและภูมิศาสตร์ของผู้เทรด ผู้เทรดควรเปรียบเทียบต้นทุนรวม รวมถึงค่านายหน้า (commission) ส่วนต่างราคา (spread) ค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์ม และค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงิน โบรกเกอร์ที่ถูกที่สุดในบางตัวชี้วัดอาจไม่ใช่โบรกเกอร์ที่ถูกที่สุดเมื่อพิจารณาต้นทุนรวม
แหล่งข้อมูลที่เกี่ยวข้อง
เริ่มต้นจากตรงไหน
หากคุณกำลังพิจารณาโบรกเกอร์แบบคิดค่าคอมมิชชั่นต่ำ ขั้นตอนแรกที่มีประโยชน์ที่สุดคือการคัดรายชื่อโบรกเกอร์ไว้ประมาณสามถึงห้าเจ้า และเปรียบเทียบ “ต้นทุนรวม” จากจำนวนธุรกรรมตัวอย่างที่เป็นตัวแทน โดยบทความของเรา broker comparison จะรวบรวมโบรกเกอร์แบบคิดค่าคอมมิชชั่นต่ำและตารางค่าธรรมเนียม ซึ่งรวมกันจะบอกคุณว่าโบรกเกอร์มีอะไรให้บ้างก่อนที่คุณจะเปิดบัญชี