Սա ներդրումային խորհրդատվություն չէ։ Տրամադրված տեղեկատվությունը նախատեսված է միայն կրթական և տեղեկատվական նպատակների համար և չի հանդիսանում որևէ ֆինանսական արտադրանքի գնման կամ վաճառքի վերաբերյալ առաջարկ։
ETRADE-ն կարգավորվող ԱՄՆ Broker է, որը հենված է Morgan Stanley-ի ֆինանսական հզորության վրա՝ աշխարհի ամենամեծ ֆինանսական հաստատություններից մեկի վրա։ *ETRADE-ն SEC և FINRA կարգավորումներով է, SIPC-ի կողմից ապահովագրված է մինչև $500,000, և օգտվում է Morgan Stanley-ի զգալի լրացուցիչ SIPC ծածկույթից։* 2020 թվականին Morgan Stanley-ի կողմից ձեռքբերումից ի վեր E*TRADE-ի անվտանգության մակարդակը բարձրացվել է նրա մայր ընկերության ռեսուրսների և կարգավորիչ դիրքի շնորհիվ։
Կարգավորում
ETRADE Securities LLC-ն գրանցված է SEC-ում և հանդիսանում է FINRA-ի անդամ։ Ընկերությունը Morgan Stanley-ի դուստր ձեռնարկությունն է, որը 2020 թվականին ձեռք է բերել ETRADE-ն մոտավորապես $13 միլիարդով։ Որպես broker-dealer Morgan Stanley-ի ներքո՝ E*TRADE-ն գործում է աշխարհի ամենախիստ կարգավորվող ֆինանսական ծառայությունների խմբերից մեկի շրջանակում։
Morgan Stanley-ն (NYSE: MS) կարգավորվում է Federal Reserve-ի, SEC-ի, FINRA-ի և միջազգային ֆինանսական մարմինների կողմից այն իրավասություններում, որտեղ այն գործում է։ Թեև ETRADE-ի հաճախորդները ուղղակի կապ չունեն Morgan Stanley-ի հետ, մայր ընկերության կարգավորիչ դիրքորոշումը և կապիտալային ռեսուրսները էական աջակցություն են տրամադրում ETRADE-ի դուստր ձեռնարկությանը։
Դուք կարող եք ստուգել E*TRADE-ի գրանցումը FINRA BrokerCheck-ում — ընկերության CRD համարը 29191 է։
SIPC և լրացուցիչ ապահովագրություն
ETRADE-ն տրամադրում է ստանդարտ SIPC-ի ծածկույթ՝ յուրաքանչյուր հաշվի համար $500,000, ներառյալ $250,000 ենթա-սահման՝ կանխիկ միջոցների համար։ Morgan Stanley-ի միջոցով *ETRADE-ն օգտվում է ավելցուկային SIPC ապահովագրությունից՝ ընդհանուր $600 միլիոն սահմանաչափով։* Սա համադրելի է Schwab-ի կողմից առաջարկվող ավելցուկային ծածկույթի հետ և E*TRADE-ին դասում է բրոքերների վերին մակարդակում՝ հաշվի պաշտպանության առումով։
Կանխիկ մնացորդների համար E*TRADE-ն առաջարկում է կանխիկի սվեպ ծրագիր դեպի Morgan Stanley Private Bank, որը FDIC-ով ապահովագրված է մինչև $250,000՝ յուրաքանչյուր ավանդատուի համար։ Ձեր չներդրված կանխիկը պահվում է FDIC-ով ապահովագրված բանկում՝ բրոքերային կազմակերպությունից առանձին, ինչը ապահովում է պաշտպանության լրացուցիչ շերտ։
ETRADE-ն ներկայումս չի առաջարկում կրիպտոարժույթների ուղղակի առևտուր, ուստի կրիպտո պահառության ռիսկը չի դիտարկվում ETRADE-ի բրոքերային հաշիվների համար։
Ակտիվների առանձնացում և պաշտպանություն
ETRADE-ն առանձնացնում է հաճախորդների արժեթղթերը ընկերության սեփական ակտիվներից՝ համաձայն SEC-ի կանոնակարգերի։ Հաճախորդների արժեթղթերը չեն մտնում ETRADE-ի կորպորատիվ հաշվեկշռի մեջ և հասանելի չեն E*TRADE-ի կամ Morgan Stanley-ի պարտատերերին։
E*TRADE-ն ներգրավվում է արժեթղթերի վարկավորման մեջ՝ մարժին հաշիվների համար։ Դրամային հաշիվներում լիովին վճարված արժեթղթերը, ընդհանուր առմամբ, չեն վարկավորվում առանց հաճախորդի հստակ համաձայնության։ Ընկերությունը տրամադրում է գրավ՝ այն արժեթղթերի համար, որոնք վարկավորում է, ինչը նվազեցնում է հաճախորդի ռիսկը։
Morgan Stanley-ի հետ հարաբերությունը տրամադրում է լրացուցիչ «բուֆեր». եթե ETRADE-ն բախվի ֆինանսական սթրեսի, մայր ընկերության կապիտալային ռեսուրսները հասանելի կլինեն՝ աջակցելու դուստր ընկերությանը։ Թեև Morgan Stanley-ն իրավաբանորեն պարտավոր չէ փրկել ETRADE-ին, սակայն մանրածախ բրոքերային դուստր ընկերության ձախողմանը թույլ տալու համբավային և բիզնեսային հետևանքները նման սցենարը դարձնում են քիչ հավանական։
Անվտանգության առանձնահատկություններ
E*TRADE-ն աջակցում է երկաստիճան նույնականացմանը՝ Symantec VIP Access հավելվածի և SMS կոդերի միջոցով։ მոբայլ հավելվածը ներառում է կենսաչափական մուտք՝ աջակցվող սարքերում։
ETRADE-ն առաջարկում է Ամբողջական պաշտպանության երաշխիք՝ որը ծածկում է ձեր ETRADE հաշիվներում չարտոնված գործունեությունից առաջացած կորուստների 100%-ը։ Այս երաշխիքը պահանջում է, որ դուք անհապաղ հայտնեք չարտոնված գործունեության մասին և համագործակցեք հետաքննության հետ։ Պայմանները նման են Schwab-ի և Fidelity-ի չարտոնված-գործունեության երաշխիքներին։
Հաշվի ծանուցումները կարող են կարգավորվել՝ գործարքների, դուրսբերումների և պրոֆիլի փոփոխությունների համար։ E*TRADE-ն նաև առաջարկում է ձայնային հաստատում՝ հեռախոսով հաշվի հասանելիության համար։
Power ETRADE-ն՝ ընկերության առաջադեմ առևտրային հարթակը, ներառում է իր սեփական անվտանգության շերտը՝ ETRADE-ի անվտանգության ընդհանուր ենթակառուցվածքի շրջանակում։
Ֆինանսական կայունություն
E*TRADE-ն այժմ ապահովագրված է Morgan Stanley-ի կողմից՝ համաշխարհային ֆինանսական հաստատություն, որն ունի ավելի քան $1 տրիլիոն հաճախորդների ակտիվներ, S&P-ից A- վարկանիշ և գործունեություն, որը ընդգրկում է հարստության կառավարում, ներդրումային բանկային ծառայություններ և ինստիտուցիոնալ արժեթղթեր։
Գնումից առաջ ETRADE-ն հանրային առևտրով զբաղվող ընկերություն էր՝ ամուր հաշվեկշռով։ Morgan Stanley-ի ձեռքբերումը ավելացրեց համակարգային նշանակություն ունեցող ֆինանսական հաստատության ռեսուրսները։ ETRADE-ի առանձին կապիտալային դիրքը այժմ լրացվում է Morgan Stanley-ի ընդհանուր ֆինանսական ուժով։
Morgan Stanley-ի եկամուտների դիվերսիֆիկացված մոդելը՝ ընդգրկելով հարստության կառավարում, ինստիտուցիոնալ արժեթղթեր և ներդրումային կառավարում, նվազեցնում է E*TRADE-ի մայր ընկերության զգայունությունը ցանկացած մեկ շուկայական ցիկլի կամ բիզնես սեգմենտի նկատմամբ։
Կարգավորող և իրավական պատմություն
Մորգան Սթենլիի ձեռքբերումից առաջ ETRADE-ն ենթարկվել էր որոշ կարգավորող գործողությունների։ 2018 թվականին FINRA-ն տուգանել էր ETRADE-ին 2 միլիոն դոլարով՝ որոշ առևտրային գործունեության հետ կապված վերահսկողության թերությունների համար։ Սա ընթացակարգային հարց էր, որը չէր ներառում հաճախորդների լայնածավալ վնաս։
Մորգան Սթենլիի ձեռքբերումից հետո ETRADE-ի համապատասխանության (compliance) ենթակառուցվածքը համապատասխանեցվել է Մորգան Սթենլիի չափանիշներին։ Ծնող ընկերության համապատասխանության մշակույթը՝ կառուցված տասնամյակների ընթացքում որպես խոշոր ֆինանսական հաստատություն, ազդել է ETRADE-ի՝ կարգավորող ռիսկերի նկատմամբ մոտեցման վրա։
Ինքը՝ Մորգան Սթենլիին, իր պատմության ընթացքում նույնպես ենթարկվել է կարգավորող գործողությունների, ինչպես նաև բոլոր խոշոր բանկերին։ Դրանք քննարկվում են ծնող ընկերության մակարդակում և ուղղակիորեն չեն ազդում E*TRADE բրոքերային հաճախորդների վրա։
Անվտանգության համեմատություն
| Անվտանգության գործոն | E*TRADE | Charles Schwab | Fidelity | Interactive Brokers |
|---|---|---|---|---|
| SEC/FINRA կարգավորվող | Այո | Այո | Այո | Այո |
| SIPC ապահովագրված | $500K | $500K | $500K | $500K |
| Ավելցուկ SIPC | $600M ընդհանուր (MS-ի միջոցով) | $600M ընդհանուր | $1B+ ընդհանուր | $30M/հաճախորդ |
| Ծնող ընկերություն | Morgan Stanley (A-) | Հանրային (SCHW) | Մասնավոր | IBKR Group (BBB+) |
| FDIC կանխիկի sweep | Այո (MS Bank) | Այո (Schwab Bank) | Մինչև $5M | Մինչև $2.5M |
| Անվտանգության երաշխիք | 100% չարտոնված | 100% չարտոնված | 100% չարտոնված | Չկա պաշտոնական |
| Հիմնական հարթակ | Power E*TRADE | thinkorswim | Active Trader Pro | TWS |
Ի՞նչ է պատահում, եթե E*TRADE-ը ձախողվի։
Եթե E*TRADE-ը դառնա անվճարունակ, SIPC-ն կվերադարձնի ձեր արժեթղթերն ու կանխիկ գումարը մինչև $500,000։ Morgan Stanley-ի $600 միլիոն ընդհանուր ավելցուկային SIPC ծածկույթը կտրամադրի լրացուցիչ պաշտպանություն՝ ստանդարտ SIPC սահմանաչափից վեր։
Morgan Stanley Private Bank-ին փոխանցված (cash swept) կանխիկ գումարը FDIC-ի կողմից ապահովագրված է մինչև $250,000՝ անկախ SIPC-ից։
Morgan Stanley-ի հետ ծնող-դուստր հարաբերությունը ներկայացնում է և՛ առավելություններ, և՛ նկատառումներ։ Մի կողմից՝ Morgan Stanley-ի ֆինանսական ռեսուրսները նվազեցնում են ETRADE-ի ձախողման հավանականությունը։ Մյուս կողմից՝ եթե Morgan Stanley-ն և ETRADE-ը միաժամանակ հայտնվեն սթրեսի մեջ, ծնողի ռեսուրսները կարող են ավելի քիչ հասանելի լինել, քան այն դեպքում, երբ E*TRADE-ի սթրեսը մեկուսացված է։
Գործնականում Morgan Stanley-ի չափը, կարգավորիչ վերահսկողությունը և համակարգային կարևորությունը դարձնում են անկանոն ձախողման սցենարը չափազանց անհավանական։
Ինչպես պաշտպանել ձեր հաշիվը E*TRADE-ում
Միացրեք երկգործոն նույնականացումը Symantec VIP Access հավելվածի միջոցով՝ SMS-ի փոխարեն։ Միացրեք կենսաչափական մուտքը բջջային հավելվածում։
Հասկացեք Ամբողջական պաշտպանության երաշխիքը։ E*TRADE-ը կփոխհատուցի չարտոնված կորուստների 100%-ը, եթե դրանք անհապաղ հաղորդվեն։ Պահեք ձեր կոնտակտային տվյալները թարմացված և պարբերաբար վերանայեք հաշվի ակտիվությունը։
Ստուգեք ձեր cash sweep-ի կարգավորումները։ Հաստատեք, որ չներդրված կանխիկ գումարը փոխանցվում է Morgan Stanley Private Bank՝ FDIC-ի ծածկույթի համար։
Վերահսկեք հաշվի ակտիվությունը։ Կարգավորեք ծանուցումներ՝ գործարքների, շեմից բարձր դուրսբերումների և պրոֆիլի փոփոխությունների համար։ Վերանայեք ամսական քաղվածքները։
Իմացեք, թե որ սուբյեկտն է պահում ձեր հաշիվը։ Ձեր բրոքերային հաշիվը E*TRADE Securities LLC-ի հետ է։ Cash-ը փոխանցվում է Morgan Stanley Private Bank (առանձին սուբյեկտ)։ Հասկացեք, թե յուրաքանչյուրի համար ինչ պաշտպանություններ են կիրառվում։
Հաճախ տրվող հարցեր
Արդյո՞ք Morgan Stanley-ի կողմից E*TRADE-ի սեփականությունը այն ավելի անվտանգ է դարձնում։ Այո։ Morgan Stanley-ի կապիտալային ռեսուրսները, կարգավորող դիրքորոշումը և հեղինակությունը էական աջակցություն են տրամադրում ETRADE-ին։ Ձեռքբերումը ETRADE-ը առանձին առցանց Broker-ից բարձրացրեց մինչև համաշխարհային ֆինանսական հաստատության դուստր ընկերություն։
Ի՞նչ կլինի իմ հաշվի հետ, եթե Morgan Stanley-ն վաճառի E*TRADE-ը։ Ձեր արժեթղթերը և SIPC-ի պաշտպանությունը կշարունակեն գործել առանց ընդհատման։ Սեփականության ցանկացած ապագա փոփոխություն չի ազդի ձեր ակտիվների պահառության կամ պաշտպանության վրա, թեև նոր մայր ընկերության ինքնությունը և ռեսուրսները արժե գնահատել։
E*TRADE-ի ավելցուկային SIPC-ի ծածկույթն արդյո՞ք նույնքան լավն է, որքան Fidelity-ինը։ Fidelity-ն ունի $1B+ ընդհանուր ավելցուկային SIPC, մինչդեռ E*TRADE-ը՝ $600M (Morgan Stanley-ի միջոցով)։ Երկուսն էլ զգալի են։ Գործնական տարբերությունը կարևոր է միայն այն հաշիվների համար, որոնք զգալիորեն գերազանցում են $500,000-ը, որտեղ ընդհանուր լողավազանի չափը կարող է դառնալ համապատասխան։
Կարո՞ղ եմ thinkorswim օգտագործել E*TRADE-ի հետ։ Ոչ։ thinkorswim-ը հասանելի է Charles Schwab-ի միջոցով։ ETRADE-ի առաջադեմ հարթակը Power ETRADE-ն է։ Եթե thinkorswim-ը կարևոր է ձեզ համար, դիտարկեք Schwab-ը ուղղակիորեն։
Արդյո՞ք E*TRADE-ը անվտանգ է կենսաթոշակային հաշիվների համար։ Այո։ ETRADE-ում IRA հաշիվները ստանում են նույն SIPC-ի և ավելցուկային SIPC-ի պաշտպանությունները։ ETRADE-ն առաջարկում է Traditional, Roth, Rollover և SEP IRAs։
Ինչ վերաբերում է Morgan Stanley-ի կարգավորող խնդիրներին։ Morgan Stanley-ն, ինչպես բոլոր խոշոր բանկերը, իր պատմության ընթացքում ենթարկվել է կարգավորող գործողությունների։ Դրանք լուծվում են մայր ընկերության մակարդակում և ուղղակիորեն չեն ազդում E*TRADE-ի բրոքերային հաճախորդների SIPC-ի պաշտպանությունների կամ արժեթղթերի պահառության վրա։
Արդյո՞ք Power E*TRADE հարթակն ապահով է։ Power ETRADE-ն գործում է ETRADE-ի ընդհանուր անվտանգության շրջանակներում։ Հարթակի հասանելիությունը պահանջում է առանձին նույնականացում, իսկ գործարքներն իրականացվում են նույն կարգավորվող բրոքերային ենթակառուցվածքի միջոցով, ինչ ստանդարտ E*TRADE գործարքները։
Վճիռ
ETRADE-ը անվտանգ Broker է, որի անվտանգության մակարդակը ուժեղացել է Morgan Stanley-ի կողմից ձեռքբերման շնորհիվ։ SIPC-ի ստանդարտ ծածկույթը, Morgan Stanley-ի միջոցով $600 միլիոն ընդհանուր ավելցուկային SIPC ծածկույթը, 100% չարտոնված գործունեության երաշխիքը և FDIC-ի կողմից ապահովագրված կանխիկ միջոցների sweep-ը ETRADE-ին դասում են ավելի պաշտպանված Broker-ների շարքին։
Morgan Stanley-ի աջակցությունը ապահովում է ֆինանսական «բուֆեր», որը առանձին առցանց Broker-ները չեն կարող համադրել։ Ներդրողների համար, ովքեր կարևորում են խոշոր ֆինանսական հաստատության կողմից իրենց Broker-ի կայունությունը, E*TRADE-ը արժանի է դիտարկման։
E*TRADE-ը հարմար է հաշիվների մեծ մասի համար, ներառյալ $500,000-ից բարձր հաշիվները, որոնք օգտվում են ավելցուկային SIPC ծածկույթից։ Ներդրողները, ովքեր ցանկանում են pure-play brokerage՝ առանց խոշոր բանկային ծնողի, կարող են նախընտրել Fidelity կամ Schwab-ի մոդելը, սակայն գործնական անվտանգության տարբերությունը փոքր է։
Ներդրումները ենթադրում են ռիսկ։ Ներդրումների արժեքը կարող է աճել կամ նվազել, և դուք կարող եք ստանալ ավելի քիչ, քան ձեր սկզբնական ներդրումն էր։ Այս վերանայումը պարունակում է affiliate հղումներ։ Եթե դուք հաշիվ բացեք մեր հղումով, մենք կարող ենք ստանալ միջնորդավճար՝ առանց ձեզ համար լրացուցիչ ծախսերի։ Մեր վերանայումները անկախ են և հիմնված են փաստացի տվյալների վրա։