Սա ներդրումային խորհրդատվություն չէ։ Տրամադրված տեղեկատվությունը նախատեսված է միայն կրթական և տեղեկատվական նպատակների համար և չի հանդիսանում որևէ ֆինանսական արտադրանքի գնման կամ վաճառքի վերաբերյալ առաջարկ։
Interactive Brokers և Charles Schwab-ը երկու ամենահարգված Broker-ներից են, բայց նրանք սպասարկում են ներդրողների տարբեր տեսակներ։ IBKR-ը կառուցված է պրոֆեսիոնալ և ակտիվ թրեյդերների համար, ովքեր կարիք ունեն ամենացածր մարժայի տոկոսադրույքների, համաշխարհային շուկաների ամենալայն հասանելիության և ինստիտուցիոնալ մակարդակի գործիքների։ Schwab-ը կառուցված է ավելի լայն լսարանի համար՝ համադրելով հզոր հարթակի տեխնոլոգիան (thinkorswim), բանկային ինտեգրումը և մատչելի փորձը։ Ճիշտ ընտրությունը կախված է նրանից, թե ինչ եք թրեյդ անում և ինչպես եք թրեյդ անում։
Վճարներ և միջնորդավճարներ
| Ծախս | Interactive Brokers | Charles Schwab |
|---|---|---|
| Բաժնետոմսերի/ETF-ի գործարքներ | $0 (IBKR Lite) / $0.005/բաժնետոմս (IBKR Pro) | $0 |
| Օպցիաներ (յուրաքանչյուր կոնտրակտի համար) | $0.65 | $0.65 |
| Մարժայի տոկոսադրույք ($50K) | ~5.8% | ~8.45% |
| Փոխադարձ ֆոնդեր | 19,000+ (որոշները՝ վճարներով) | 4,000+ OneSource (NTF) |
| Ֆյուչերսներ | $0.25-$0.85/կոնտրակտ | $2.25/կոնտրակտ |
| Արտարժույթի փոխարկում | ~0.002% մարժա | ~0.5% մարժա |
| ACAT փոխանցում (դուրս) | $0 | $50 |
| Հաշվի նվազագույն գումար | $0 | $0 |
Հաղթող՝ Interactive Brokers — ավելի ցածր մարժայի տոկոսադրույքներ, ավելի նեղ FX սպրեդներ և հաշվի վճարների բացակայությունը գերազանցում են Schwab-ի փոխադարձ ֆոնդերի ուժեղ ընտրությունը ակտիվ թրեյդերների մեծ մասի համար։ Գնել-պահել ETF ներդրողների համար, ովքեր երբեք չեն օգտագործում մարժա, տարբերությունը աննշան է։
Առևտրային հարթակներ
Interactive Brokers (TWS). Trader Workstation-ը հասանելի ամենահզոր մանրածախ առևտրային հարթակներից մեկն է։ Հատկությունները ներառում են ալգորիթմական առևտուր, API-ի հասանելիություն (Python, Java, C++), խելացի պատվերների երթուղավորում համաշխարհային բորսաների միջև, բազմաբաղադրիչ օպցիոնների գործիքներ և լայնածավալ անհատականացում։ Հարթակի յուրացման կորն կտրուկ է — պրոֆեսիոնալ հարթակներին նոր ծանոթ առևտրականներին ժամանակ կպահանջվի՝ հմտանալու համար։
Charles Schwab (thinkorswim). thinkorswim-ը, որը ձեռք է բերվել TD Ameritrade-ի հետ միասին, լայնորեն համարվում է մանրածախ ակտիվ առևտրականների համար ամենահնարամիտ հարթակը։ Ընդլայնված գծապատկերում (400+ ուսումնասիրություններ), օպցիոնների վերլուծություն՝ հավանականությունների մոդելավորմամբ, հզոր սկանավորում, թղթային առևտուր՝ իրական ժամանակի տվյալներով և thinkScript՝ անհատական ցուցիչների համար։ Շատ առևտրականների համար TWS-ից ավելի մատչելի է, թեև դեռևս ունի նշանակալի յուրացման կոր։
Հաղթող՝ Charles Schwab — մանրածախ առևտրականների մեծ մասի համար thinkorswim-ի կարողությունների և մատչելիության համադրությունը ավելի ուժեղ ընտրություն է։ TWS-ը ավելի հզոր է պրոֆեսիոնալ մակարդակում, բայց յուրացման կորն իրական խոչընդոտ է։
Ապրանքների տեսականի
| Ապրանք | Interactive Brokers | Charles Schwab |
|---|---|---|
| ԱՄՆ բաժնետոմսեր/ETF-ներ | Այո | Այո |
| Օպցիոններ | Այո | Այո |
| Փոխադարձ ֆոնդեր | 19,000+ | 12,000+ |
| Ֆյուչերսներ | Այո | Այո |
| Forex | Այո | Ոչ |
| Պարտատոմսեր | Այո | Այո |
| Կրիպտո | Սահմանափակ (ETF-ներ, ֆյուչերսներ) | Սահմանափակ (ETF-ներ, ֆյուչերսներ) |
| Միջազգային բաժնետոմսեր | 150+ շուկա 33 երկրում | Սահմանափակ (ընտրված ADR-ներ) |
| Մասնաբաժնային բաժնետոմսեր | Այո | Այո |
Հաղթող՝ Interactive Brokers — ավելի լայն գլոբալ շուկայի հասանելիություն, forex առևտուր և փոխադարձ ֆոնդերի ավելի խոր ընտրություն։
Անվտանգություն և կարգավորում
Երկու բրոքերներն էլ ցանկացած ողջամիտ չափանիշով շատ անվտանգ են։ IBKR-ը կարգավորվում է 10+ գլոբալ մարմինների կողմից և մեկ հաճախորդի հաշվով $30 մլն ավելցուկային SIPC ծածկույթ է տրամադրում՝ Lloyd's of London-ի միջոցով։ Schwab-ը կարգավորվում է SEC-ի և FINRA-ի կողմից, գործում է Charles Schwab Bank-ի միջոցով (FDIC-ի կողմից ապահովագրված), ունի $600 մլն ընդհանուր ավելցուկային SIPC ծածկույթ և առաջարկում է 100% չարտոնված գործունեության երաշխիք։
| Անվտանգության գործոն | Interactive Brokers | Charles Schwab |
|---|---|---|
| ԱՄՆ կարգավորիչներ | SEC, FINRA | SEC, FINRA |
| SIPC + ավելցուկ | $500K + $30M/հաճախորդ | $500K + $600M ընդհանուր |
| Գործունեության տարիներ | 47 | 53 |
| Անվտանգության երաշխիք | Պաշտոնական երաշխիք չկա | 100% չարտոնված գործունեություն |
| Հաճախորդների ակտիվներ | $400B+ | $7T+ |
| FDIC կանխիկի սվեպ | Մինչև $2.5M | Via Schwab Bank |
Հաղթող՝ ոչ-ոքի։ Երկուսն էլ բրոքերների ամենաանվտանգներից են։ IBKR-ը տրամադրում է յուրահատուկ՝ մեկ հաճախորդի հաշվով ավելցուկային SIPC ծածկույթ։ Schwab-ը տրամադրում է պաշտոնական անվտանգության երաշխիք և ավելի մեծ ընդհանուր հաճախորդների ակտիվներ։
Ո՞ր Broker-ն է համապատասխանում ձեր պրոֆիլին
Ընտրեք Interactive Brokers, եթե՝
- Դուք օգտագործում եք margin և ցանկանում եք ամենացածր սակագները
- Դուք առևտուր եք անում միջազգային մակարդակով կամ կարիք ունեք բազմարժութային աջակցման
- Դուք ցանկանում եք պրոֆեսիոնալ մակարդակի գործիքներ (API, ալգորիթմական առևտուր)
- Դուք առևտուր եք անում ֆյուչերսներով, forex-ով կամ համաշխարհային շուկաներում
- Դուք ցանկանում եք մեկ հաճախորդի հաշվով SIPC-ի ավելցուկային ծածկույթի պրոֆեսիոնալ մակարդակ
Ընտրեք Charles Schwab, եթե՝
- Դուք ցանկանում եք thinkorswim-ի գծագրման և վերլուծության գործիքները
- Դուք գնահատում եք բանկային ինտեգրումը (Schwab Bank, checking)
- Դուք ցանկանում եք 100% չարտոնված-գործողությունների երաշխիք
- Դուք առաջնահերթություն եք տալիս հարթակի հասանելիությանը՝ պրոֆեսիոնալ խորության փոխարեն
- Դուք նախկին TD Ameritrade-ի հաճախորդ եք և անցում եք կատարում դեպի Schwab
Հաճախ տրվող հարցեր
Կարո՞ղ եմ օգտագործել thinkorswim-ը Interactive Brokers-ի հետ։ Ոչ։ thinkorswim-ը բացառապես Charles Schwab-ի համար է։ IBKR-ի հարթակն է TWS-ը (Trader Workstation)։
IBKR Pro-ն թե՞ IBKR Lite-ն է ավելի լավ ինձ համար։ IBKR Lite-ը անվճար է բաժնետոմսերի/ETF-ների գործարքների համար (օգտագործում է PFOF)։ IBKR Pro-ն գանձում է փոքր միջնորդավճարներ, բայց օգտագործում է smart routing՝ հնարավորինս ավելի լավ կատարման համար։ Շատ մանր ներդրողների համար, ովքեր հազվադեպ են առևտուր անում, IBKR Lite-ը բավարար է։ Ակտիվ առևտրականների համար IBKR Pro-ի կատարման որակը և մարժայի դրույքաչափերը կարող են արդարացնել միջնորդավճարները։
Schwab-ը երբևէ կհամապատասխանի՞ IBKR-ի մարժայի դրույքաչափերին։ Schwab-ը չի նշել IBKR-ի դրույքաչափերին համապատասխանելու պլաններ։ Եթե մարժայի դրույքաչափերը ձեր հիմնական մտահոգությունն են, IBKR-ը հստակ ընտրությունն է։
Schwab-ն ավելի անվտանգ՞ է, քան IBKR-ը։ Երկուսն էլ ամենաապահով բրոքերների շարքում են։ Տարբերությունը մարժայի մասով է․ IBKR-ն առաջարկում է մեկ հաճախորդի համար ավելցուկային SIPC, իսկ Schwab-ը՝ անվտանգության երաշխիք և ավելի մեծ ընդհանուր ակտիվներ։
Վերջնական եզրակացություն
Ակտիվ թրեյդերների, մարժա օգտագործողների և միջազգային ներդրողների համար՝ Interactive Brokers։ Թրեյդերների համար, ովքեր ցանկանում են thinkorswim, բանկային ինտեգրում կամ ավելի մատչելի հարթակ՝ Charles Schwab։ Գնել-պահել ETF ներդրողների համար, ովքեր երբեք չեն օգտագործում մարժա, տարբերությունները փոքր են, և ցանկացած բրոքեր ձեզ լավ կծառայի։
Ներդրումը ենթադրում է ռիսկեր։ Այս համեմատությունը պարունակում է աֆիլիեյթ հղումներ։ Կարդացեք մեր ամբողջական IBKR review և Schwab review՝ մանրամասն վերլուծության համար։