Սա ներդրումային խորհրդատվություն չէ։ Տրամադրված տեղեկատվությունը նախատեսված է միայն կրթական և տեղեկատվական նպատակների համար և չի հանդիսանում որևէ ֆինանսական արտադրանքի գնման կամ վաճառքի վերաբերյալ առաջարկ։
Բրոքերային հաշիվ բացելը առցանց տևում է մոտ 10 րոպե։ Այս ուղեցույցը քայլ առ քայլ ներկայացնում է դիմումը, ինչ փաստաթղթեր ձեզ անհրաժեշտ կլինեն և ինչ սպասել այն բանից հետո, երբ կներկայացնեք դիմումը։
Քայլ 1. Ընտրեք ձեր Broker-ը
Եթե դեռ չեք ընտրել Broker, սկսեք լավագույն Broker-ներից սկսնակների համար կամ Broker-ների լավագույն համեմատությունից։ Դիմումի գործընթացը նման է բոլոր խոշոր US Broker-ներում։
Քայլ 2. Հավաքեք ձեր փաստաթղթերը
Ձեզ անհրաժեշտ է՝
- Պետության կողմից տրված լուսանկարով անձը հաստատող փաստաթուղթ։ Անձնագիր կամ վարորդական իրավունքն ընդունված տարբերակ է։
- ԱՄՆ-ի սոցիալական ապահովության համար (SSN)։ Պահանջվում է ԱՄՆ-ի հարկային հաշվետվությունների համար։ Ոչ ԱՄՆ-ի բնակիչները օգտագործում են ITIN կամ իրենց երկրի TIN-ը։
- Աշխատանքի վերաբերյալ տվյալներ։ Ձեր գործատուի անունը և հասցեն։
- Բանկային հաշվի տվյալներ։ Բրոքերային հաշիվը ֆինանսավորելու համար փոխանցման (routing) համարը և հաշվի համարը։
- Ֆինանսական տվյալներ։ Ձեր տարեկան եկամուտը, զուտ կարողությունը (net worth) և ներդրումային փորձը։ Սա որոշում է ձեր օպցիոնների առևտրի հաստատման մակարդակը և մարժայի (margin) հնարավորությունը։
Քայլ 3. Լրացրեք առցանց դիմումը
Գնացեք ձեր ընտրած Broker-ի կայք և սեղմեք «Open an Account»։ Դիմումը պահանջում է՝
- Անձնական տվյալներ։ Անուն, հասցե, ծննդյան ամսաթիվ, SSN։
- Աշխատանք։ Գործատուի անուն, հասցե, զբաղմունք։
- Ֆինանսական պրոֆիլ։ Տարեկան եկամուտ, զուտ կարողությունների միջակայք, միջոցների աղբյուր։
- Ներդրումային փորձ։ Փորձի տարիներ, այն ներդրումների տեսակները, որոնք դուք առևտուր եք արել, ռիսկի հանդուրժողականություն։
- Հաշվի տեսակ։ Անհատական, համատեղ, IRA և այլն։ Տե՛ս account types guide։
- Հաշվի հնարավորություններ։ Margin trading՞։ Options trading՞։ Կարող եք սկզբում ասել «ոչ» և ավելացնել դրանք ավելի ուշ։
Քայլ 4. Ընդունեք համաձայնագրերը
Ձեզանից կպահանջվի ընդունել՝
- Customer Agreement։ Ձեր բրոքերային հարաբերությունների պայմանները։
- Margin Agreement։ Միայն այն դեպքում, եթե դիմում եք մարժայի համար։
- Options Agreement։ Միայն այն դեպքում, եթե դիմում եք օպցիոնների առևտրի համար։
- Electronic delivery consent։ Առևտրի հաստատումների և հարկային փաստաթղթերի համար։
Կարդացեք դրանք։ Դրանք երկար են, բայց հիմնական բաժինները ներառում են վճարները, վեճերի լուծումը (արբիտրաժը) և թե ինչպես բրոքերը կարող է սահմանափակել ձեր հաշիվը։
Քայլ 5․ Հաստատեք ձեր ինքնությունը
Բրոքերը էլեկտրոնային եղանակով հաստատում է ձեր ինքնությունը։ Եթե ավտոմատ ստուգումը չանցնի, կարող է անհրաժեշտ լինել վերբեռնել ձեր անձը հաստատող փաստաթղթի լուսանկարը և սելֆին, կամ փոստով ուղարկել նոտարական կարգով վավերացված պատճենը։
Քայլ 6. Լրացրեք ձեր հաշիվը
Շատ բրոքերներ առաջարկում են ֆինանսավորման մի քանի եղանակներ՝
- ACH փոխանցում ձեր բանկից։ Անվճար։ Առաջին փոխանցման համար տևում է 1-3 աշխատանքային օր, ապա սովորաբար՝ 1 օր։
- Wire փոխանցում։ Նույն օրը։ Կարող է արժենալ $15-$30։ Ավելի արագ է մեծ գումարների համար։
- Բջջային չեկի մուտքագրում։ Օգտագործեք բրոքերի հավելվածը՝ չեկը լուսանկարելու համար։
- ACAT փոխանցում մեկ այլ բրոքերից։ Տեղափոխում է ձեր ամբողջ հաշիվը։ Տևում է 5-10 աշխատանքային օր։
Սկսեք փոքր գումարից՝ գործընթացը փորձարկելու համար։ Ավելացրեք ավելին, երբ առաջին փոխանցումը մաքրվի։
Ի՞նչ է տեղի ունենում հաշիվը բացելուց հետո
Անմիջական հասանելիություն։ Շատ բրոքերներ թույլ են տալիս տեսնել հարթակը անմիջապես, նույնիսկ նախքան ձեր առաջին ավանդի մուտքագրումը կավարտվի։
Թղթային առևտուր։ Եթե բրոքերը տրամադրում է այն, սկսեք թղթային առևտրից՝ սովորելու հարթակը՝ առանց իրական գումար ռիսկի ենթարկելու։ thinkorswim և Webull առաջարկում են դա։
Հարկային ձևաթղթեր։ Ձեր բրոքերը կխնդրի լրացնել W-9 ձևաթուղթը (ԱՄՆ-ի բնակիչների համար) կամ W-8BEN-ը (ոչ ԱՄՆ-ի բնակիչների համար)՝ հարկային հաշվետվությունների նպատակով։ Սա որոշում է, թե ինչպես են հարկվում ձեր դիվիդենտները։
Հաճախ տրվող հարցեր
Բրոքերային հաշիվ բացելը կազդի՞ իմ վարկային միավորի վրա։ Ոչ։ Բրոքերները հաշիվ բացելու համար չեն կատարում վարկային տվյալների վերաբերյալ «խորը» ստուգում։
Կարո՞ղ եմ հաշիվ բացել վատ վարկային պատմությամբ։ Այո։ Բրոքերները չեն ստուգում ձեր վարկային միավորը։ Վարկային խնդիրները չեն խանգարում բրոքերային հաշիվ բացելուն։
Քանի՞ տարեկան պետք է լինեմ։ 18՝ նահանգների մեծ մասում։ Անչափահասները կարող են ներդրումներ կատարել խնամակալական հաշվի միջոցով, որը կառավարվում է ծնողի կամ խնամակալի կողմից։ Տե՛ս համատեղ և խնամակալական հաշիվների ուղեցույցը։
Որքա՞ն ժամանակ է պետք հաշիվ բացելու համար։ Առցանց դիմումը տևում է 10-15 րոպե։ Անձի նույնականացումը սովորաբար ակնթարթային է։ Առաջին բանկային փոխանցումը տևում է 1-3 աշխատանքային օր։
Որտե՞ղ սկսել
Բացեք հաշիվ Fidelity-ում ($0 նվազագույն, կոտորակային բաժնետոմսեր՝ սկսած $1) կամ Charles Schwab-ում ($0 նվազագույն, thinkorswim թղթային առևտուր)։ Կարդացեք ինչպես սկսել ներդրումներ անել ուղեցույցը, երբ ձեր հաշիվը համալրված լինի։