นี่ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ข้อมูลที่ให้ไว้มีไว้เพื่อการศึกษาและข้อมูลเท่านั้น และไม่ถือเป็นการแนะนำให้ซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินใดๆ
เทคโนโลยีได้เปลี่ยนโฉมอุตสาหกรรมโบรกเกอร์ในช่วงสองทศวรรษที่ผ่านมา และเทคโนโลยีก็ยังคงเป็นแรงขับเคลื่อนให้เกิดการเปลี่ยนแปลงต่อไป ผู้เทรดที่เคยต้องโทรหา Broker เพื่อสั่งซื้อขาย ตอนนี้สามารถสั่งซื้อขายได้จากโทรศัพท์ภายในเวลาไม่กี่วินาที เทคโนโลยีช่วยลดต้นทุน เพิ่มความรวดเร็ว และขยายการเข้าถึงได้มากขึ้น
การเปลี่ยนผ่านสู่ระบบออนไลน์และมือถือ
การเปลี่ยนผ่านครั้งแรกคือการย้ายจากออฟไลน์ไปสู่ออนไลน์ โบรกเกอร์ที่เคยดำเนินงานผ่านเครือข่ายสาขา ปัจจุบันดำเนินงานผ่านเว็บไซต์และแอปพลิเคชันบนมือถือ และโบรกเกอร์ที่เคยจ้างโบรกเกอร์หลายร้อยคน ปัจจุบันกลับจ้างทีมขนาดเล็กของนักพัฒนา การเปลี่ยนผ่านนี้ทำให้โครงสร้างต้นทุนลดลง และต้นทุนที่ลดลงถูกส่งต่อให้เทรดเดอร์ในรูปแบบของค่าคอมมิชชั่นที่ต่ำลงและสเปรดที่แคบลง
การเทรดผ่านมือถือได้กลายเป็นช่องทางหลักสำหรับเทรดเดอร์จำนวนมาก และแอปพลิเคชันบนมือถือคือส่วนที่สำคัญที่สุดของข้อเสนอของโบรกเกอร์ เทรดเดอร์ที่ประเมินโบรกเกอร์ควรทดสอบแอปพลิเคชันบนมือถือ และควรมองหาโบรกเกอร์ที่มีประสบการณ์บนมือถือที่แข็งแกร่ง แอปพลิเคชันบนมือถือควรทำงานได้รวดเร็ว เชื่อถือได้ และมีฟีเจอร์ครบครัน และแอปพลิเคชันบนมือถือควรรองรับประเภทคำสั่ง การทำชาร์ต และการแจ้งเตือนที่เทรดเดอร์ต้องการ
การเติบโตของค่าคอมมิชชั่นศูนย์
การเปลี่ยนแปลงครั้งที่สองคือการเติบโตของค่าคอมมิชชั่นศูนย์ โบรกเกอร์รายใหญ่หลายรายได้ลดค่าคอมมิชชั่นสำหรับการซื้อขายหุ้นและ ETF และโบรกเกอร์จะสร้างรายได้จากส่วนต่าง (spread) การชำระเงินเพื่อคำสั่งซื้อ (payment for order flow) และการให้กู้ยืมเพื่อมาร์จิ้น (margin lending) โมเดลค่าคอมมิชชั่นศูนย์ได้สร้างแรงกดดันต่อโบรกเกอร์แบบดั้งเดิม และโบรกเกอร์แบบดั้งเดิมก็ถูกบังคับให้ลดค่าคอมมิชชั่นเพื่อให้ยังคงแข่งขันได้
เทรดเดอร์ที่ได้รับประโยชน์จากโมเดลค่าคอมมิชชั่นศูนย์ควรยังคงเปรียบเทียบ “ต้นทุนรวม” และควรมองที่ส่วนต่าง (spread) ค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์ม (platform fee) ค่าธรรมเนียมความไม่เคลื่อนไหว (inactivity fee) และค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงิน (currency conversion fee) ต้นทุนรวมที่โบรกเกอร์ค่าคอมมิชชั่นศูนย์อาจสูงกว่าต้นทุนรวมที่โบรกเกอร์ค่าคอมมิชชั่นต่ำ และเทรดเดอร์ไม่ควรสันนิษฐานว่า “ศูนย์” จะเป็นตัวที่ถูกที่สุดเสมอไป
บทบาทของ AI และการเรียนรู้ของเครื่อง
กะที่สามคือบทบาทของ AI และการเรียนรู้ของเครื่อง โบรกเกอร์ใช้ AI ในการตรวจจับการฉ้อโกง เพื่อให้การสนับสนุนลูกค้า เพื่อแนะนำการเทรด และเพื่อปรับให้พอร์ตการลงทุนมีประสิทธิภาพมากขึ้น AI กำลังกลายเป็นส่วนสำคัญของข้อเสนอของโบรกเกอร์ และคาดว่า AI จะมีบทบาทมากขึ้นในอนาคต
เทรดเดอร์ที่ใช้เครื่องมือที่ขับเคลื่อนด้วย AI สามารถประหยัดเวลาได้ และเทรดเดอร์ที่ใช้เครื่องมือที่ขับเคลื่อนด้วย AI สามารถตัดสินใจได้ดีขึ้น เทรดเดอร์ควรมองหาโบรกเกอร์ที่ใช้ AI อย่างรับผิดชอบ และเทรดเดอร์ควรมองหาโบรกเกอร์ที่อธิบายคำแนะนำของ AI
การเติบโตของโรโบแอดไวเซอร์
การเปลี่ยนแปลงครั้งที่สี่คือการเติบโตของโรโบแอดไวเซอร์ โรโบแอดไวเซอร์ได้กลายเป็นส่วนสำคัญของอุตสาหกรรมโบรกเกอร์ และโรโบแอดไวเซอร์เป็นที่นิยมในหมู่นักลงทุนรุ่นใหม่ โรโบแอดไวเซอร์ใช้อัลกอริทึมเพื่อสร้างและบริหารพอร์ตโฟลิโอ และโรโบแอดไวเซอร์เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการบริหารอยู่ที่ 0.25 เปอร์เซ็นต์ถึง 0.75 เปอร์เซ็นต์ต่อปี
โรโบแอดไวเซอร์ได้สร้างแรงกดดันต่อที่ปรึกษาแบบดั้งเดิม และที่ปรึกษาแบบดั้งเดิมถูกบังคับให้ลดค่าธรรมเนียม ที่ปรึกษาที่เรียกเก็บ 1 เปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ภายใต้การบริหารนั้นไม่สามารถแข่งขันได้อีกต่อไปกับโรโบแอดไวเซอร์ที่เรียกเก็บ 0.25 เปอร์เซ็นต์
ผลกระทบต่อกลยุทธ์การเทรด
ผลกระทบประการแรกคือความเร็ว ผู้เทรดที่เคยรอการโทรศัพท์เพื่อยืนยันการดำเนินคำสั่ง ตอนนี้เห็นการดำเนินคำสั่งแบบเรียลไทม์ และสามารถปรับสถานะได้ทันที ความเร็วได้เปลี่ยนแปลงกลยุทธ์การเทรด และความเร็วยังทำให้เกิดการเทรดความถี่สูง (high-frequency trading) และการเทรดแบบอัลกอริทึม (algorithmic trading)
ผลกระทบประการที่สองคือข้อมูล ผู้เทรดที่เคยได้รับการอัปเดตราคาแบบรายวัน ตอนนี้ได้รับฟีดราคาที่เป็นเรียลไทม์ และข้อมูลแบบเรียลไทม์ก็พร้อมใช้งานบนกราฟ ในอินดิเคเตอร์ และในสัญเตือน ข้อมูลได้เปลี่ยนแปลงกลยุทธ์การเทรด และข้อมูลได้เอื้อให้เกิดการวิเคราะห์ทางเทคนิคที่ซับซ้อนมากขึ้น
ผลกระทบประการที่สามคือการเข้าถึง ผู้เทรดที่เคยต้องมีบัญชีขั้นต่ำ 10,000 ยูโร ตอนนี้สามารถเปิดบัญชีได้ด้วย 100 ยูโร และบัญชีขนาดเล็กก็เพียงพอสำหรับการเริ่มต้น การเข้าถึงได้เปิดตลาดให้กับผู้เทรดจำนวนมากขึ้น และการเข้าถึงได้เพิ่มการแข่งขัน
ความท้าทายของเทคโนโลยี
ความท้าทายประการแรกคือความปลอดภัย โบรกเกอร์จะจัดเก็บข้อมูลส่วนบุคคลและข้อมูลทางการเงินของเทรดเดอร์ และข้อมูลดังกล่าวอาจถูกเปิดเผยได้ในกรณีที่เกิดการโจมตีทางไซเบอร์ เทรดเดอร์ควรเลือกโบรกเกอร์ที่มีประวัติด้านความปลอดภัยที่แข็งแกร่ง และควรเปิดใช้การยืนยันตัวตนแบบสองขั้นตอน
ความท้าทายประการที่สองคือกฎระเบียบ เทคโนโลยีได้ก้าวหน้าไปเร็วกว่ากฎระเบียบ และหน่วยงานกำกับดูแลยังคงพยายามตามให้ทัน เทรดเดอร์ที่ใช้เทคโนโลยีใหม่ควรตรวจสอบสถานะด้านกฎระเบียบ และควรมองหาโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลสำหรับผลิตภัณฑ์ที่เทรดเดอร์ต้องการจะเทรด
ความท้าทายประการที่สามคือความซับซ้อน เทคโนโลยีได้เพิ่มความซับซ้อนให้กับแพลตฟอร์ม และแพลตฟอร์มอาจเรียนรู้ได้ยากขึ้นสำหรับผู้เริ่มต้น เทรดเดอร์ควรใช้เวลาเพื่อเรียนรู้แพลตฟอร์ม และควรใช้บัญชีเดโมก่อนเริ่มใช้งานจริง
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับเทคโนโลยีและโบรกเกอร์
เทคโนโลยีจะมาแทนที่โบรกเกอร์มนุษย์หรือไม่? ไม่ เทคโนโลยีจะไม่มาแทนที่โบรกเกอร์มนุษย์ แต่เทคโนโลยีจะเปลี่ยนบทบาทของโบรกเกอร์มนุษย์ โบรกเกอร์มนุษย์จะมุ่งเน้นไปที่สถานการณ์ที่ซับซ้อน และโบรกเกอร์มนุษย์จะให้คำแนะนำแบบเฉพาะบุคคล
โมเดลค่าคอมมิชชั่นเป็นศูนย์ยั่งยืนหรือไม่? โมเดลค่าคอมมิชชั่นเป็นศูนย์ยั่งยืน ตราบใดที่โบรกเกอร์ยังสามารถสร้างรายได้จากแหล่งอื่นได้ เทรดเดอร์ควรเปรียบเทียบต้นทุนรวม และไม่ควรสันนิษฐานว่า “ศูนย์” จะเป็นตัวเลือกที่ถูกที่สุดเสมอ
AI จะมาแทนที่เทรดเดอร์หรือไม่? ไม่ AI จะไม่มาแทนที่เทรดเดอร์ แต่ AI จะกลายเป็นเครื่องมือสำหรับเทรดเดอร์ เทรดเดอร์ที่ใช้ AI สามารถประหยัดเวลาได้ และเทรดเดอร์ที่ใช้ AI สามารถตัดสินใจได้ดีขึ้น เทรดเดอร์ควรมองหาโบรกเกอร์ที่ใช้ AI อย่างรับผิดชอบ
แหล่งข้อมูลที่เกี่ยวข้อง
เริ่มต้นตรงไหน
หากคุณกำลังประเมินผลกระทบของเทคโนโลยีต่อโบรกเกอร์และการเทรดหุ้น ขั้นตอนแรกที่มีประโยชน์ที่สุดคือการระบุแนวโน้มที่เกี่ยวข้องกับสไตล์การเทรดของคุณมากที่สุด และเลือกโบรกเกอร์ที่มีความพร้อมสำหรับอนาคต รายการ เปรียบเทียบโบรกเกอร์ ของเรารวบรวมโบรกเกอร์และแนวโน้มที่พวกเขากำลังติดตาม ซึ่งจะช่วยให้คุณเข้าใจว่าโบรกเกอร์มีอะไรให้บ้างก่อนที่คุณจะเปิดบัญชี