ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการใช้โบรกเกอร์สำหรับหุ้นมีอะไรบ้าง

โบรกเกอร์คือคู่สัญญาของผู้ซื้อขายในทุกการเทรด และโบรกเกอร์เป็นผู้ดูแลทรัพย์สินของเงินทุนของผู้ซื้อขาย ความสัมพันธ์นี้ตั้งอยู่บนพื้นฐานของความไว้วางใจ ซึ่งได้รับการสนับสนุนโดยการกำกับดูแล การแยกเงินทุน และชื่อเสียงของโบรกเกอร์ ผู้ซื้อขายควรเข้าใจความเสี่ยงหลักของการใช้โบรกเกอร์ และผู้ซื้อขายควรดำเนินการเพื่อลดความเสี่ยงเหล่านั้นก่อนเปิดบัญชีแรก

ความเสี่ยงหลัก

ความเสี่ยงประการแรกคือความเสี่ยงด้านคู่สัญญา Broker อาจล้มละลาย และผู้เทรดอาจสูญเสียเงินที่ถูกเก็บไว้ในบัญชี ความเสี่ยงนี้ลดลงได้ด้วยการแยกเงินของลูกค้า ซึ่งทำให้เงินของผู้เทรดแยกจากเงินทุนสำหรับการดำเนินงานของ Broker และความเสี่ยงยังลดลงได้ด้วยโครงการชดเชยนักลงทุน ซึ่งครอบคลุมความสูญเสียได้ถึงจำนวนหนึ่ง หาก Broker ล้มละลาย

ความเสี่ยงประการที่สองคือความเสี่ยงด้านแพลตฟอร์ม แพลตฟอร์มของ Broker อาจเกิดปัญหาขัดข้องทางเทคนิค และการขัดข้องอาจทำให้ผู้เทรดไม่สามารถวางหรือปิดคำสั่งซื้อขายได้ การขัดข้องพบได้น้อย และอาจเกิดจากปัญหาเซิร์ฟเวอร์ ปัญหาเครือข่าย หรือบั๊กของซอฟต์แวร์ ผู้เทรดควรมีแผนสำรอง และแผนสำรองควรมีหมายเลขโทรศัพท์สำหรับติดต่อ Broker ในกรณีที่เกิดการขัดข้อง

ความเสี่ยงประการที่สามคือความเสี่ยงด้านการดำเนินคำสั่งซื้อขาย Broker อาจเติมเต็มคำสั่งซื้อขายในราคาที่แย่กว่าที่คาดไว้ และราคาที่แย่กว่านั้นเรียกว่า slippage Slippage อาจเป็นบวกหรือเป็นลบ และมักพบได้มากในช่วงที่มีความผันผวนสูงหรือสภาพคล่องต่ำ ผู้เทรดควรใช้คำสั่งแบบ limit เมื่อราคามีความสำคัญ และผู้เทรดควรยอมรับ slippage สำหรับคำสั่งแบบ market

ความเสี่ยงประการที่สี่คือความเสี่ยงด้านกฎระเบียบ หน่วยงานกำกับดูแลอาจเปลี่ยนกฎ และการเปลี่ยนแปลงกฎอาจส่งผลต่อบัญชีของผู้เทรด การเปลี่ยนแปลงกฎอาจเป็นการกำหนดเพดาน leverage ใหม่ ข้อกำหนดการรายงานใหม่ หรือข้อจำกัดผลิตภัณฑ์ใหม่ ผู้เทรดควรติดตามให้ทันการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบ และควรพร้อมที่จะปรับกลยุทธ์การเทรด

ความเสี่ยงประการที่ห้าคือความเสี่ยงด้านค่าธรรมเนียมที่ซ่อนอยู่ Broker อาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่ไม่ชัดเจนจากตารางค่าธรรมเนียม และค่าธรรมเนียมนั้นอาจเป็นค่าธรรมเนียมความไม่เคลื่อนไหว ค่าธรรมเนียมการถอนเงิน ค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงิน หรือค่าธรรมเนียมข้อมูล ผู้เทรดควรอ่านตารางค่าธรรมเนียมอย่างละเอียด และควรคำนวณต้นทุนรวมสำหรับรูปแบบการเทรดตัวอย่าง

ความเสี่ยงประการที่หกคือความเสี่ยงด้านความปลอดภัยของข้อมูล Broker เก็บข้อมูลส่วนบุคคลและข้อมูลทางการเงินของผู้เทรด และข้อมูลอาจถูกเปิดเผยจากการโจมตีทางไซเบอร์ การเปิดเผยข้อมูลอาจนำไปสู่การขโมยข้อมูลประจำตัว และอาจนำไปสู่การเข้าถึงบัญชีโดยไม่ได้รับอนุญาต ผู้เทรดควรเลือก Broker ที่มีประวัติความปลอดภัยแข็งแกร่ง และผู้เทรดควรใช้การยืนยันตัวตนแบบสองปัจจัย

วิธีลดความเสี่ยง

การลดความเสี่ยงประการแรกคือการเลือก Broker ที่ได้รับการกำกับดูแล Broker ควรได้รับการกำกับดูแลในเขตอำนาจที่เป็นที่ยอมรับ และ Broker ควรเก็บเงินของลูกค้าไว้ในบัญชีแยกต่างหาก ผู้ลงทุนควรตรวจสอบใบอนุญาต และควรอ่านเอกสารการเปิดเผยความเสี่ยงของ Broker

การลดความเสี่ยงประการที่สองคือการคงยอดคงเหลือไว้เพียงจำนวนเล็กน้อย ผู้ลงทุนไม่ควรเก็บเงินทุนทั้งหมดสำหรับการเทรดไว้ที่ Broker แห่งเดียว และควรเก็บเงินทุนส่วนหนึ่งไว้ที่ Broker แห่งที่สอง หรือไว้ที่ธนาคาร การกระจายความเสี่ยงช่วยลดผลกระทบจากความล้มเหลวของ Broker เพียงรายเดียว

การลดความเสี่ยงประการที่สามคือการใช้ stop-loss stop-loss ช่วยจำกัดความเสียหาย และ stop-loss คือเครื่องมือหลักของผู้ลงทุนสำหรับการจัดการความเสี่ยงด้านการดำเนินคำสั่งซื้อขาย stop-loss ควรวางไว้ที่ระดับที่ผู้ลงทุนรู้สึกสบายใจ และไม่ควรขยับ stop-loss ไปในทิศทางที่เป็นผลเสียต่อผู้ลงทุน

การลดความเสี่ยงประการที่สี่คือการใช้การยืนยันตัวตนแบบสองขั้นตอน การยืนยันตัวตนแบบสองขั้นตอนจะเพิ่มชั้นความปลอดภัยให้กับบัญชี และช่วยลดความเสี่ยงจากการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาต ผู้ลงทุนควรเปิดใช้การยืนยันตัวตนแบบสองขั้นตอนในบัญชีของ Broker ทุกบัญชี และควรใช้รหัสผ่านที่รัดกุม

การลดความเสี่ยงประการที่ห้าคือการติดตามบัญชีอย่างสม่ำเสมอ ผู้ลงทุนควรตรวจสอบยอดคงเหลือ ตำแหน่งที่เปิดอยู่ และประวัติการซื้อขายเป็นประจำ การติดตามช่วยให้ผู้ลงทุนตรวจพบกิจกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตได้เร็ว และช่วยให้ผู้ลงทุนตอบสนองได้อย่างรวดเร็วต่อปัญหาใด ๆ

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับความเสี่ยงของโบรกเกอร์

โบรกเกอร์ปลอดภัยไหม? ใช่ เมื่อโบรกเกอร์ได้รับการกำกับดูแล และเมื่อโบรกเกอร์แยกเงินของลูกค้าออกจากบัญชีของตนเอง ความปลอดภัยขึ้นอยู่กับกฎระเบียบและชื่อเสียงของโบรกเกอร์ ไม่ได้ขึ้นอยู่กับโมเดลส่วนลดโดยตรง

ถ้าโบรกเกอร์ล้มละลายจะเกิดอะไรขึ้น? เงินของเทรดเดอร์อาจสูญหายได้ แต่การแยกเงินออกจากกันและโครงการชดเชยนักลงทุนอาจช่วยครอบคลุมความเสียหายบางส่วน เทรดเดอร์ควรตรวจสอบนโยบายของโบรกเกอร์ และเทรดเดอร์ควรคงยอดคงเหลือจำนวนเล็กน้อยไว้กับโบรกเกอร์ใดโบรกเกอร์หนึ่ง

โบรกเกอร์สามารถเทรดสวนทางกับฉันได้ไหม? โบรกเกอร์บางแห่งทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลสภาพคล่อง (market makers) และผู้ดูแลสภาพคล่องจะรับอีกฝั่งของคำสั่งซื้อขาย ความขัดแย้งทางผลประโยชน์เป็นเรื่องจริง และความขัดแย้งทางผลประโยชน์นี้เป็นเหตุผลหนึ่งที่เทรดเดอร์ควรเลือกโบรกเกอร์ที่ส่งคำสั่งไปยังตลาดภายนอก (external exchange)

แหล่งข้อมูลที่เกี่ยวข้อง

• ความปลอดภัยของ Broker
• ความปลอดภัยของ Broker → วิธีตรวจสอบการกำกับดูแลของ Broker
• โบรกเกอร์หุ้นที่ดีที่สุด

เริ่มต้นจากตรงไหน

หากคุณกำลังประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการใช้โบรกเกอร์ สิ่งที่เป็นประโยชน์ที่สุดในขั้นตอนแรกคือการตรวจสอบใบอนุญาต การแยกเงินทุน และตารางค่าธรรมเนียมของโบรกเกอร์ที่คุณกำลังพิจารณาอยู่ Our broker comparison จะแสดงรายชื่อโบรกเกอร์ตามเขตอำนาจศาลและตามกฎระเบียบ ซึ่งจะช่วยให้คุณทราบว่าโบรกเกอร์มีอะไรให้บ้างก่อนที่คุณจะเปิดบัญชี