ฉันควรทำอย่างไรหากบริษัทโบรกเกอร์ของฉันล้มละลาย

การล้มละลายของโบรกเกอร์เป็นเรื่องที่เกิดขึ้นไม่บ่อยนัก แต่การล้มละลายนั้นอาจส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อเงินทุนของเทรดเดอร์และต่อสถานะการเทรดของเทรดเดอร์ได้ เทรดเดอร์ควรทำความเข้าใจถึงการคุ้มครองที่มีอยู่ ขั้นตอนที่ควรดำเนินการหลังการล้มละลาย และความคาดหวังที่เป็นจริงเกี่ยวกับการฟื้นตัว ผู้ที่เตรียมพร้อมสำหรับสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดจะสามารถตอบสนองได้อย่างรวดเร็ว และผู้ที่ตอบสนองได้อย่างรวดเร็วก็สามารถลดความเสียหายได้มากที่สุด

เงินทุนจะเกิดอะไรขึ้นเมื่อเกิดการล้มละลาย

สิ่งแรกที่ควรรู้คือ เงินทุนของเทรดเดอร์จะแยกออกจากเงินทุนสำหรับการดำเนินงานของโบรกเกอร์ การแยกเงินนี้เป็นข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแล และการแยกเงินหมายความว่าเงินทุนของเทรดเดอร์จะไม่เป็นส่วนหนึ่งของทรัพย์สินที่อยู่ในกระบวนการล้มละลายของโบรกเกอร์ เงินทุนจะถูกเก็บไว้ในบัญชีแยกต่างหากที่ธนาคารผู้ดูแล (custodian bank) และเงินจะถูกส่งคืนให้เทรดเดอร์หลังจากกระบวนการล้มละลายเสร็จสิ้น

สิ่งที่สองที่ควรรู้คือ สถานะ (positions) ของเทรดเดอร์อาจถูกโอนย้ายไปยังโบรกเกอร์รายอื่น โดยปกติหน่วยงานกำกับดูแลจะเป็นผู้จัดการการโอน และการโอนจะเกิดขึ้นภายในไม่กี่วันถึงไม่กี่สัปดาห์ สถานะของเทรดเดอร์จะยังคงอยู่ และสถานะของเทรดเดอร์จะไม่ถูกชำระบัญชีในราคาตามกระบวนการล้มละลาย

สิ่งที่สามที่ควรรู้คือ โครงการชดเชยนักลงทุนอาจครอบคลุมความเสียหาย โครงการนี้จะครอบคลุมความเสียหายได้ถึงจำนวนหนึ่ง หากโบรกเกอร์ไม่สามารถคืนเงินที่แยกไว้ให้ได้ ความคุ้มครองจะแตกต่างกันตามเขตอำนาจศาล และโดยทั่วไปจะอยู่ในช่วงตั้งแต่ €20,000 ถึง €500,000 ต่อผู้ใช้บริการหนึ่งราย

ขั้นตอนที่ควรทำ

ขั้นตอนแรกคือการตั้งสติให้ดีและรวบรวมข้อมูล ผู้เทรดไม่ควรตื่นตระหนก และไม่ควรวางคำสั่งเทรดใหม่ ผู้เทรดควรอ่านการสื่อสารจากโบรกเกอร์ อ่านการสื่อสารจากหน่วยงานกำกับดูแล และอ่านรายงานข่าว ผู้เทรดควรมองหา “ประกาศอย่างเป็นทางการ” และไม่ควรเชื่อข่าวลือ

ขั้นตอนที่สองคือการตรวจสอบสถานะของพอร์ตและเงินทุน ผู้เทรดควรตรวจสอบยอดคงเหลือในบัญชี สถานะคำสั่งที่เปิดอยู่ และประวัติการทำธุรกรรม ผู้เทรดควรดาวน์โหลดใบแจ้งยอดบัญชี และเก็บบันทึกไว้ในที่ปลอดภัย บันทึกเหล่านี้จะจำเป็นสำหรับกระบวนการล้มละลายและสำหรับการรายงานภาษี

ขั้นตอนที่สามคือการทำตามคำแนะนำของหน่วยงานกำกับดูแล หน่วยงานกำกับดูแลจะออกคำแนะนำเกี่ยวกับวิธีการเรียกร้องเงิน วิธีการโอนย้ายสถานะ และวิธีการยื่นคำร้อง ผู้เทรดควรทำตามคำแนะนำอย่างรอบคอบ และยื่นเอกสารที่จำเป็นให้ทันเวลา

ขั้นตอนที่สี่คือการเปิดบัญชีใหม่กับโบรกเกอร์รายอื่น ผู้เทรดจะต้องมีบัญชีใหม่เพื่อดำเนินการเทรดต่อ และควรเลือกโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลและมีชื่อเสียงที่แข็งแกร่ง ผู้เทรดไม่ควรรีบตัดสินใจ และควรใช้ประสบการณ์เพื่อเลือกโบรกเกอร์ที่มีการคุ้มครองที่ดีกว่า

ขั้นตอนที่ห้าคือการพิจารณาผลกระทบทางภาษี การล้มละลายอาจส่งผลทางภาษี และผู้เทรดควรปรึกษาที่ปรึกษาด้านภาษี ที่ปรึกษาด้านภาษีสามารถช่วยผู้เทรดรายงานการล้มละลายในแบบแสดงรายการภาษี และช่วยผู้เทรดเรียกร้องความเสียหาย/ขาดทุนได้

ความคาดหวังด้านการฟื้นตัวอย่างสมจริง

ความคาดหวังประการแรกคือเรื่องเวลา กระบวนการล้มละลายอาจใช้เวลาหลายเดือนถึงหลายปี และผู้เทรดอาจไม่ได้รับเงินจนกว่ากระบวนการจะเสร็จสิ้น ผู้เทรดควรวางแผนสำหรับความล่าช้า และควรมีสภาพคล่องเพียงพอเพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการเทรดระหว่างช่วงที่รอ

ความคาดหวังประการที่สองคือจำนวนเงิน ผู้เทรดมีแนวโน้มที่จะได้รับเงินที่แยกไว้คืน และมีแนวโน้มที่จะได้รับคืนซึ่งสถานะ อย่างไรก็ตาม ผู้เทรดอาจไม่ได้รับผลกำไรที่ควรจะเกิดขึ้นในช่วงที่บริษัทอยู่ระหว่างการล้มละลาย และอาจไม่ได้รับคืนค่าใช้จ่ายหรือความเสียหายจากความไม่สะดวกที่เกิดขึ้น

ความคาดหวังประการที่สามคือการชดเชยให้แก่นักลงทุน การชดเชยจะครอบคลุมความสูญเสียบางส่วน และการชดเชยอาจไม่ครอบคลุมจำนวนทั้งหมด ผู้เทรดควรตรวจสอบความคุ้มครองในเขตอำนาจของผู้เทรด และควรยื่นคำร้องทันทีที่กระบวนการเปิดให้ยื่น

วิธีปกป้องตัวคุณเอง

การปกป้องประการแรกคือการเลือกโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแล โบรกเกอร์ควรได้รับการกำกับดูแลในเขตอำนาจชั้นนำ (tier-1) และโบรกเกอร์ควรแยกเงินของลูกค้าออกจากกันเทรดเดอร์ควรตรวจสอบใบอนุญาต และเทรดเดอร์ควรอ่านคำเปิดเผยความเสี่ยงของโบรกเกอร์

การปกป้องประการที่สองคือการคงยอดคงเหลือไว้เพียงจำนวนเล็กน้อย เทรดเดอร์ไม่ควรเก็บเงินทุนทั้งหมดสำหรับการเทรดไว้ที่โบรกเกอร์แห่งเดียว และควรเก็บเงินทุนส่วนหนึ่งไว้ที่โบรกเกอร์อีกแห่งหรือไว้ที่ธนาคาร การกระจายความเสี่ยงจะช่วยลดผลกระทบจากความล้มเหลวของโบรกเกอร์เพียงรายเดียว

การปกป้องประการที่สามคือการใช้การยืนยันตัวตนแบบสองขั้นตอน (two-factor authentication) การยืนยันตัวตนแบบสองขั้นตอนจะเพิ่มชั้นความปลอดภัยให้กับบัญชี และช่วยลดความเสี่ยงจากการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาตในระหว่างกระบวนการล้มละลาย

การปกป้องประการที่สี่คือการเก็บบันทึก เทรดเดอร์ควรเก็บใบแจ้งยอดบัญชี เอกสารยืนยันการทำรายการ และเอกสารภาษี บันทึกเหล่านี้จะจำเป็นสำหรับกระบวนการล้มละลาย และจะจำเป็นสำหรับการรายงานภาษี

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการที่โบรกเกอร์ล้มละลาย

เงินของฉันปลอดภัยไหมถ้าโบรกเกอร์ล้มละลาย? เงินที่แยกไว้เป็นสัดส่วนจะปลอดภัย และเงินจะถูกส่งคืนให้กับเทรดเดอร์หลังจากกระบวนการล้มละลายเสร็จสิ้น แผนชดเชยผู้ลงทุนอาจครอบคลุมความเสียหายบางส่วน และความคุ้มครองจะแตกต่างกันไปตามเขตอำนาจ

ฉันสามารถเทกระหว่างกระบวนการล้มละลายได้ไหม? ไม่ได้ การเทรดจะถูกระงับระหว่างกระบวนการล้มละลาย และเทรดเดอร์ไม่สามารถวางคำสั่งเทรดใหม่ได้ ตำแหน่งของเทรดเดอร์อาจถูกโอนย้ายไปยังโบรกเกอร์รายอื่น และตำแหน่งของเทรดเดอร์จะไม่ถูกชำระบัญชีในราคาตามช่วงเวลาที่ล้มละลาย

จะเกิดอะไรขึ้นถ้าโบรกเกอร์ไม่ได้อยู่ภายใต้การกำกับดูแล? โบรกเกอร์ที่ไม่ได้รับการกำกับดูแลจะไม่มีการแยกเงิน และไม่มีแผนชดเชยผู้ลงทุน เทรดเดอร์อาจสูญเสียเงินฝากทั้งหมด และมีช่องทางเยียวยาที่จำกัด เทรดเดอร์ควรเลือกโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลเสมอ

แหล่งข้อมูลที่เกี่ยวข้อง

• ความปลอดภัยของ Broker
• ความปลอดภัยของ Broker → วิธีตรวจสอบการกำกับดูแลของ Broker
• โบรกเกอร์หุ้นที่ดีที่สุด

เริ่มต้นจากตรงไหน

หากคุณกังวลว่าบริษัทโบรกเกอร์อาจล้มละลาย ขั้นตอนแรกที่มีประโยชน์ที่สุดคือการตรวจสอบใบอนุญาต การแยกเงินทุน และโครงการชดเชยนักลงทุนสำหรับโบรกเกอร์ที่คุณกำลังพิจารณาอยู่ของเรา broker comparison จะแสดงรายชื่อโบรกเกอร์ตามเขตอำนาจศาลและตามกฎระเบียบ ซึ่งจะช่วยให้คุณทราบว่าโบรกเกอร์มีอะไรให้บ้างก่อนที่คุณจะเปิดบัญชี