นี่ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ข้อมูลที่ให้ไว้มีไว้เพื่อการศึกษาและข้อมูลเท่านั้น และไม่ถือเป็นการแนะนำให้ซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินใดๆ
การเลือกโบรกเกอร์หุ้นขึ้นอยู่กับ 4 มิติ ได้แก่ การกำกับดูแล (regulation) ค่าใช้จ่าย (cost) ช่วงผลิตภัณฑ์ (product range) และแพลตฟอร์ม (platform) โบรกเกอร์ที่เหมาะสมในมิติหนึ่งอาจไม่เหมาะสมในอีกมิติหนึ่ง และเทรดเดอร์ควรจัดลำดับความสำคัญของมิติเหล่านี้ตามความต้องการส่วนตัวก่อนที่จะเปรียบเทียบโบรกเกอร์ ผู้ที่ให้ความสำคัญกับค่าใช้จ่ายมากที่สุดควรเลือก Broker แบบลดค่าธรรมเนียม (discount broker) ผู้ที่ให้ความสำคัญกับการบริการมากที่สุดควรเลือก Broker แบบบริการเต็มรูปแบบ (full-service broker) และผู้ที่ให้ความสำคัญกับฟีเจอร์ของแพลตฟอร์มมากที่สุดควรเลือกโบรกเกอร์ที่แพลตฟอร์มตรงกับสไตล์การเทรดของตนเอง
มิติทั้งสี่
มิติแรกคือการกำกับดูแล โบรกเกอร์ควรได้รับการกำกับดูแลในเขตอำนาจที่เป็นที่ยอมรับ และโบรกเกอร์ควรเก็บเงินของลูกค้าไว้ในบัญชีแยกต่างหากเท่านั้น ผู้เทรดควรตรวจสอบใบอนุญาต และผู้เทรดควรอ่านเอกสารการเปิดเผยความเสี่ยงของโบรกเกอร์ ผู้เทรดที่ให้ความสำคัญกับการคุ้มครองควรเลือกโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลโดยหน่วยงานระดับ 1 เช่น FCA, ASIC หรือ SEC
มิติที่สองคือค่าใช้จ่าย ค่าใช้จ่ายรวมถึงค่านายหน้า สเปรด ค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์ม ค่าธรรมเนียมความไม่เคลื่อนไหว และค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงิน ผู้เทรดควรคำนวณค่าใช้จ่ายรวมสำหรับรูปแบบการเทรดที่เป็นตัวแทน และผู้เทรดควรเปรียบเทียบค่าใช้จ่ายรวมระหว่างโบรกเกอร์ 3 ถึง 5 ราย
มิติที่สามคือความหลากหลายของผลิตภัณฑ์ โบรกเกอร์ควรมีผลิตภัณฑ์ที่ผู้เทรดต้องการเทรด และโบรกเกอร์ควรเข้าถึงตลาดที่ผู้เทรดต้องการ ผู้เทรดที่ต้องการหุ้นสหรัฐควรเลือกโบรกเกอร์ที่มีการเข้าถึงตลาดสหรัฐ และผู้เทรดที่ต้องการหุ้นต่างประเทศควรเลือกโบรกเกอร์ที่มีการเข้าถึงตลาดทั่วโลก
มิติที่สี่คือแพลตฟอร์ม แพลตฟอร์มควรมีความเร็ว เชื่อถือได้ และมีฟีเจอร์ครบ ผู้เทรดควรทดสอบแพลตฟอร์มด้วยบัญชีเดโม และผู้เทรดควรตรวจสอบประเภทคำสั่ง การทำกราฟ คุณภาพข้อมูล และความเร็วในการประมวลผลคำสั่ง
เช็กลิสต์แบบใช้งานได้จริง
รายการแรกในเช็กลิสต์คือการกำกับดูแล ผู้เทรดควรตรวจสอบใบอนุญาต หน่วยงานกำกับดูแล และการแยกเงินทุน ผู้เทรดไม่ควรเปิดบัญชีกับ Broker ที่ไม่ได้รับการกำกับดูแล และผู้เทรดควรระมัดระวังกับ Broker ที่ได้รับการกำกับดูแลในเขตอำนาจศาลขนาดเล็ก
รายการที่สองคือค่าใช้จ่าย ผู้เทรดควรเปรียบเทียบค่านายหน้า สเปรด ค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์ม และค่าธรรมเนียมความไม่เคลื่อนไหว ผู้เทรดควรมองหาค่าธรรมเนียมที่ซ่อนอยู่ และผู้เทรดควรอ่านตารางค่าธรรมเนียมของ Broker อย่างละเอียด
รายการที่สามคือความหลากหลายของผลิตภัณฑ์ ผู้เทรดควรระบุผลิตภัณฑ์ที่ผู้เทรดต้องการเทรด และตรวจสอบข้อเสนอของ Broker สำหรับผลิตภัณฑ์แต่ละรายการ ผู้เทรดยังควรตรวจสอบเลเวอเรจที่มีให้ในแต่ละผลิตภัณฑ์ เพราะเลเวอเรจส่งผลต่อข้อกำหนดมาร์จิ้น
รายการที่สี่คือแพลตฟอร์ม ผู้เทรดควรทดสอบแพลตฟอร์มด้วยบัญชีเดโม และตรวจสอบประเภทคำสั่ง การทำกราฟ คุณภาพข้อมูล และความเร็วในการประมวลผลคำสั่ง ผู้เทรดยังควรตรวจสอบแอปมือถือ เพราะผู้เทรดอาจจำเป็นต้องเทรดระหว่างเดินทาง
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย
ข้อผิดพลาดประการแรกคือการเลือกโบรกเกอร์โดยยึดตามมิติเดียว โบรกเกอร์ที่มีค่าคอมมิชชั่นต่ำที่สุดอาจมีแพลตฟอร์มที่ไม่ดี และโบรกเกอร์ที่มีแพลตฟอร์มดีที่สุดอาจมีค่าคอมมิชชั่นสูงเทรดเดอร์ควรมองทั้งสี่มิติ และจัดลำดับความสำคัญของมิติตามความสำคัญส่วนตัว
ข้อผิดพลาดประการที่สองคือการมองข้ามการกำกับดูแล เทรดเดอร์ที่เลือก Broker นอกชายฝั่งเพื่อใช้เลเวอเรจสูงอาจสูญเสียเงินฝากทั้งหมดหากโบรกเกอร์ล้มละลาย เทรดเดอร์ควรชั่งน้ำหนักระหว่างเลเวอเรจที่สูงขึ้นกับการคุ้มครองที่ต่ำลง
ข้อผิดพลาดประการที่สามคือการข้ามบัญชีเดโม่ เทรดเดอร์ที่เปิดบัญชีจริงโดยไม่ทดสอบแพลตฟอร์มอาจประหลาดใจกับพฤติกรรมของแพลตฟอร์ม เทรดเดอร์ควรทดสอบแพลตฟอร์มด้วยบัญชีเดโม่อย่างน้อยสองถึงสี่สัปดาห์ก่อนเปิดบัญชีจริง
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการเลือกโบรกเกอร์
มิติที่สำคัญที่สุดคืออะไร? การกำกับดูแลเป็นมิติที่สำคัญที่สุด เพราะการกำกับดูแลเป็นตัวกำหนดระดับของการคุ้มครอง ผู้เทรดควรเลือกโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลในเขตอำนาจชั้นนำ (tier-1) และผู้เทรดควรตรวจสอบใบอนุญาต
ฉันควรใช้โบรกเกอร์มากกว่าหนึ่งรายไหม? เทรดเดอร์จำนวนมากใช้โบรกเกอร์สองหรือสามราย โดยมีโบรกเกอร์หนึ่งรายสำหรับการเทรดหลัก และอีกโบรกเกอร์สำหรับผลิตภัณฑ์ที่โบรกเกอร์หลักไม่ได้ให้บริการ การตั้งค่าแบบหลายโบรกเกอร์ช่วยเพิ่มความยืดหยุ่น และยังช่วยกระจายความเสี่ยงด้านคู่สัญญา
ใช้เวลานานแค่ไหนในการเลือกโบรกเกอร์? การประเมินอาจใช้เวลาสองสามวันถึงหลายสัปดาห์ ขึ้นอยู่กับประสบการณ์ของผู้เทรดและลำดับความสำคัญของผู้เทรด ผู้เทรดไม่ควรรีบตัดสินใจ และควรทดสอบแพลตฟอร์มด้วยบัญชีเดโมก่อนเปิดบัญชีแบบจริง
แหล่งข้อมูลที่เกี่ยวข้อง
- ความปลอดภัยของ Broker
- ความปลอดภัยของ Broker → วิธีตรวจสอบการกำกับดูแลของ Broker
- ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย
เริ่มต้นตรงไหน
หากคุณกำลังเลือกโบรกเกอร์หุ้น ขั้นตอนแรกที่มีประโยชน์ที่สุดคือการจัดอันดับทั้งสี่มิติเรียงตามความสำคัญส่วนตัว และคัดรายชื่อโบรกเกอร์ไว้ 3 ถึง 5 รายที่สอดคล้องกับสองมิติแรก จากนั้นบทความ broker comparison ของเราจะจัดเรียงโบรกเกอร์ตามการกำกับดูแล ค่าใช้จ่าย ช่วงผลิตภัณฑ์ และแพลตฟอร์ม ซึ่งข้อมูลเหล่านี้จะบอกคุณว่าโบรกเกอร์มีอะไรให้บ้างก่อนที่คุณจะเปิดบัญชี